Expertos de España te explican: ¿es Bitcoin Pro una estafa?

¿Estás aquí tras ver esa publicidad de Bitcoin Pro? Entonces quédate porque lo que te vamos a contar a continuación te será muy valioso.

Bitcoin Pro cada vez es más conocido en España como consecuencia de sus agresivas campañas de publicidad en las que aseguran que determinadas celebrities están consiguiendo elevadísimas cantidades de dinero mediante su plataforma de trading automático de Bitcoin.

Todo lo que deberías saber de Bitcoin Pro

El método que supuestamente ofrece Bitcoin Pro suena demasiado bueno para ser real, y estás en lo cierto: hay innumerables historias de personas que han depositado su dinero en esta plataforma han visto esfumarse sus ahorros. Algunos incluso han tropezado dos, tres hasta cuatro veces en la misma piedra y han vuelto a recargar saldo, tras ser convencidos de que la siguiente operación compensaría las primeras pérdidas.

Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Pro en Google la mayoría de cosas que leerás hablan maravillas de ellos.

Pero tranquilo: no todo son malas noticias.

Cómo aprovecharte de Bitcoin Pro

Bien, Bitcoin Pro ha intentado engañarte y, gracias a nuestra alerta, no lo ha logrado. Pero no hay mal que por bien no venga: posiblemente si no fuera por Bitcoin Pro jamás te hubieras planteado invertir en Bitcoin. Y no, amigo, no tiene nada que ver Bitcoin Pro con Bitcoin.

Bitcoin es una criptodivisa y como tal no está bajo el control de ninguna empresa: lleva en activo más de una década, y con ella sí que es verdad que se puede hacer dinero.

Pero tampoco creas que quienes se han enriquecido con Bitcoin fueron suficientemente avispados como para adquirir Bitcoin cuando este apenas valía unos dólares. Al cabo de diez años, esa inversión se ha multiplicado por seis mil.

¿Significa eso que es demasiado tarde para invertir en Bitcoin?

Rotundamente no.Yo tengo la gran parte de mis ahorros en Bitcoin porque estoy convencido de que es el futuro.

¿Qué significa eso? Que a la fuerza el Bitcoin cada vez valdrá más respecto a las monedas estatales.

En definitiva, no hagas caso a los anuncios de Bitcoin Era, solo hay una forma de ganar dinero con Bitcoin, y es buscarte un broker, meter el capital que no vayas a necesitar a corto plazo y esperar a que el Bitcoin suba su valor.

Invirtiendo en Bitcoin de forma fácil desde España

De hecho si eres ciudadano de España tienes la suerte de que dicho país consta entre los que eToro acepta.

Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su extrema facilidad y que no cobra comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.

Y si además de en Bitcoin quieres invertir en otros valores y no posees excesiva experiencia en trading, esta es una estupenda opción porque uno de los puntos fuertes de eToro es que tiene una opción que da la opción de «delegar» la inversión en otras personas que llevan mucho tiempo dedicándose a esto y que poseen un historial de ganancias muy duradero, y eso te puede interesar si quieres invertir en otras criptomonedas pero no estás muy puesto. Si en cambio eres tú el que quiere compartir sus estrategias con otros usuarios, eToro te recompensará con dinero.

Ventajas:

    • Increíblemente fácil y amigable
    • Puedes replicar estrategias de otros usuarios
    • Puedes entrar en corto
    • Te deja invertir en muchos productos más como derivados, futuros, materias primas, acciones…
    • Permite apalancamiento
    • Bajo ingreso mínimo
    • Hay una gran comunidad de inversores de los que puedes aprender mucho

Inconvenientes:

  • Comisiones de retirada levemente más elevadas de lo habitual

Web oficial en español: www.etoro.com/es *

¿Qué es un CFD?

Si has empezado a curiosear sobre eToro, habrás visto que las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que las operaciones con criptomonedas en eToro solo son en modalidad CFDs si adoptas una posición corta o seleccionas apalancamiento.

Si tu intención es invertir en Bitcoin a medio-largo plazo, no te aconsejo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.

Sin embargo, por si estás interesado en el trading intradía de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y las operaciones en corto.

El CFD es un contrato a través del que las dos partes (tú y el broker, en este caso eToro) acordáis remuneraros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.

