Bitcoin Evolution en España: ¿esto es una estafa?

Muchos nos estáis preguntando por Bitcoin Evolution, cuyos anuncios están estos días en todas partes.

Bitcoin Evolution recientemente ha saltado a la fama en España como consecuencia de sus omnipresentes campañas de publicidad en las que aseguran que personajes públicos están ganando elevadísimas cantidades de dinero mediante su plataforma de trading automático de Bitcoin.

Deberías saber esto sobre Bitcoin Evolution

Como correctamente habías sospechado no existe sistema alguno en el que el dinero se gane sin esfuerzo y sin riesgo. Dicho de otra forma: ni se te ocurra meter tu dinero en semejante web.

Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Evolution en Google la mayoría de cosas que leerás serán buenas.

Pero tranquilo: no solo te voy a dar malas noticias.

Cómo puedes ser más listo que Bitcoin Evolution

Vale, Bitcoin Evolution ha intentado sacarte el dinero y, gracias a Dios, no lo ha conseguido. Pero que eso no te confunda: no tiene nada que ver Bitcoin Evolution con Bitcoin.

Bitcoin es una criptomoneda descentralizada, lleva en activo más de una década, y con ella sí que es cierto que se puede hacer mucho dinero.

Quienes se han enriquecido con Bitcoin fueron suficientemente avispados como para adquirir Bitcoin cuando este apenas valía unos dólares. Al cabo de diez años, esa inversión se ha multiplicado por varios miles.

¿Significa eso que es demasiado tarde para invertir en Bitcoin?

Para nada.

Te daré un dato: tan solo las 100 mayores empresas sobrepasan de sobras los 20 billones de dólares, es decir 20.000.000.000.000. ¿Y cuál es la capitalización del Bitcoin en USD? Solo 130.000.000.000, ni siquiera un 0,5% del valor conjunto de esas compañías.

De hecho son innumerables los gurús económicos que están advirtiendo que a corto-medio plazo comprobaremos cómo el Bitcoin empieza a crecer como la espuma y las divisas nacionales dibujan la trayectoria opuesta.

En definitiva, no caigas en Bitcoin Era, solo hay una forma de ganar dinero con Bitcoin, y es buscarte un broker, meter el capital que no te haga falta a corto plazo y esperar a que el Bitcoin se revalorice.

Comprando Bitcoin sin complicaciones desde España

Si eres ciudadano de España tienes la suerte de que dicho estado se incluye entre los aceptados por eToro.

Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su simplicidad y que no aplica comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.

Ventajas:

    • Increíblemente sencillo y amigable
    • Puedes copiar inversiones
    • Te permite invertir en corto
    • Te permite operar con muchos productos más
    • Permite apalancamiento
    • Bajo ingreso mínimo
    • Gran comunidad de inversores en la que aprender nuevas estrategias

Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *

¿Qué son los Contracts for difference?

Si has empezado a curiosear sobre eToro, habrás visto que las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que las operaciones con criptomonedas en eToro solo son en modalidad CFDs si adoptas una posición corta o aplicas apalancamiento.

Si tu plan es comprar Bitcoin para conservarlo en el medio-largo plazo, no te recomiendo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.

Sin embargo, para tu información, y por si estás interesado en el day trading de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y las operaciones en corto.

La ventaja de eToro es que los CFDs te permiten entrar «en contra» de un valor. Un ejemplo: tú tienes la certeza de que el Bitcoin bajará, así que lo lógico es pensar «si va a depreciarse (bajar de precio), simplemente me abstengo de meterme y ya entraré cuando esté muy bajo». Pero si aciertas y el Bitcoin efectivamente baja habrás perdido la opción de lucrarte.

Esto no es problema gracias a lo que se conoce como adoptar una posición corta. Su funcionamiento, contado grosso modo, es este:

  • Te prestan 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente aleatorias)
  • Las vendes a su precio del momento, 5000$
  • El precio baja, tal y como sospechabas, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
  • Recompras las 100 unidades, pero ahora valen 3000$
  • Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
  • ¡Te embolsas los 2000$ de diferencia!

