Bitcoin Future en España: ¿es una estafa?

Muchos nos estáis preguntando por esos anuncios de Bitcoin Future que están estos días en varios periódicos digitales.

Bitcoin Future recientemente ha saltado a la fama en España como consecuencia de sus omnipresentes campañas publicitarias en las que aseguran que determinados famosos están ganando elevadísimas cantidades de dinero a través de su herramienta de inversiones automáticas en Bitcoin.

Bitcoin Future: lo que debes conocer

Como correctamente habías sospechado no existe sistema alguno en el que el dinero se consiga sin esfuerzo y sin riesgo. Dicho de otra forma: que no se te ocurra meter tu dinero en semejante web.

Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Future en Google la mayoría de cosas que leerás son buenas.

Si lo que quieres es invertir en Bitcoin, te recomendamos que adoptes la estrategia de los profesionales: buscar un broker de confianza, invertir el dinero que no vayas a necesitar a corto plazo y esperar a que el Bitcoin siga creciendo.

Comprando Bitcoin de forma simple desde España

De hecho si eres ciudadano de España estás de suerte porque dicho país consta entre los aceptados por eToro.

Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su simplicidad y que no aplica comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.

Para comprar, el social trading no te servirá, pero debes saber que uno de los puntos fuertes de eToro es que deja que tu inversión vaya sola imitando a otros usuarios que llevan años en esto y que tienen un historial de ganancias muy elevado, y eso te puede interesar si quieres invertir en otras criptomonedas pero no sabes mucho de ese mundillo. Y, además, si aciertas con tus inversiones y optas por compartirlas con la comunidad, eToro te premia con dinero.

Ventajas:

    • Verdaderamente sencillo y amigable
    • Puedes replicar estrategias de otros inversores en piloto automático
    • Puedes entrar en corto
    • Te permite invertir en muchos productos más
    • Posibilidad de apalancamiento
    • El ingreso mínimo es reducido
    • Gran comunidad de inversores de los que aprender sobre el mundillo

Inconvenientes:

  • Comisión al retirar fondos levemente más elevada

Web oficial en español: www.etoro.com/es *

¿Cómo funcionan los CFD?

Si ya te has registado en eToro, habrás comprobado cómo las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que las operaciones con criptomonedas en eToro solo son en modalidad CFDs si entras en corto o aplicas apalancamiento.

Si tu intención es comprar Bitcoin para conservarlo en el medio-largo plazo, no te recomiendo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.

Ahora bien, por si estás interesado en el day trading de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y las operaciones en corto.

La ventaja de eToro es no solo que te permite invertir «a favor», sino que a través de los CFDs también puedes hacerlo «en contra». Un ejemplo: tú tienes la convicción de que el Bitcoin bajará, así que lo normal es pensar «si va a depreciarse, simplemente me abstengo de meterme y ya entraré cuando haya bajado». Pero si aciertas y el Bitcoin finalmente baja pudiste haber ganado dinero con tu predicción.

Esta limitación se supera gracias a una práctica conocida como entrar en corto. Grosso modo, esto funciona así:

  • Te prestan 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
  • Las vendes a su precio de mercado, 5000$
  • El precio se reduce, tal y como intuías, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
  • Recompras esas 100 unidades, pero ahora valen 3000$
  • Devuelves los 100 Bitcoins
  • ¡Te embolsas los 2000$ de diferencia!

Ten en cuenta que suena bastante más aparatoso de lo que son en realidad los CFD de eToro: todo esto se puede resumir en que cuando entres en la sección de Bitcoin tendrás disponible la pestaña de vender incluso si jamás compraste Bitcoin.

En caso de que te interese, estas son las diferencias entre ambos instrumentos:

  • Contraparte
    • Futuros: la contraparte es otro inversor
    • CFDs: es el broker (eToro). En otras palabras no «juegas» contra otra persona sino contra la banca
  • Fecha de vencimiento:
    • Futuros: tienen fecha de vencimiento. Al llegar esa fecha, estás obligado a liquidar aunque estés en pérdidas
    • CFDs: no hay fecha de vencimiento. Esto significa que puedes esperar a que tu posición remonte antes de salirte
  • Variedad:
    • Futuros: poca variedad
    • CFDs: mucha variedad, puedes encontrar CFDs casi de cualquier cosa
  • Barrera de entrada:
    • Futuros: inversión mínima muy alta
    • CFDs: muy baja
  • Costes y comisiones:
    • Futuros: al ser cantidades más elevadas, los costes suelen ser proporcionalmente menores
    • CFDs: más altos (sin llegar a ser demasiado altos)
  • Apalancamiento:
    • Futuros: inexistente
    • CFDs: existente y accesible

¿Ya estás familiarizado con el apalancamiento (en inglés «leverage»)? Por si acaso, te lo resumo rápidamente: otra de las grandes ventajas eToro es que te permite invertir cifras mayores de las que realmente tienes. Por ejemplo: si cuentas con 100$ e inviertes con apalancamiento x2, la cifra que invertirás es de 200$.