Tranquilo, ahora te explicamos todos los términos.

¿Activo subyacente? No es más que el valor en el que se está invirtiendo.

¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú inviertas.

¿Cuál es el precio de salida? El precio al que está Bitcoin cuando tú optes por cerrar la operación.

La gran ventaja de eToro es no solo que te permite apostar «a favor» (es decir, con perspectivas de crecimiento de tu activo), sino que a través de los CFDs también puedes hacerlo «en contra». Un ejemplo: tú tienes la convicción de que el Bitcoin bajará, así que lo normal es pensar «si va a depreciarse, simplemente no me meto y ya compraré cuando esté muy bajo». Pero si aciertas y el Bitcoin realmente baja habrás perdido la opción de lucrarte.

Esto se supera gracias a una práctica conocida como entrar en corto. Su funcionamiento, contado de una forma didáctica, es este:

  • Pides prestadas 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
  • Las vendes a su precio del momento, 5000$
  • El precio baja, tal y como intuías, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
  • Recompras las 100 unidades, solo que ahora valen 3000$
  • Devuelves los 100 Bitcoins
  • ¡Te quedas los 2000$ de diferencia!

Ten en cuenta que parece algo bastante más complejo de lo que son en realidad los CFD realizados a través de eToro: todo esto se puede resumir en que cuando entres en la sección de Bitcoin podrás vender incluso si jamás compraste Bitcoin.

Alguno se estará preguntando «¿estamos hablando de futuros?». No, pero casi: los futuros son otro derivado bastante parecido a los CFD, pero mucho menos ventajosos.

En caso de que te interese, estas son las diferencias entre los CFD y los futuros:

  • Contraparte
    • Futuros: la contraparte es otro inversor
    • CFDs: es el broker (eToro). Dicho de otra forma: no «apuestas» contra otra persona sino contra la banca
  • Fecha de vencimiento:
    • Futuros: tienen fecha de vencimiento. Al llegar esa fecha, se cierra tu operación aunque estés en pérdidas
    • CFDs: no hay fecha de vencimiento. Esto significa que puedes esperar a que tu posición remonte antes de salirte
  • Variedad:
    • Futuros: poca variedad
    • CFDs: muchísima variedad, puedes encontrar CFDs prácticamente de cualquier cosa
  • Costes de entrada:
    • Futuros: inversión mínima muy alta
    • CFDs: inversión mínima muy baja
  • Costes y comisiones:
    • Futuros: al manejar cifras más elevadas, los costes suelen ser bastante menores
    • CFDs: lo contrario (aunque tampoco son excesivamente elevados)
  • Apalancamiento:
    • Futuros: inexistente
    • CFDs: existente y accesible

Por cierto, ¿conoces el apalancamiento (también conocido como «leverage»)? Por si acaso, te lo resumimos brevemente: otra de las grandes ventajas eToro es que te deja invertir cifras superiores a las que en realidad posees. Por ejemplo: si tienes 100$ e inviertes a un apalancamiento x2, la cantidad de tu inversión será de 200$.

¿Y cómo funciona?

Pongamos un ejemplo: en esta ocasión estás convencido de que Bitcoin va a subir de precio, por tanto vas a «adoptar una posición larga».

Estás extremadamente seguro de que Bitcoin se revalorizará, pero solo tienes 1.000$ dólares para invertir. ¿Verdad que sería una lástima dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?

Evidentemente podrías ir al banco, pedir un préstamo, dejar alguna propiedad como aval, aguardar a que te lo acepten, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero al broker, confirmar que te llegó, y ahí ya comprar Bitcoin.. Pero para entonces es probable que ya haga tiempo que tu predicción se haya confirmado y Bitcoin esté ya en un valor tan alto que sería absurdo invertir.

Pues el apalancamiento es algo parecido al préstamo para tu inversión.

A través del apalancamiento conseguirás ese dinero. Es algo parecido a pedir un préstamo, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir bastante más dinero del que tienes en la plataforma. Simplemente cuando vayas a invertir verás que te aparecen las opciones que a continuación subrayamos:

tipos de apalancamiento bitcoin

Como puedes ver, para las criptomonedas el apalancamiento disponible en eToro es solo de x2.