Ten en cuenta que suena bastante más farragoso de lo que son en realidad los CFD realizados a través de eToro: todo esto se resume en que al invertir en Bitcoin tendrás habilitada la pestaña de vender incluso si jamás compraste Bitcoin.

Por cierto, ¿conoces el apalancamiento (en inglés «leverage»)? Por si acaso, te lo resumo brevemente: otra de las grandes ventajas de este producto financiero es que te deja invertir cifras mayores de las que de verdad posees. Por ejemplo: si cuentas con 100$ y los metes a un apalancamiento x2, la cantidad de tu inversión será de 200$.

¿A que suena fraudulento? Ni mucho menos: el apalancamiento financiero te deja invertir más de lo que en realidad tienes.

El apalancamiento de eToro, explicado

Supongamos ahora que sabes que Bitcoin va a subir de precio, así que te conviene «adoptar una posición larga». Sin embargo únicamente tienes 1.000$ dólares para invertir. ¿A que es una lástima dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?

Tienes una opción: podrías ir al banco, pedir un préstamo, poner algo como aval, esperar a que te lo concedan, esperar a que te llegue el dinero, enviar el dinero al broker, esperar a que llegue, y entonces invertir en Bitcoin.. Y para entonces es posible que ya haga días que tu predicción se haya confirmado y Bitcoin se encuentre ya en un coste tan alto que no merece la pena invertir.

Gracias al apalancamiento accederás fácilmente a esa liquidez que te falta. Es como si pidieras dinero prestado, pero mucho más ventajoso: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir más dinero del que realmente tienes en la plataforma. Simplemente a la hora de invertir verás que te aparecen las opciones que en este pantallazo destacamos:

apalancamiento

En otros activos la capacidad de apalancarse es mucho mayor. ¿Por qué? Porque las criptomonedas son un activo en el que se invierte a medio o largo plazo, mientras que el apalancamiento se usa más bien para operaciones de day trading o en general a corto plazo. Dicho esto, voy a explicarte mejor cómo funciona eso del apalancamiento.

Si con 1000$ optas por el apalancamiento x2, la cantidad que se invertirá será de 2*1000$, por tanto de 2.000$. La plataforma te deja lo que te falta para llegar a esa cifra.

Han pasado unos días y, efectivamente, tenías razón: Bitcoin ha subido un 20% y tu inversión se ha incrementado hasta alcanzar los 2400$, y sabiamente decides cerrar la posición.

Lo primero, obviamente, es que se te descuentan los 1k$ del leverage. De los 1.400$ restantes, 1000$ es el dinero que tú mismo pusiste, así que la ganancia neta son 400$.

Pones 1000$ y te llevas 400$ de beneficio, una ganancia del 40%. ¿Ves lo bueno del apalancamiento, no?

¿Ah? ¿Aún te preguntas cuál es el truco? El truco está en que se disparan los riesgos. Si todo sale según lo previsto y el precio sube, ganarás más en menos tiempo; sin embargo, si la cotización se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.

Por ejemplo: si en lugar de subir un 20%, el precio baja un 10%, entonces no pierdes 10$, sino 2 veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cifra, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es imprescindible estar familiarizado con otros dos conceptos: el Take Profit y el Stop Loss.

El Take Profit es la orden de venta automatizada que está por encima del precio de entrada: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre automáticamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es probable que pienses «¿y si esto no ha hecho más que empezar a subir?», no cierres la posición y lo acabes perdiendo todo.

Pero más esencial aún es el Stop Loss, especialmente si hay apalancamiento de por medio ya que una leve pérdida con apalancamiento puede acabar de un plumazo con saldo. Por eso es esencial poner un Stop Loss menor del que te sugiere eToro por defecto. Un 4%, un 5%…

Estas son todas las operaciones que puedes realizar

Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.

Fondos de inversión cotizados

Los ETFs están a medias entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa como si fueran una acción más y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando, mientras que los fondos indizados habitualmente tardan unos días. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) reside en que aportan una mayor diversificación respecto a las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.

