Expertos de España te explican: ¿es Bitcoin Circuit una estafa?

Muchos nos estáis preguntando por esos anuncios de Bitcoin Circuit que aparecen estos días en varios periódicos digitales.

Bitcoin Circuit recientemente ha saltado a la fama en España como consecuencia de sus agresivas campañas de publicidad en las que aseguran que determinadas personas están ganando miles de dólares mediante su herramienta de trading automático de Bitcoin.

Deberías saber esto sobre Bitcoin Circuit

El método que supuestamente ofrece Bitcoin Circuit parece demasiado bien para ser real, y con motivo: hay innumerables historias de personas que han depositado su dinero en esta plataforma han visto cómo sus fondos se esfumaban. Algunos incluso han tropezado dos, tres hasta cuatro veces en la misma piedra y han vuelto a recargar saldo, tras ser persuadidos de que la siguiente operación compensaría las primeras pérdidas.

Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Circuit en Google la mayoría de cosas que leerás serán buenas.

Pero no te vayas aún porque no solo te voy a dar malas noticias.

La parte positiva

Vale, Bitcoin Circuit ha intentado estafarte y, gracias a tu desconfianza, no lo ha conseguido. Pero que eso no te confunda: no tiene nada que ver Bitcoin Circuit con Bitcoin.

Bitcoin es una criptodivisa y como tal no está bajo el control de ninguna empresa: lleva entre nosotros más de una década, y con ella sí que es cierto que se puede hacer mucho dinero.

Lógicamente, quienes se han enriquecido con Bitcoin fueron suficientemente avispados como para adquirir Bitcoin cuando este apenas valía unos dólares. Al cabo de diez años, esa inversión se ha multiplicado por seis mil.

¿Significa eso que es demasiado tarde para invertir en Bitcoin?

Nada más lejos de la realidad.Yo tengo la gran parte de mis ahorros en Bitcoin porque no tengo ninguna duda de que es el futuro.

¿Y sabes qué significa eso? Que a la fuerza el Bitcoin subirá de precio en comparación con las monedas de los países.

En definitiva, no hagas caso a los anuncios de Bitcoin Era, la única forma de ganar dinero con Bitcoin es buscarte un broker, meter el capital que no vayas a necesitar a corto plazo y esperar a que el Bitcoin se revalorice.

Cómo comprar Bitcoin fácilmente desde España

Además, si eres de España estás de suerte porque dicho país se incluye entre los permitidos por eToro.

Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su simplicidad y que no aplica comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.

Y si además de en Bitcoin planeas invertir en otras cosas y no tienes mucha experiencia en inversión, eToro es perfecto porque uno de los puntos fuertes de eToro es que tiene una opción que deja «delegar» la inversión en otros inversores que llevan años en esto y que poseen un histórico de ganancias muy elevado, y eso te puede interesar si quieres invertir en otras criptomonedas pero no sabes mucho de ese mundillo. Y, además, si aciertas con tus inversiones y optas por compartirlas con otros usuarios, eToro te recompensa con dinero.

Ventajas:

    • Verdaderamente sencillo
    • Puedes imitar estrategias de otros inversores en piloto automático
    • Te permite invertir en corto
    • Permite invertir en muchísimos productos más
    • Permite apalancamiento
    • El ingreso mínimo es reducido
    • Hay una gran comunidad de inversores en la que aprender sobre este mundo

Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *

¿Cómo funcionan los Contracts for difference?

Si has empezado a investigar sobre eToro, habrás comprobado cómo las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que las operaciones con criptomonedas en eToro solo son en modalidad CFDs si entras en corto o seleccionas apalancamiento.

Si tu intención es comprar Bitcoin para conservarlo en el medio-largo plazo, no te aconsejo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.

Sin embargo, para tu información, y por si estás interesado en el day trading de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y las operaciones en corto.

La gran ventaja de eToro es no solo que te permite apostar «a favor» (es decir, con perspectivas de revalorización de tu activo), sino que a través de los CFDs también puedes hacerlo «en contra». Pongamos un ejemplo: tú tienes la certeza de que el Bitcoin va a bajar, así que lo normal es pensar «si va a depreciarse, simplemente me abstengo de meterme y ya compraré cuando haya bajado». Pero si estás en lo cierto y el Bitcoin efectivamente baja pudiste haber ganado dinero con tu intuición.

Esto no es problema gracias a lo que se conoce como inversión en corto. Su funcionamiento, contado de una forma didáctica, es este:

  • Te prestan 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
  • Las vendes a su precio de mercado, 5000$
  • El precio se reduce, tal y como intuías, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
  • Recompras las 100 unidades, solo que ahora valen 3000$
  • Devuelves los 100 Bitcoins
  • ¡Te quedas los 2000$ de margen!

