Expertos de España te explican: ¿es Bitcoin Pro una estafa?

¿Estás aquí tras ver uno de esos anuncios de Bitcoin Pro donde te garantizan altísimas retornos en piloto automático? Espera, ni se te ocurra invertir un solo centavo. Y ponte cómodo porque lo que te vamos a contar en este artículo te interesará.

Bitcoin Pro recientemente ha saltado a la fama en España gracias a sus omnipresentes campañas publicitarias en las que aseguran que ciertos famosos están consiguiendo grandísimas cantidades de dinero mediante su herramienta de trading automático de Bitcoin.

¿Es Bitcoin Pro una estafa?

Lamentablemente tengo que decirte que no existe sistema alguno en el que el dinero se gane sin esfuerzo y sin riesgo. En otras palabras: que no se te ocurra meter tu dinero en semejante web.

Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Pro en Google la mayoría de cosas que leerás hablan maravillas de ellos.

Pero no te vayas aún porque no todo son malas noticias.

No es lo mismo Bitcoin que Bitcoin Era

Bien, Bitcoin Pro ha intentado engañarte y, gracias a nuestra alerta, no lo ha conseguido. Pero no hay mal que por bien no venga: posiblemente si no fuera por Bitcoin Pro jamás te hubieras planteado invertir en Bitcoin. Y no, amigo, no tiene nada que ver Bitcoin Pro con Bitcoin.

Bitcoin es una criptodivisa descentralizada, lleva en activo más de una década, y con ella sí que es cierto que se puede hacer mucho dinero.

Pero tampoco creas que los que han hecho fortuna con Bitcoin no hicieron click en un anuncio, metieron 800$ y empezaron a recibir una barbaridad de dinero en su cuenta corriente. Lo que estos afortunados hicieron fue adquirir Bitcoin cuando este apenas valía unos dólares. Al cabo de diez años, esa inversión se ha multiplicado por seis mil.

¿Significa eso que es demasiado tarde para invertir en Bitcoin?

Nada más lejos de la realidad.

Te daré un dato: tan solo las 100 principales compañías superan ampliamente los 20 billones de dólares, o sea 20.000.000.000.000. ¿Y cuál es la capitalización del Bitcoin en USD? Solo 130.000.000.000. ¿Ves la diferencia de ceros?.

No en vano son incontables los gurús económicos que están advirtiendo que a corto-medio plazo veremos cómo el Bitcoin empieza a crecer como la espuma y las divisas nacionales dibujan la trayectoria opuesta.

En fin, comprar Bitcoin es lo opuesto a meter dinero en Bitcoin Pro: es, en opinión de este humilde inversor, una gran elección.

Cómo invertir en Bitcoin de forma simple desde España

De hecho si eres ciudadano de España tienes la suerte de que este país se incluye entre los que eToro acepta.

Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su extrema facilidad y que no cobra comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.

Esta plataforma es conocida porque ha puesto de moda el llamado «social trading» que consiste en que los inversores pueden imitar las inversiones de otros usuarios que han demostrado que saben conseguir beneficios.

Para comprar, el social trading no te servirá, pero debes saber que uno de los puntos fuertes de eToro es que tiene una opción que deja «delegar» la inversión en otros inversores que llevan años en esto y que poseen un histórico de ganancias muy elevado, y eso te puede interesar si quieres invertir en otras criptomonedas pero no sabes mucho de ese mundillo. Por el contrario, si tú eres inversor y quieres dejar que te copien con otros usuarios, eToro te recompensa con comisiones.

Ventajas:

    • Verdaderamente intuitivo y usable
    • Puedes copiar inversiones
    • Puedes entrar en corto
    • Te deja invertir en cientos de productos más
    • Posibilidad de apalancamiento
    • El ingreso mínimo es reducido
    • Formarás parte de una gran comunidad de inversores en la que puedes aprender mucho

Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *

¿Qué son los Contracts for difference?

Si has empezado a informarte sobre eToro, habrás visto que las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que en eToro la compra de criptomonedas solo es a través de CFDs si entras en corto o seleccionas apalancamiento.

Si tu intención es comprar Bitcoin para conservarlo a medio-largo plazo, no te recomiendo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.

Sin embargo, para tu información, y por si estás interesado en el day trading de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y las operaciones en corto.

La gran ventaja de eToro es no solo que te permite apostar «a favor», sino que a través de los CFDs también puedes hacerlo «en contra». Pongamos un ejemplo: tú tienes la certeza de que el Bitcoin bajará, así que lo lógico es pensar «si va a depreciarse, simplemente me abstengo de meterme y ya compraré cuando haya bajado». Pero si estás en lo cierto y el Bitcoin efectivamente se deprecia pudiste haberte lucrado gracias a tu intuición.