En eToro encontrarás ETFs de las principales comercializadoras del mundo: iShares, SPDR, Horizons…

Criptomonedas

Las criptomonedas son un medio digital de intercambio que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La criptodivisa pionera fue el Bitcoin, pero desde su nacimiento han visto la luz miles de nuevos proyectos que incluyen cambios respecto al modelo original.

Detrás del mundo cripto hay una gran complejidad, pero afortunadamente todo es más sencillo si las compras a través de eToro. Simplemente debes ir a la pestaña Instrumentos, pinchar en «Criptomonedas» y elegir la que quieras. Actualmente estas son las criptomonedas disponibles:

  • Bitcoin
  • Ethereum
  • Bitcoin Cash
  • Ripple
  • Dash
  • Litecoin
  • Ethereum Classic
  • Cardano
  • IOTA
  • Stellar
  • EOS
  • NEO
  • Tron
  • ZCash
  • Binance Coin
  • Tezos
  • Gram

También tienes CopyPortfolios formados por diferentes criptomonedas. Recuerda que las criptodivisas tienen mucha volatilidad, y que debes tener especial cuidado al invertir en ellas.

Divisas

El forex consiste en la compraventa de una divisa mediante otra. O, en otras palabras, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de salir ganando del intercambio.

Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que compras cuando un euro vale 1.10 dólares y vendes cuando un euro vale 1.15: la diferencia es la proporción que te embolsas.

Es importante notar que para operar en forex hace falta un elevado capital, ya que las oscilaciones suelen ser bajas. Si eres principiante en el trading no te recomiendo en absoluto que empieces por el mercado de divisas, que es muy complicado y además exige mucho tiempo.

Los profesionales del mercadeo de divisas invierten cantidades muy elevadas; y se trata de un modelo de inversión muy especulativo y cortoplacista. Sin olvidar que para ganar más veces de las que se falla, los pros se forman en análisis sentimental y técnico, y tienen que estar constantemente atentos a la actualidad, ya que las políticas económicas suelen ser las que empujan el valor de las monedas. Por ejemplo, la votación del Brexit hizo devaluarse a la libra un 9% respecto al dólar, con lo que quienes apostaron por el resultado correcto sacaron mucho provecho.

En eToro puedes encontrar los pares más habituales, pero ten en cuenta que en divisas las operaciones se negocian a través de CFDs así que no serás el propietario del activo subyacente.

Acciones

Hablemos ahora del instrumento más conocido: las acciones. Las acciones son las partes en las que se divide una empresa que opta por salir a bolsa, y gracias al sistema capitalista tú te puedes beneficiar económicamente del funcionamiento de compañías de terceros simplemente con invertir tu dinero en ellas.

Existen acciones de dos tipos: las que pagan dividendos y las que no lo hacen. Las primeras reparten sus beneficios entre los accionistas; las segundas, en cambio, no lo hacen. ¿Eso significa que solo deberías tener en consideración las primeras? No, por supuesto que no: si una empresa no distribuye dividendos pero tiene mucho potencial, no renuncies a ella solo porque no te pague cada año, ya que la plusvalía que conseguirás con la venta de las acciones puede superar ampliamente a lo que ganarías en dividendos.

En el caso de eToro, si inviertes en una compañía que reparta dividendos, estos se verán reflejados en tu saldo. Yo te sugiero que no renuncies a la magia del interés compuesto y lo reinviertas en la compañía que te está funcionando.

Recuerda que al comprar acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para aumentar tus inversiones, pero en ese caso no cobrarás dividendos pues la operación se realiza mediante CFD. De hecho, para inversiones a medio y largo plazo no te recomiendo usar apalancamiento: no solo porque renuncias a los dividendos, sino también porque tienes que abonar comisiones durante el tiempo que tengas el dinero invertido. Y lo mismo pasa con las posiciones en corto.

Índices

Son prácticamente la panacea para quienes planean invertir a largo plazo, especialmente si son principiantes: si no tienes expectativas de retirar tu dinero en menos de cinco años, los fondos indexados son una apuesta segura.