Ten en cuenta que suena bastante más complejo de lo que son en realidad los CFD de eToro: todo esto se resume en que cuando entres en la sección de Bitcoin tendrás habilitada la opción de vender independientemente de que no tengas Bitcoins.

Por cierto, ¿conoces el apalancamiento («leverage»)? Si no, te lo resumo brevemente: otra de las ventajas eToro es que te deja invertir cifras superiores a las que de verdad posees. Es decir que si tienes 100$ y los metes a un apalancamiento x2, la cifra que invertirás es de 200$.

El apalancamiento, al desnudo

Pongamos un ejemplo: en esta ocasión estás convencido de que Bitcoin va a subir de precio, así que te conviene «adoptar una posición larga». Sin embargo solo dispones de 1.000$ dólares para tu inversión. ¿Verdad que sería una lástima dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?

Evidentemente podrías ir a tu banco, pedir un préstamo, poner alguna propiedad como aval, esperar a que decidan, esperar a que te llegue el dinero, enviar el dinero al broker, esperar a que llegue, y ahí ya invertir en Bitcoin.. Y para entonces es probable que ya haga varios días que tu intuición se haya confirmado y Bitcoin se encuentre ya en un coste tan elevado que no merece la pena meterse.

Gracias al apalancamiento accederás fácilmente a ese dinero. Es como si pidieras un préstamo, pero mucho más ventajoso: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir más dinero del que realmente tienes. Simplemente a la hora de hacer una operación verás que te aparecen las opciones que a continuación destacamos:

apalancamiento bitcoin

Ten en cuenta que las criptomonedas son un valor en el que se invierte a medio-largo plazo, mientras que el apalancamiento se usa sobre todo para operaciones de day trading o en general a corto plazo. Dicho esto, vamos a explicar mejor cómo funciona eso del apalancamiento.

Si tú, para tu inversión de 1000$, escoges el apalancamiento x2, tu inversión es de 2*1000$, es decir de 2.000$. eToro te presta los 1.000$ restantes que faltan para llegar a esa cifra.

Han pasado unos días y, efectivamente, acertaste: Bitcoin se ha revalorizado un 20% y tu inversión se ha incrementado hasta alcanzar los 2400$. Entonces no seas codicioso y cierra tu posición.

En primer lugar se te descontarán los 1.000$ del leverage. De los 1.400$ restantes, 1000$ son tu inversión inicial, así que el beneficio neto son 400$.

Pones 1000$ y te llevas 400$ de beneficio, nada menos que un beneficio del 40%. ¿Ves lo interesante del leverage, no?

¿Cómo? ¿Todavía te estás preguntando dónde está el truco? El truco está en que el riesgo de perder dinero también aumenta. Si acertaste y el precio sube, ganarás más en menos tiempo; sin embargo, si el valor del bien se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.

Es decir: si en lugar de subir un 20%, el precio baja un 10%, entonces en lugar de 10$ perderás 2 veces (el apalancamiento) esa cifra, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es imprescindible estar familiarizado con dos expresiones: el Take Profit y el Stop Loss.

El Take Profit es una orden de venta que está por encima del precio de entrada: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al llegar a ese 20% es probable que pienses «¿y si esto sigue subiendo y cometo un error al salirme?», no cierres la operación y lo acabes perdiendo todo.

Aún más necesario es el llamado Stop Loss, sobre todo si operas con apalancamiento ya que una pequeña bajada con apalancamiento puede fulminar de un plumazo tus fondos. Por eso es imprescindible marcar un Stop Loss menor del que te propone eToro. Un 4%, un 5%…

Para acabar, te tranquilizará saber que si por casualidad hay un vuelco en el mercado y por el apalancamiento pierdes más cantidad de la que tienes en saldo, eToro no te reclamará nada aunque la ley de España no lo exija:

Protección contra saldos negativos: aunque la ley no lo exige, en las raras ocasiones en que las condiciones del mercado provoquen que el saldo de su cuenta sea negativo, eToro asumirá la pérdida y cuadrará su cuenta.

Y no olvides que el apalancamiento es un préstamo y como tal tienes que pagar un interés, que aumentará cuanto más tiempo tengas abierta la posición apalancada. Por tanto, el apalancamiento no se aconseja para inversiones a largo plazo.

Tipos de activos que puedes comprar

Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.

Criptomonedas

Seguro que sabes de sobras qué son las criptomonedas, pero por si acaso te lo recordamos: son una divisa digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La criptodivisa pionera fue el Bitcoin, pero desde su nacimiento han visto la luz miles de nuevos proyectos que incluyen variaciones.