Ten en cuenta que las criptomonedas son un valor en el que se invierte a medio o largo plazo, mientras que el apalancamiento se usa más bien para operaciones intradía o en general a corto plazo. Dicho esto, vamos a explicar mejor cómo funciona el apalancamiento.

Si tú, para tu inversión de 1000$, optas por el apalancamiento x2, tu inversión es de 2*1000$, es decir de 2.000$. El broker te deja los 1.000$ restantes que faltan para llegar a esa cifra.

Han pasado unos días y, efectivamente, acertaste: Bitcoin se ha revalorizado un 20% y tu inversión se ha convertido en 2400$, e inteligentemente optas por cerrar la posición.

Lo primero, obviamente, es que se te descontarán los 1k$ del leverage. De los 1.400$ restantes, 1000$ es el dinero que tú mismo pusiste, así que la ganancia neta son 400$.

Con 1000$ te llevas 400$ de beneficio, un beneficio del 40%. ¿No está mal, no?

¿Cómo? ¿Que aún te preguntas cuál es la trampa? El truco está en que el riesgo de perder dinero también aumenta. Si todo sale según lo previsto y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si la cotización se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.

Es decir: si en lugar de subir un 20%, el precio baja un 10%, tú en lugar de 10$ perderás 2 veces (el apalancamiento) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es básico conocer otros dos conceptos: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.

El Take Profit es la orden de venta automatizada que está por encima del precio de compra: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al llegar a ese 20% es probable que pienses «¿y si esto sigue subiendo y cometo un error al salirme?», no cierres la posición y lo acabes perdiendo todo. Algo así como si tu «yo» del pasado se asegurara de que tu «yo» futuro no va a hacer ninguna tontería.

Pero más importante aún es el Stop Loss, sobre todo si hay apalancamiento de por medio ya que una pequeña pérdida con apalancamiento puede acabar de golpe con cartera. Tú recuerda esto: es importantísimo marcar un Stop Loss más conservador del que te sugiere eToro por defecto.

Y no olvides que al ser un préstamo pagarás un interés, que aumentará a medida que tengas más tiempo abierta la operación apalancada. Vamos, que el apalancamiento no se aconseja para inversiones a medio y largo plazo.

Instrumentos de eToro

Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.

Exchange traded fund (ETF)

Los ETFs están a medias entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio de mercado, a diferencia de los fondos indizados, que suelen tardar unos días. Su ventaja reside en que aportan una mayor diversificación respecto a las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.

Aquí también puedes adoptar una posición corta, pero ten en cuenta que entonces no poseerás activos subyacentes: las operaciones en corto se hacen a través del instrumento CFD que hemos explicado antes. Si optas por adoptar una posición larga no tendrás que pagar comisiones.

Criptomonedas

Seguro que sabes de sobras qué son las criptomonedas, pero por si acaso te lo recordamos: son un medio digital de intercambio que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La criptodivisa pionera fue el Bitcoin, pero desde entonces han visto la luz infinidad de nuevos proyectos que incluyen variaciones respecto al modelo original.

Detrás del mundo cripto se esconde una gran complejidad, pero afortunadamente todo es más amigable si inviertes a través de eToro. Simplemente debes ir a la pestaña Instrumentos, pinchar en «Criptomonedas» y escoger la que quieras. Actualmente puedes encontrar estas:

  • Bitcoin
  • Ethereum
  • Bitcoin Cash
  • Ripple
  • Dash
  • Litecoin
  • Ethereum Classic
  • Cardano
  • IOTA
  • Stellar
  • EOS
  • NEO
  • Tron
  • ZCash
  • Binance Coin
  • Tezos
  • Gram

También tienes CopyPortfolios que incluyen diferentes criptomonedas. Pero, sobre todo, ten en cuenta que las criptomonedas tienen altísima volatilidad, y que debes tener especial cuidado al invertir en ellas.

Divisas

El trading de divisas consiste en la compraventa de pares de divisas. O, en otras palabras, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse con la operación.

Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que compras cuando un euro vale 1.10 dólares y vendes cuando vale 1.15: el margen es la proporción que te embolsas.

Como has podido imaginar, para operar con divisas hace falta un elevado capital, ya que las oscilaciones son reducidas. Si eres novato en el mundo del trading no es buena idea empezar por el forex, porque es muy arriesgado y complejo.