Seguramente has escuchado hablar de gestores de fondos que logran altísimos retornos. Pues cada vez que veas un caso así debes fijarte en dos cosas. En primer lugar, cuántos gastos de gestión hay que sustraer de ese beneficio y durante cuántos años han conseguido mantenerse en esas cifras. Y por supuesto tener en cuenta que un rendimiento pasado no asegura nada en el futuro.

La gran ventaja de los fondos índice es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son ínfimas (no hay un gestor que dedique muchísimas horas a investigar cuáles son las mejores oportunidades) y a largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.

Como no podía ser de otra forman eToro están los índices principales: Nasdaq, el CAC 40 francés, el FTSE 100 británico, el Euro Stoxx, el IBEX 35 español, la bolsa de Hong Kong…

Materias primas

El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que su precio varía menos que el de otros instrumentos financieros. De hecho, su estabilidad intrínseca es lo que hace que muchas veces se se invierta en materias primas para refugiarse ante adversidades económicas o temores de inflación. Aun así, el precio de las materias primas no deja de estar determinado por el juego de oferta y demanda, así que si ante el miedo de inflación su demanda sube mucho, también subirá su coste.

Es importante considerar que el único ingreso proviene de la plusvalía por su venta ya que, a diferencia de fondos y acciones, estas no dan dividendos ni pagan intereses.

Lo que tienes que entender sobre el «social trading»

Como hemos comentado, esta fue la primera plataforma en plantear que la inversión se convirtiera en algo parecido a un juego social, y el tiempo ha acabado demostrando que era una gran idea. Yo he probado otros y sinceramente me sigo quedando con eToro.

Y es que su mérito en que no se conformaron con trasladar la lógica de la red social al mundo trading. Podían haber hecho una red social en que la gente compartiera sus reflexiones e incluso sus inversiones, pero no se conformaron: su mayor aportacion fue que además desarrollaron un sistema que dejaba que los usuarios replicaran en un click las inversiones en Bitcoin de otros usuarios, que a su vez eran recompensados.

No obstante, no deberías infravalorar la parte social de eToro: aunque copiar inversiones ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la plataforma para estar al día y fijarte en otros inversores. Si tu objetivo es ganar mucho dinero con el trading, te aconsejo intentar absorber toda la sabiduría que puedas.

Estrategias para invertir

Con criptomonedas podemos encontrar todo tipo de estrategias: desde comprar para conservar a hacer trading intradía para beneficiarse de la volatilidad en el precio.

Pero si eres novato en el mundo del trading, lo más recomendable siempre es invertir Bitcoin y aguantar durante mucho tiempo. Evidentemente, invierte solo la cantidad que te no necesites, o en su defecto pon un Stop Loss garantista.

Más adelante, cuando tengas más conocimiento del mercado, ya podrás empezar a hacer operaciones más avanzadas como usar el apalancamiento para la compraventa diaria, o entrar en corto.

Cómo hacer depósitos

Realizar un depósito en eToro desde España es un proceso muy sencillo. Tan solo debes hacer click en «Depositar fondos», introducir una cantidad y escoger tu método de pago favorito.

Entre los métodos de pago soportados por eToro encontrarás: transferencia bancaria, tarjeta de crédito, PayPal, Skrill y Neteller. Por motivos de leyes antiblanqueo, deberás ser el titular de la cuenta desde la que cargas dinero.

Transparencia

eToro se fundó en 2007 en Israel y desde entonces ha ido pasando todos los tests que le exigen las instituciones. Pese a ser de origen israelí, su sede legal se encuentra en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)

En el Espacio Económico Europeo cuenta con el respaldo del Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos satisface todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Dado que ha superado una increíble cantidad de controles gubernamentales, que lleva más de una década abierto y que cuenta con millones de usuarios, yo de ti no sufriría por la fiabilidad de eToro en España.

Respecto a la transparencia, muchas veces se ha sometido a eToro a pruebas independientes para comprobar que es minucioso al mostrar estadísticas de rendimiento pasado de inversores. Los resultados siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos. En definitiva, no hemos encontrado ningún para no confiar en eToro.