Detrás del mundo cripto se esconde una gran complejidad, pero afortunadamente todo es más amigable si las compras a través de eToro. Únicamente debes ir a la pestaña Instrumentos, buscar las «Criptomonedas» y elegir la que quieras. A día de hoy puedes encontrar estas:

  • Bitcoin
  • Ethereum
  • Bitcoin Cash
  • Ripple
  • Dash
  • Litecoin
  • Ethereum Classic
  • Cardano
  • IOTA
  • Stellar
  • EOS
  • NEO
  • Tron
  • ZCash
  • Binance Coin
  • Tezos
  • Gram

También tienes CopyPortfolios que incluyen varias criptomonedas. Recuerda que las criptomonedas tienen altísima volatilidad, y que nunca deberías invertir en ellas más dinero del que puedes permitirte perder.

Exchange traded fund

Los ETFS son un tipo de fondo de inversión parecido a los fondos índice. Se puede decir que los ETFs están a medias entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa como si fueran una acción más y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio de mercado. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) reside en que son más diversificados que las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.

En los ETFs de eToro tienes posibilidad de entrar en corto, pero recuerda que si optas por esta opción no serás realmente el poseedor de los activos subyacentes, sino que se hará a través del CFD que hemos explicado antes. Si optas por ponerte largo no habrá comisiones.

Fondos indexados

Son prácticamente la panacea para quienes planean invertir a largo plazo: si no tienes expectativas de retirar tu dinero en menos de cinco años, los fondos indexados son una apuesta segura.

Probablemente hayas escuchado hablar de fondos de inversión que logran enormes rentabilidades. Pues cada vez que veas estas aseveraciones debes comprobar dos cosas. Primero, cuántos gastos de gestión hay que sustraer de ese retorno y durante cuánto tiempo lograron mantenerse en esas cifras. Además de tener en cuenta que un rendimiento pasado no asegura nada en el futuro.

El punto fuerte de los fondos índice es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas y a largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.

Si eres nuevo en la inversión no hay que pecar de ambicioso: si no tienes tiempo para dedicarte a tiempo completo a estudiar trading y no estás convencido de ser mucho mejor que el el mercado, lo mejor es ser humilde y optar por un fondo indexado. Así, si no tienes prisa por retirar el dinero, es completamente factible conseguir una buena rentabilidad anual: 7%, 8% o incluso un 10%.

En eToro puedes encontrar los índices más populares: Nasdaq, el CAC 40 francés, el Nikkei, el Euro Stoxx, el Dow Jones, el FTSE China A50…

Mercado de divisas

El trading de divisas consiste en la compraventa de pares de divisas. O, lo que es lo mismo, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse con la operación.

Por ejemplo, si decides operar con el par EUR/USD vas a especular con cuántos dólares se necesitarán para comprar un euro, por tanto esperas que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Supón que has entrado cuando un euro vale 1.10 dólares y vendes cuando vale 1.15: el margen es la proporción que te quedas.

Como has podido deducir, para operar con divisas hace falta mucho capital, ya que las fluctuaciones suelen ser pequeñas. Si eres principiante en el mundo del trading no es buena idea empezar por el forex, que es muy complejo y además requiere mucha dedicación.

En eToro están los principales pares de divisas, pero cabe destacar que en divisas las operaciones se realizan siempre a través de CFDs así que no poseerás el activo subyacente.

Acciones

Llegamos por fin a las acciones o, como se conocen en inglés, «shares». Las acciones son las unidades de propiedad en las que se divide una empresa que sale bolsa, y una de las mejores cosas del capitalismo es que tú puedes beneficiarte económicamente del funcionamiento de empresas ajenas a ti simplemente con invertir tu dinero en ellas.

Hay acciones de dos tipos: las que reparten dividendos y las que no lo hacen. Las primeras, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre los accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. ¿Eso significa que solo deberías tener en consideración las primeras? No, por supuesto que no: si una compañía no reparte dividendos pero sus perspectivas de crecimiento son muy grandes, no deberías renunciar a ella únicamente porque no te pague cada año, ya que el beneficio que conseguirás con la venta de las acciones puede ser mucho mayor de lo que ganarías en dividendos.

En eToro, si eliges una compañía de las que sí reparte, estos se verán reflejados en tu saldo. Yo te recomiendo que aproveches la magia del interés compuesto y lo reinviertas en la propia compañía, sobre todo porque en determinados países descargar ese dinero conlleva obligaciones fiscales.

Recuerda que al comprar acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para acelerar tus inversiones, pero ten en cuenta que en ese caso no recibirás dividendos pues la operación es un CFD. Por eso para inversiones a largo plazo no te recomiendo utilizar apalancamiento: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tendrás que abonar comisiones durante los días que mantengas la posición abierta, y estas se pueden acabar comiendo tu beneficio. Y lo mismo ocurre con las posiciones cortas.