¿A que parece una estafa? Pues no lo es: el leverage te deja invertir más dinero del que en realidad tienes.

¿Cómo funciona el apalancamiento?

Pongamos un ejemplo: en esta ocasión sabes que Bitcoin va a subir de precio, por tanto vas a «adoptar una posición larga». Sin embargo solo tienes 1.000$ dólares para invertir. ¿A que sería una lástima no aprovechar la oportunidad de ganar más dinero?

Tienes una opción: podrías ir al banco, solicitar un préstamo, poner algo como aval, esperar a que decidan, esperar a que te llegue el dinero, enviar el dinero al broker, esperar a que llegue, y ahí ya invertir en Bitcoin.. No obstante para entonces es probable que ya haga varios días que tu predicción se confirmó y Bitcoin se encuentre ya en un precio tan alto que sería absurdo invertir.

Gracias al apalancamiento conseguirás ese dinero. Es algo parecido a pedir dinero prestado, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir financiación para invertir más dinero del que tienes en la plataforma. Es muy sencillo, a la hora de hacer una operación verás que te aparecen las opciones que a continuación marcamos en rojo:

tipos de apalancamiento

Como ves, en el caso de las criptomonedas el apalancamiento de eToro es únicamente de x2.

En otros activos la capacidad de apalancarse es mayor. ¿Por qué? Porque las criptomonedas son un activo en el que se invierte a medio-largo plazo, mientras que el apalancamiento se usa más bien para operaciones de day trading o a corto plazo. Una vez aclarado esto, vamos a explicar mejor cómo funciona.

Si tú, para tu inversión de 1000$, optas por el apalancamiento x2, la cantidad que se invertirá será de 2*1000$, es decir de 2.000$. La plataforma te deja los 1.000$ restantes que te faltan para llegar a esa cifra.

Han pasado unos días y, efectivamente, acertaste: Bitcoin se ha revalorizado un 20% y tu dinero se ha revalorizado hasta alcanzar los 2400$, e inteligentemente optas por vender.

Lo primero, por supuesto, es que se te descontarán los 1.000$ del leverage. De los 1.400$ restantes, 1000$ es el dinero que tú mismo pusiste, así que la ganancia neta son 400$.

Con 1000$ te llevas 400$ de beneficio, nada menos que una ganancia del 40%. ¿Ves lo bueno del apalancamiento, verdad?

Pero como seguramente sospecharás, no todo son ventajas: el truco está en que el riesgo de perder dinero también es mayor. Si acertaste y el precio sube, ganarás más en menos tiempo; sin embargo, si la cotización se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.

Por ejemplo: si en lugar de subir un 20%, el precio baja un 10%, tú en lugar de 10$ pierdes dos veces (el apalancamiento) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es importantísimo conocer otros dos conceptos: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.

El Take Profit es la orden de venta automática que está por encima del precio de compra: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre automáticamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es probable que te plantees «¿y si esto sigue subiendo y salirme es un error?».

Pero más esencial aún es el Stop Loss, sobre todo si hay apalancamiento de por medio ya que una pequeña pérdida con leverage puede fulminar de un plumazo tus fondos. Por eso es imprescindible poner un Stop Loss más conservador del que te propone eToro por defecto. Por ejemplo, si metes 100$ a un apalancamiento x10, o sea si inviertes 1000$, marca un Stop Loss de 40-50$. De este modo solo puedes perder el 4% o 5% de tu capital

Y no olvides que al ser un préstamo pagarás un interés, que aumentará a medida que tengas más tiempo abierta la operación apalancada. Por tanto, el apalancamiento no se aconseja para operaciones a largo plazo.

Instrumentos financieros que puedes comprar en eToro

Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.

Fondos indexados

Los fondos indexados son la niña bonita para quienes planean invertir a largo plazo: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco o diez años, los fondos indexados son tu apuesta segura.

Probablemente hayas escuchado hablar de fondos de inversión que logran altísimos retornos. No es oro todo lo que reluce: ante esos casos tienes que comprobar dos cosas. En primer lugar, las comisiones que hay que restar de ese retorno y cuánto tiempo lograron mantenerse en esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Además de recordar que un rendimiento pasado no asegura uno futuro.