Cómo funciona la cuenta virtual

Si no tienes mucha experiencia como inversor, te gustará la opción para invertir en modo «demo». Únicamente debes comprobar que en la esquina superior izquierda está seleccionada la opción «Virtual», y a partir de ahí tus inversiones se realizarán con un saldo imaginario.

cartera real o virtual en eToro

Se trata de un sistema muy útil para quienes son nuevos en este mundo y quieren poner a prueba su talento antes de jugarse dinero real. Al abrir tu cuenta, empezarás con 100.000$ de saldo virtual disponible para realizar todas las operaciones que se te ocurran: no solo podrás comprar Bitcoin, también puedes formarte una cartera de todos los valores disponibles en eToro.

Pero ten en cuenta una cosa: invertir consiste sobre todo en ser cauto, y operar con una cuenta virtual puede provocar lo opuesto. No es lo mismo arriesgar tus ahorros reales y hacer operaciones con saldo virtual cuya pérdida no te supone ningún inconveniente. Paradójicamente, operar con dinero artificial puede impedir que aprendas a controlar tus emociones como debería hacerlo un auténtico trader.

Y por supuesto, si vas a invertir a largo plazo, donde las ganancias están prácticamente aseguradas si replicas un índice, y dispones de dinero real, es un disparate que desperdicies años en el modo virtual. Sí puede interesarte, en cambio, el modo virtual si quieres foguearte con day trading.

Introducción a la plataforma

Tal y como comentábamos en los aspectos positivos de eToro, lo mejor de este broker es su sorprendente simplicidad: cualquiera puede operar sin necesidad de tener una formación en finanzas.

Cualquiera que haya usado anteriormente Instagram, Facebook o cualquiera de las redes sociales más conocidas dispone del conocimiento suficiente para operar con la interfaz de eToro.

Ahora te vamos a explicar cómo registrarte y los apartados de tu interfaz en eToro que deberías conocer.

En primer lugar, al abrir tu cuenta, tendrás que introducir toda la info que eToro te pedirá: nombre, apellido, dirección… Lo normal.

Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre cuánto sabes de inversión y tu experiencia invirtiendo

niveles de riesgo para eToro Bitcoin
No te asustes: no es un examen de los que si suspendes estás expulsado de la plataforma. Únicamente son medidas que toma eToro para saber cuánto sabes y qué instrumentos financieros puede recomendarte. Evidentemente, si es tu primera experiencia en el mundillo del trading, no te van a recomendar que inviertas en futuros.

Vamos a explicar los puntos más importantes de la interfaz.

En la pestaña «Seguimiento» encontrarás la herramienta de alertas, ideal para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero crees que aún no ha terminado de depreciarse.

En la pestaña «Noticias» está la parte más social de eToro: en ella los usuarios están constantemente interactuando y compartiendo conocimientos de mucho valor.

En la sección «Descubrir» están las pestañas de inversión:»Instrumentos», «Personas» y «CopyPortfolios». Como comentamos en esta misma guía, los 6 tipos de instrumentosde eToro son:

  • Criptomonedas
  • ETFs
  • Acciones
  • Materias primas
  • Divisas
  • Índices

En «Personas» encontrarás los perfiles públicos de usuarios de eToro y sus ganancias acumuladas a lo largo del tiempo. Aquí es donde empieza la gracia del «social trading» ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los inversores que te inspiren más confianza.

Mediante el buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, tipos de instrumentos financieros, ganancias medias… Tú únicamente deberás elegir la cantidad que quieres invertir y el propio eToro se encargará de replicar proporcionalmente los movimientos del inversor seleccionado. Proporcionalmente significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en petróleo, eToro invertirá 100$ de tu saldo en ese activo.

Por último encontrarás los famosos CopyPortfolios (anteriormente conocidos como CopyFunds). Hay tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.

La ventaja de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que se dispersa más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre gaming, otro sobre grandes empresas digitales, otro sobre criptomonedas… Aprovecha tus conocimientos sobre un sector en concreto y busca, porque seguro que hay un copyportfolio al respecto.