Acciones

Llegamos por fin a las acciones o, como se conocen en inglés, «shares». Las acciones son las unidades en las que se divide una empresa que sale bolsa, y gracias al capitalismo tú puedes ganar dinero con el rendimiento de compañías de terceros simplemente con invertir tu dinero en ellas.

Hay dos categorías de acciones: las que reparten dividendos y las que no lo hacen. Las que sí, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre los accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. Eso no significa necesariamente que las primeras sean mejores: si una empresa no reparte dividendos pero tiene mucho potencial, no renuncies a ella únicamente porque no te pague cada año, ya que el beneficio que sacarás de la venta de las acciones puede superar ampliamente a lo que cobrarías mediante dividendos.

En eToro, si eliges una compañía de las que sí reparte, estos aparecen en tu saldo, y podrás cobrarlos en dinero o volver a invertirlos. Yo te sugiero, si no tienes urgencias económicas, que aproveches la magia del interés compuesto y lo reinviertas en la compañía que te está funcionando (siempre y cuando confíes en ella).

Recuerda que al invertir en acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para aumentar tus operaciones, pero ten en cuenta que en ese caso no cobrarás dividendos porque la operación es un CFD. De hecho, para inversiones a medio y largo plazo no te recomiendo utilizar apalancamiento: no solo porque renuncias a los dividendos, sino también porque tendrás que abonar comisiones durante el tiempo que tengas el dinero invertido, y estas se pueden acabar comiendo tu beneficio.

Fondos índice

Son la niña bonita para quienes planean invertir a largo plazo, especialmente si son principiantes: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco o seis años, los fondos indexados son tu apuesta segura.

Probablemente hayas escuchado hablar de gestores que logran enormes rentabilidades. No es oro todo lo que reluce: ante estas afirmaciones debes comprobar dos cosas. Primero, cuántos gastos de gestión hay que sustraer de ese beneficio y durante cuánto tiempo han conseguido mantenerse en esas cifras. Además de tener en cuenta que un rendimiento pasado no garantiza uno futuro.

La ventaja de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas y a largo plazo prácticamente siempre baten a los gestores activos.

Si eres nuevo en la inversión no hay que ser demasiado ambicioso: si no estás convencido de ser mucho mejor que el el mercado, quizás te conviene ser realista y optar por un fondo indexado. Así, si no tienes prisa por retirar el dinero, es verdaderamente factible conseguir una buena rentabilidad anual: 7%, 8% o incluso un 10%.

En eToro puedes encontrar los índices más populares: el SP 500, el CAC 40 francés, el FTSE 100 británico, el Euro Stoxx, el Dow Jones, el FTSE China A50…

Materias primas

El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que su precio varía menos que el de otros productos financieros. No en vano los inversores aprovechan esta estabilidad para invertir en commodities a modo de salvaguarda en momentos de incerteza económica.

Es importante considerar que, a diferencia de fondos y acciones, estas no distribuyen dividendos ni pagan cupones.

Lo que tienes que saber sobre el «social trading»

Como hemos comentado, eToro fue el primer broker en sugerir que la inversión se convirtiera en algo parecido a un juego social, y el tiempo ha acabado demostrando que era una gran idea. Yo he probado otros y eToro me sigue pareciendo el mejor.

Y es que su mérito reside no solo en haber importado el funcionamiento de la red social al mundo trading. Pudieron haber creado una red social en que la gente compartiera sus reflexiones y hasta sus operaciones, pero no se conformaron: su mayor aportacion fue que también desarrollaron un sistema que dejaba que los usuarios replicaran a golpe de click las inversiones de otros usuarios, que a su vez eran recompensados.

Sin embargo, no deberías pasar popr alto la vertiente de networking de eToro: pese a que copiar estrategias ajenas es muy atractivo, también lo es aprovechar la comunidad para estar al día y fijarte en otros usuarios. Si a largo plazo quieres ganar dinero con el trading, me atrevería a decir que la comunidad de eToro es incluso más valiosa que el dinero que ganarás copiando inversiones.

Apuntes sobre la inversión en otras criptomonedas

Hay muchas formas de operar con criptomonedas: desde comprar para hacer hold a hacer day trading para beneficiarse de las variaciones en el precio.