El punto fuerte de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas y en el largo plazo prácticamente siempre baten a los gestores activos.

Como no podía ser de otra forman eToro puedes encontrar los índices principales: el SP 500, el CAC 40 francés, el FTSE 100 británico, el Euro Stoxx, el Dow Jones, el FTSE China A50…

Acciones

Llega por fin la hora de hablar de las acciones o, como se conocen en inglés, «shares». Estas son las unidades que conforman una empresa que sale bolsa, y gracias al sistema capitalista tú puedes lucrarte con el rendimiento de empresas ajenas a ti simplemente con invertir tu dinero en ellas.

Hay acciones de dos tipos: las que pagan dividendos y las que no. Las que sí, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. Eso no significa necesariamente que las primeras sean mejores: si una empresa no distribuye dividendos pero tiene mucho potencial, no renuncies a ella solo porque no te pague cada año, ya que la plusvalía que sacarás de la venta de las acciones puede superar ampliamente a lo que cobrarías en dividendos.

En el caso de eToro, si inviertes en una compañía que reparta dividendos, estos aparecen en tu saldo. Yo te aconsejo que aproveches la magia del interés compuesto y lo reinviertas en la propia compañía.

Recuerda que al invertir en acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para «dopar» tus operaciones, pero ten en cuenta que en ese caso no cobrarás dividendos ya que la operación se realiza mediante CFD. De hecho, para inversiones a largo plazo no te recomiendo usar leverage: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tendrás que pagar comisiones durante los días que mantengas la posición abierta, y estas pueden acabar con tu beneficio. Y lo mismo pasa con las posiciones cortas.

ETF

Los exchange traded funds son un tipo de fondo de inversión similar a los fondos índice. Se puede decir que los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) reside en que aportan una mayor diversificación respecto a las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.

En eToro encontrarás ETFs de las principales gestoras del mundo: iShares, SPDR, Horizons…

Criptomonedas

Seguro que sabes de sobras qué son las criptomonedas, pero por si acaso te lo refrescamos: son un medio digital de intercambio que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La criptodivisa pionera fue el Bitcoin, pero desde entonces han visto la luz infinidad de nuevas criptodivisas que incluyen cambios.

Detrás del mundo cripto hay una gran complejidad, pero afortunadamente no hay que saber mucho para invertir en criptomonedas a través de eToro. Únicamente debes ir a la pestaña Instrumentos, buscar las «Criptomonedas» y escoger la que te interesa. A día de hoy puedes encontrar estas:

  • Bitcoin
  • Ethereum
  • Bitcoin Cash
  • Ripple
  • Dash
  • Litecoin
  • Ethereum Classic
  • Cardano
  • IOTA
  • Stellar
  • EOS
  • NEO
  • Tron
  • ZCash
  • Binance Coin
  • Tezos
  • Gram

También dispones de CopyPortfolios que incluyen diferentes criptomonedas, lo cual es una alternativa atractiva si quieres reducir tu exposición a una sola y diversificar riesgos. Pero, sobre todo, no olvides que las criptomonedas tienen mucha volatilidad, y que debes tener especial cuidado al operar con ellas.

Divisas

El trading de divisas o «forex» se basa en la compraventa de pares de divisas. O, en otras palabras, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de salir ganando del intercambio.

Por ejemplo, si escoges operar con el par EUR/USD estarás especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estás esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Supón que has entrado cuando un euro vale 1.10 dólares y vendes cuando vale 1.15: la diferencia es la proporción que te embolsas.

Como has podido imaginar por lo anterior, para operar en forex se requiere mucho capital, ya que las fluctuaciones suelen ser bajas. Si eres novato en el mundo del trading no es buena idea empezar por el mercado de divisas, ya que conlleva mucho riesgo y es muy complejo.

Los profesionales del mercadeo de divisas invierten cantidades muy altas; y es un modelo de trading muy especulativo y cortoplacista. Sin olvidar que para ganar más veces de las que se falla, los pros tienen que saber de análisis técnico, y tienen que estar constantemente al día de las novedades políticas y económicas, ya que las políticas económicas son las que mueven los precios de las divisas en una dirección u otra.

Commodities (materias primas)

Las inversiones en materias primas tienen su mayor atractivo en que su precio oscila menos que el de otros productos financieros. De hecho, su estabilidad intrínseca es lo que hace que muchas veces se recurra a la inversión en materias primas como valor refugio ante posibles crisis o temores de inflación. Sin embargo, el coste de las materias primas está determinado por la oferta y la demanda, así que si ante el temor de inflación su demanda sube mucho, también lo hará su coste.