Esta limitación no es problema gracias a lo que se conoce como entrar en corto. Su funcionamiento, contado en pocas palabras, es este:

  • Pides prestadas 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente aleatorias)
  • Las vendes a su precio del momento, 5000$
  • El precio se reduce, tal y como sospechabas, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
  • Recompras esas 100 unidades, pero ahora valen 3000$
  • Devuelves los 100 Bitcoins
  • ¡Te embolsas los 2000$ de margen!

Contado así suena bastante más aparatoso de lo que son en realidad los CFD realizados a través de eToro: todo esto se puede resumir en que cuando entres en la sección de Bitcoin podrás vender incluso si nunca has comprado Bitcoin.

Por cierto, ¿estás familiarizado con el apalancamiento (también conocido como «leverage»)? Por si acaso, te lo resumimos rápidamente: otra de las ventajas de este producto financiero es que te deja invertir cifras mayores de las que realmente posees. Por ejemplo: si cuentas con 100$ y los metes con apalancamiento x2, la cifra de tu inversión será de 200$.

¿Cómo funciona el apalancamiento?

Otro ejemplo: en esta ocasión sabes que Bitcoin va a subir de precio, así que te conviene «adoptar una posición larga».

Estás muy seguro de que Bitcoin subirá, pero únicamente tienes 1.000$ dólares para invertir. ¿Verdad que sería una pena dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?

Por supuesto, podrías ir a tu banco, pedir un préstamo, poner alguna propiedad como aval, esperar a que decidan, esperar a que te llegue el dinero, enviar el dinero a eToro, confirmar que ha llegado, y entonces comprar Bitcoin.. No obstante para entonces es posible que ya haga varios días que tu predicción se confirmó y Bitcoin se encuentre ya a un precio tan elevado que sería absurdo meterse.

Mediante el apalancamiento accederás fácilmente a ese dinero. Es como pedir dinero prestado, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir bastante más fondos de los que tienes en la plataforma. Es muy sencillo, a la hora de hacer una operación verás que te aparecen las opciones que a continuación subrayamos:

tipos de apalancamiento bitcoin

Como puedes ver, para las criptomonedas el apalancamiento disponible en eToro es solo de x2.

En otros activos la capacidad de apalancarse es mayor. ¿Por qué? Porque las criptomonedas son un valor en el que se invierte a largo plazo, y sin embargo que el apalancamiento se usa más bien para operaciones intradía o en general a corto plazo. Dicho esto, vamos a explicar mejor cómo funciona.

Si tú, para tu inversión de 1000$, optas por el apalancamiento x2, la cantidad que se invertirá será de 2*1000$, es decir de 2.000$. La plataforma te presta los 1.000$ restantes que te faltan para llegar a esa cifra.

Pongamos que ha pasado el tiempo y, efectivamente, estabas en lo cierto: Bitcoin se ha revalorizado un 20% y tu dinero se ha convertido en 2400$, y sabiamente decides vender.

Lo primero, obviamente, es que se te descontarán los 1k$ del leverage. Te quedan 1.400$, de los cuales 1000$ es el dinero que tú mismo pusiste, así que el beneficio neto son 400$.

Con 1000$ te llevas 400$ de beneficio, nada menos que un beneficio del 40%. ¿Ves lo bueno del apalancamiento, no?

¿Cómo? ¿Todavía te preguntas dónde está el truco? El truco está en que el riesgo de perder dinero también aumenta. Si acertaste y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si el valor del bien se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.

Por ejemplo: si el precio baja un 10%, tú no pierdes 10$, sino dos veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cifra, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es importantísimo conocer otros dos conceptos: el Take Profit y el Stop Loss.

El Take Profit es la orden de venta que está por encima del precio de compra: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es probable que te plantees «¿y si esto no ha hecho más que empezar a subir?», no cierres la posición y lo acabes perdiendo todo.

Pero más importante aún es el llamado Stop Loss, especialmente si hay apalancamiento de por medio: una leve bajada con apalancamiento puede fulminar de golpe cartera. Tú recuerda esto: es imprescindible poner un Stop Loss más conservador del que te sugiere eToro.

Para acabar, tienes que saber que si por algún motivo pasa algo raro y por culpa del apalancamiento pierdes más cantidad de la que hay en tu saldo, eToro no te reclamará nada aunque la ley de España no lo exija así. Así lo especifican sus términos y condiciones:

Protección contra saldos negativos: aunque la ley no lo exige, en las raras ocasiones en que las condiciones del mercado provoquen que el saldo de su cuenta sea negativo, eToro asumirá la pérdida y cuadrará su cuenta.

Y no olvides que al ser un préstamo pagarás un interés, que aumentará cuanto más tiempo tengas abierta la operación apalancada. Vamos, que el apalancamiento no es muy aconsejable para inversiones a largo plazo.