En conclusión, si eres principiante pero estás seguro de que una empresa va a ir a mejor, la mejor opción es invertir cierta cantidad en ella y dejar que el largo plazo te dé la razón.

Commodities (materias primas)

El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que su precio oscila menos que el de otros instrumentos financieros. No en vano los inversores suelen aprovechar esta estabilidad de precios para comprar commodities a modo de refugio en momentos de incerteza económica.

Ten en cuenta que el único ingreso que se obtendrá de la inversión en materias primas será la hipotética plusvalía tras la venta pues, a diferencia de las acciones, estas no dan dividendos ni pagan intereses.

Social trading

eToro fue la primera plataforma en proponer que la inversión podía ser una actividad social, y desde entonces han salido infinidad de imitadores. Yo he probado otros y eToro todavía me parece el mejor.

Pero su mérito en que no se conformaron con trasladar la lógica de la red social al trading. Pudieron haber creado una red social en que los usuarios compartieran sus reflexiones y hasta sus inversiones, pero no se conformaron: su mayor innovación fue que también crearon un sistema que dejaba que los inversores copiaran en un click las inversiones en criptomonedas de otros usuarios. ¿A que es una idea genial?

No obstante, no debemos menospreciar la vertiente de networking de eToro: si bien poder replicar inversiones ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la pestaña «Noticias» para leer a otros usuarios y aprender de su experiencia. Si a largo plazo quieres ganar dinero con el trading, me atrevería a decir que lo mejor de eToro es su comunidad.

Estrategias para invertir en Bitcoin

Hay muchas formas de operar con criptomonedas: desde comprar para hacer hold a hacer day trading para beneficiarse de la volatilidad en el precio.

Pero si eres principiante en el trading, lo más recomendable siempre es confiar en Bitcoin y aguantar todo el tiempo que puedas. Evidentemente, no metas más dinero te no necesites, o en su defecto pon un Stop Loss garantista.

Cuando goces de más experiencia, ya podrás empezar a hacer operaciones más avanzadas como usar el apalancamiento para la compraventa diaria, o entrar en corto.

Cómo subir dinero para comprar Bitcoin

Entre los métodos de pago soportados por eToro están: transferencia bancaria, tarjeta de crédito y débito, PayPal, Skrill y Neteller. No hay mucho más que decir aquí: hacer un depósito en eToro es un proceso muy fácil. Solo tienes que pinchar en «Depositar fondos», introducir una cantidad y elegir un método de pago de entre los anteriores.

Aspectos legales

En cuanto a la transparencia, muchas veces se ha sometido a eToro a pruebas de terceros para comprobar que es fiable con las estadísticas pasadas de usuarios. Estas siempre han refrendado que eToro es fiable con los datos.

En el plano legal, eToro ha ido superando todos los procesos regulatorios que le exigen los países en los que actúa. Concretamente, su sede está a día de hoy en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)

En el Espacio Económico Europeo cuenta con el respaldo del Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos satisface todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Dado todos los controles públicos que ha superado, que lleva casi quince años en activo y que cuenta con más de diez millones de cliente, no parece que haya motivo para preocuparnos por la fiabilidad de eToro.

Qué es la cuenta virtual

Si es tu primera vez como inversor, te puede ser útil la opción de eToro para operar en modo virtual. Únicamente tienes que comprobar que en la esquina superior izquierda está configurada la opción «Virtual» y tus inversiones se harán con un saldo imaginario.

Es una herramienta ideal para quienes son nuevos en el mundo del trading y quieren poner a prueba su talento antes de ponerse a invertir con dinero real. Al abrir tu cuenta, empezarás con 100.000$ de saldo virtual disponible para hacer todas las operaciones que se te ocurran: no solo podrás comprar Bitcoin, también puedes crearte una cartera variada con todos los instrumentos disponibles en eToro, de los que hablamos en este artículo.

Pero ten en cuenta una cosa: invertir consiste sobre todo en ser cauto, y operar con una cuenta virtual provoca normalmente lo opuesto. No hay demasiada similitud entre arriesgar tus ahorros reales y hacer operaciones con dinero virtual cuya pérdida no te supone ningún inconveniente. Paradójicamente, operar con dinero artificial puede hacer que no aprendas a controlar tus emociones como debería hacerlo un auténtico trader, y si todo te sale bien a la primera puede generarte la falsa sensación de estar dominando el mercado.

Y obviamente, si vas a invertir a largo término, donde las ganancias están prácticamente garantizadas únicamente con replicar los principales índices, es absurdo que desperdicies años en el modo virtual. Sí puede interesarte, en cambio, el modo virtual si tu idea es aprender day trading.