¿Qué es el social trading?

Como hemos avanzado, esta fue la primera plataforma en sugerir que el trading se convirtiera en algo social, y desde entonces han salido infinidad de imitadores. Yo he probado otros y siempre he vuelto a eToro.

Pero su mérito en que no se limitaron a trasladar la lógica de la red social al trading. Pudieron haber creado una red social en que la gente compartiera sus reflexiones e incluso sus inversiones, pero fueron más allá: el verdadero valor añadido es que también desarrollaron un sistema que permitía que los usuarios copiaran en un click las operaciones de otros usuarios, que a su vez eran recompensados.

No obstante, no debemos pasar popr alto la parte social de eToro: si bien poder copiar inversiones ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la pestaña «Noticias» para estar al día y fijarte en otros inversores. Si a largo plazo quieres ganar dinero con el trading, creo que la comunidad de eToro es más valiosa aún que el dinero que ganarás con las inversiones automáticas.

Apuntes sobre la inversión en Bitcoin y otras criptomonedas

Con Bitcoin podemos encontrar todo tipo de estrategias: desde comprar para hacer hold a hacer day trading aprovechando las oscilaciones en el precio.

Pero si eres principiante en el trading, lo mejor siempre es invertir todo lo que puedas Bitcoin y aguantar todo el tiempo que puedas. Obviamente, invierte solo la cantidad que te puedas permitir perder, o en su defecto recuerda poner un Stop Loss garantista.

Cuando goces de mayor experiencia, ya podrás empezar a hacer operaciones más avanzadas como usar el apalancamiento para la compraventa diariaadoptar posiciones cortas.

Legalidad

Respecto a la transparencia, muchas veces se ha sometido a eToro a pruebas independientes para comprobar que es minucioso con las estadísticas de rendimiento pasado de usuarios. Los resultados siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos.

En el plano legal, eToro ha ido superando todos los procesos regulatorios que le exigen las instituciones. Concretamente, su sede está a día de hoy en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC), que cubre hasta 20.000€ de las deudas que sus clientes puedan tener con acreedores, incluidos los de España.

En Europa cuenta con el respaldo del Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos satisface todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Dado todos los controles públicos que ha pasado, que lleva más de una década en activo y que tiene más de diez millones de cliente, no parece que haya motivo para sufrir por la fiabilidad de eToro.

Además cabe destacar lo eficiente que es su servicio de soporte. Tienen teléfono, sistema de tickets y chat en vivo.

Qué es la cuenta demo de eToro

Si es tu primera vez invirtiendo, te entusiasmará la opción para invertir en modo «demo». Únicamente tienes que asegurarte de que tienes configurada la opción «Virtual», y a partir de ahí todas tus inversiones se harán con un saldo imaginario.

cartera virtual

Es un sistema muy útil para quienes se están adentrando en este mundo y quieren testear su talento antes de ponerse a invertir con dinero real. Al abrir tu cuenta, empezarás con un saldo virtual de 100$ con el que podrás realizar todas las operaciones que se te ocurran: no solo de Bitcoin, también puedes formarte una cartera variada con todos los productos financieros disponibles en eToro.

En caso de que tus inversiones virtuales sean una catástrofe, siempre te queda la posibilidad de abrir una incidencia y pedir al soporte de eToro que te vuelva a cargar 100k$ de saldo virtual. Seguro que a la segunda te irá mejor. En caso de que quieras empezar de cero en eToro, tendrás que volver a crear una nueva cuenta con un email y un nombre diferentes.

Pero debes tener en cuenta que invertir consiste sobre todo en ser cauto, y operar con una cuenta virtual provoca normalmente lo contrario. No creas que es parecido arriesgar tus ahorros reales y hacer operaciones con saldo imaginario. Paradójicamente, operar con dinero artificial puede hacer que no aprendas a controlar tus emociones tal y como debe hacerlo un auténtico trader.

Y por supuesto, si vas a invertir a largo plazo, donde las ganancias están casi garantizadas únicamente con replicar los principales índices, y dispones de dinero real, es absurdo que pierdas años en el modo demo. Sí te lo aconsejo, en cambio, si tu idea es aprender day trading.

 
 
 

* Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero. Los criptoactivos pueden fluctuar ampliamente en el precio y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. El comercio de criptoactivos no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Esto no es un consejo de inversión.