Tipos de instrumentos disponibles

Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.

Cripto

Seguro que sabes de sobras qué son las criptomonedas, pero por si acaso te lo recordamos: son una divisa digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La primera criptodivisa fue el Bitcoin, pero desde su nacimiento se han creado infinidad de nuevos proyectos que incluyen cambios respecto al modelo original.

Detrás del mundo cripto se esconde una gran complejidad, pero afortunadamente todo es más amigable si las compras a través de eToro. Únicamente debes ir a la pestaña Instrumentos, buscar las «Criptomonedas» y elegir la que te interesa. Actualmente estas son las criptomonedas disponibles:

  • Bitcoin
  • Ethereum
  • Bitcoin Cash
  • Ripple
  • Dash
  • Litecoin
  • Ethereum Classic
  • Cardano
  • Tron
  • ZCash
  • Binance Coin
  • Tezos
  • Gram
  • IOTA
  • Stellar
  • EOS
  • NEO

También tienes CopyPortfolios que incluyen varias criptomonedas. Pero, sobre todo, ten en cuenta que las criptomonedas tienen altísima volatilidad, y que debes tener especial cuidado al invertir en ellas.

ETF

Los ETFS o exchange traded funds son un tipo de fondo de inversión parecido a los fondos índice. Podríamos decir que los ETFs están a medias entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio de mercado. Su ventaja reside en que aportan una mayor diversificación respecto a las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.

En eToro puedes comprar con facilidad ETFs de las principales comercializadoras del mundo: Vanguard, SPDR, Pimco…

En los ETFs de eToro tienes posibilidad de adoptar una posición corta, pero recuerda que si lo haces no serás el poseedor de los activos subyacentes, sino que se hará a través de la modalidad CFD que hemos explicado antes. Si optas por adoptar una posición larga no tendrás que pagar comisiones.

Fondos indexados

Los fondos índice son la niña bonita para quienes planean invertir a largo plazo: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco años, los fondos indexados son una apuesta segura.

Probablemente hayas oído hablar de fondos de inversión que logran altísimas rentabilidades. No es oro todo lo que reluce: ante estas aseveraciones tienes que comprobar dos cosas. Primero, cuántos gastos de gestión hay que sustraer de ese beneficio y cuántos años lograron conservar esas cifras. Además de recordar que un rendimiento pasado no garantiza uno futuro.

El punto fuerte de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son ínfimas y en el largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.

Forex

El trading de divisas o «forex» se basa en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de salir ganando con la operación.

Por ejemplo, si escoges operar con el par EUR/USD vas a especular con cuántos dólares se necesitarán para comprar un euro, por tanto estás esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Supón que has entrado cuando un euro vale 1.10 USD y te sales cuando vale 1.15: la diferencia es la proporción que te embolsas.

Es importante notar que para operar en forex se requiere mucho capital, ya que las fluctuaciones son reducidas. Si eres novato en el trading no es buena idea empezar por el forex, porque conlleva mucho riesgo y es muy complejo.

Quienes se dedican profesionalmente al mercadeo de divisas mueven cantidades muy altas y habitualmente realizan muchas operaciones de compraventa, y se trata de un tipo de trading muy especulativo y cortoplacista. Además para ganar más veces de las que se falla, los profesionales se forman en análisis sentimental y cuantitativo, y tienen que estar constantemente atentos a la actualidad, ya que las políticas económicas suelen ser las que mueven el valor de las divisas en una dirección u otra.

En eToro puedes encontrar los pares más habituales, pero cabe destacar que en este mercado las operaciones se negocian mediante CFDs por lo que no serás el propietario del activo subyacente. Lo bueno es que dispondrás de apalancamiento y en corto, lo malo es que hay comisiones.

Acciones

Hablemos ahora del instrumento más conocido: las acciones o, como se conocen en inglés, «shares». Estas son las partes en las que se divide una empresa que sale bolsa, y una de las maravillas de la bolsa es que tú puedes ganar dinero con el funcionamiento de empresas de terceros tan solo con meter tu dinero en ellas.

Hay acciones de dos tipos: las que pagan dividendos y las que no. Las primeras, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. ¿Eso significa que solo deberías tener en consideración las primeras? No, por supuesto que no: si una compañía no reparte dividendos pero tiene mucho potencial, no deberías renunciar a ella únicamente porque no te pague cada año, ya que la plusvalía que sacarás de la venta de las acciones puede ser mucho mayor de lo que ganarías en dividendos.

En eToro, si eliges una compañía que reparta dividendos, estos aparecen en tu saldo, y podrás cobrarlos en dinero o volver a invertirlos. Yo te sugiero que no renuncies a los beneficios del interés compuesto y lo reinviertas en la propia compañía (siempre y cuando confíes en ella).