Si eres nuevo en el mundo del trading, lo más recomendable siempre es invertir Bitcoin y conservarlo durante mucho tiempo. Obviamente, no metas más dinero te no necesites, o en su defecto recuerda poner un Stop Loss garantista.

Más adelante, cuando tengas más conocimiento del mercado, ya podrás empezar a hacer con técnicas de trading avanzado como usar el apalancamiento para la compraventa diariaadoptar posiciones cortas.

Depósitos

Realizar un depósito en eToro desde España es un proceso muy fácil. Solo tienes que ir a «Depositar fondos», teclear una cifra y elegir tu método de depósito favorito.

Entre los métodos de pago que acepta por eToro encontrarás: tarjeta de crédito/débito, transferencia bancaria, Neteller, PayPal y Skrill. Por motivos legales, no se permiten depósitos por parte de terceros.

Transparencia

En cuanto a la transparencia, eToro ha sido sometido a varias veces a pruebas independientes para comprobar que es minucioso con las estadísticas pasadas de inversores. Los resultados siempre han refrendado que eToro es fiable con los datos.

En el plano legal, eToro ha ido superando todos los procesos regulatorios que le exigen las instituciones. Concretamente, su sede legal está en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC), que cubre hasta 20.000€ de los depósitos de los clientes, incluidos los de España.

En el Espacio Económico Europeo cuenta con el respaldo del Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en USA está bajo el control de la Financial Conduct Authority (FCA). Ya que ha superado una increíble maraña de pruebas gubernamentales, que lleva casi quince años entre nosotros y que cuenta con más de diez millones de usuarios, yo de ti no me preocuparía por su fiabilidad.

Cómo funciona eToro

Como hemos mencionado en los aspectos positivos de eToro, la gran ventaja de esta plataforma es su sencillez: cualquiera puede invertir a través de esta web sin necesidad de leerse interminables textos de explicación.

Cualquier usuario que esté familiarizado Whatsapp, Facebook o cualquiera de las redes sociales más conocidas dispone del conocimiento suficiente para entenderse con la interfaz de eToro.

Ahora te vamos a detallar cómo registrarte y los puntos de tu interfaz en eToro con los que deberías familiarizarte.

En primer lugar, al abrir tu cuenta, tendrás que introducir toda la info que eToro te pedirá: nombre y apellido, dirección… Lo normal.

Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre tu formación en inversión y tu experiencia invirtiendo

riesgo para invertir en Bitcoin vía eToro en España
Pero tranquilo: no es un examen de los que si suspendes quedas expulsado. Únicamente son medidas que toma eToro para saber cuánto sabes y qué productos financieros son los más acordes. Evidentemente, si se trata de tu primer contacto con el mundillo de la inversión, no te van a recomendar que inviertas en ETFs.

En la pestaña «Seguimiento» encontrarás la herramienta de alertas, muy útil para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero te parece que todavía no ha terminado de depreciarse.

En «Descubrir» verás las pestañas de «Instrumentos», «Personas» y «CopyPortfolios». Como comentamos en esta misma guía, los 6 tipos de instrumentosde eToro son:

  • Acciones
  • Criptomonedas
  • ETFs
  • Materias primas
  • Divisas
  • Índices

En «Personas» verás los perfiles públicos de usuarios de eToro y sus ganancias acumuladas a lo largo del tiempo. Aquí empieza la gracia del «social trading» ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los usuarios que te inspiren más confianza.

inversores eToro Bitcoin

Mediante el buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, resultados históricos, instrumentos financieros utilizados… Tú solo debes escoger la cantidad que quieres invertir y el propio eToro se dedicará a replicar en proporción los movimientos del inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en Amazon, eToro cogerá 100$ de tu saldo y también los meterá en ese activo.

Por último tienes los famosos CopyPortfolios (anteriormente conocidos como CopyFunds). Existen tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.

Lo bueno de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que así se dispersa más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre pagos digitales, otro sobre grandes empresas digitales, otro sobre criptomonedas… ¿Sospechas que un sector va a triunfar en el futuro? Entonces busca, porque seguro que hay un copyportfolio de eso.

 
 
 

* Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero. Los criptoactivos pueden fluctuar ampliamente en el precio y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. El comercio de criptoactivos no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Esto no es un consejo de inversión.