También al invertir en acciones en eToro puedes utilizar el apalancamiento para aumentar tus inversiones, pero ten en cuenta que en ese caso no recibirás dividendos ya que la operación es un CFD. Por eso para inversiones a medio y largo plazo no es recomendable usar apalancamiento: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tienes que pagar comisiones durante los días que mantengas la posición abierta. Y lo mismo pasa con las posiciones en corto.

Commodities (materias primas)

Las inversiones en materias primas son de una complejidad media, y su mayor atractivo reside en que su precio varía menos que el de otros productos financieros. De hecho, su estabilidad intrínseca es lo que hace que muchas veces se se invierta en materias primas para refugiarse ante adversidades económicas o perspectivas de inflación. Aun así, el coste de las materias primas está determinado por el juego de oferta y demanda, así que si ante el temor de inflación su demanda sube mucho, también subirá su coste.

Ten en cuenta que, a diferencia de fondos y acciones, estas no dan dividendos ni pagan cupones.

Con frecuencia se suelen clasificar las materias primas en dos tipos: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata,etc), metales industriales y petróleo; en segundo lugar están las materias primas blandas, que son los productos agrícolas como azúcar, maíz, soja…

Social trading

Como hemos comentado, esta fue la primera plataforma en proponer que el trading se convirtiera en algo parecido a un juego social, y desde entonces han salido infinidad de imitadores. Yo he usado otros y sinceramente me sigo quedando con eToro.

Y es que su mérito reside no solo en haber trasladado la lógica de la red social al mundo trading. Pudieron haber creado una red social en que los usuarios compartieran sus impresiones e incluso sus inversiones, pero fueron más allá: su mayor innovación fue que también desarrollaron un sistema que permitía que los inversores copiaran en un click las inversiones en Bitcoin de otros usuarios, que a su vez eran recompensados. ¿A que es una idea estupenda?

No obstante, no debemos menospreciar la parte social de eToro: si bien poder replicar estrategias ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la plataforma para leer a otros usuarios y aprender de su experiencia. Si tu intención es acabar viviendo del trading, te aconsejo esforzarte en absorber toda la sabiduría que puedas.

Estrategias de inversión en Bitcoin

Con criptomonedas podemos encontrar todo tipo de estrategias: desde comprar para conservar a hacer day trading aprovechando la volatilidad en la cotización.

Pero si eres nuevo en el mundo del trading, lo más recomendable siempre es invertir Bitcoin y conservarlo durante mucho tiempo. Por supuesto, no metas más dinero te puedas permitir perder, o en su defecto pon un Stop Loss garantista.

Cuando goces de más experiencia, ya podrás dar tus primeros pasos operaciones más avanzadas como usar el apalancamiento para la compraventa diariaadoptar posiciones cortas.

Métodos de pago en eToro

Hacer un depósito en eToro para comprar Bitcoin no tiene excesiva dificultad. Tan solo debes hacer click en «Depositar fondos», teclear una cifra y elegir tu forma de pago favorita.

Entre los métodos de pago que acepta por eToro encontrarás: tarjeta de crédito, transferencia bancaria, Neteller, PayPal y Skrill. Por cuestiones de seguridad, deberás ser el titular de la cuenta desde la que cargas dinero.

Cuenta virtual de eToro: ¿cómo funciona?

Si no tienes mucha experiencia como inversor, te entusiasmará la opción de eToro para operar en modo «demo». Tan solo tienes que asegurarte de que tienes marcada la opción «Virtual», y a partir de ahí todas tus inversiones se realizarán con un saldo imaginario.

cartera virtual

Es un sistema muy útil para quienes están dando sus primeros pasos en el mundo del trading y quieren testear su talento antes de ponerse a invertir con dinero real. Al abrir tu cuenta, empezarás con un saldo virtual de 100$ con el que podrás hacer todas las operaciones que se te ocurran: no solo de Bitcoin, también puedes crearte una cartera variada con todos los productos financieros disponibles en eToro, de los que hablamos en este artículo.

Pero debes tener en cuenta que invertir consiste en gran parte en tener sangre fría, y operar con una cuenta virtual provoca normalmente lo contrario. No hay demasiada similitud entre jugarte tus ahorros reales y operar con dinero del Monopoly cuya pérdida no te supone ningún drama. Paradójicamente, operar con dinero artificial puede hacer que no aprendas a controlar tus emociones como debe hacerlo un auténtico trader.

Y por supuesto, si tu plan es invertir a largo término, donde un mínimo de ganancias están prácticamente garantizadas si replicas los principales índices, y dispones de dinero real, es absurdo que pierdas años en el modo virtual. Sí te lo recomiendo, en cambio, si quieres aprender day trading.