Expertos de España lo desvelan: ¿es Bitcoin Profit una estafa?

Últimamente muchos nos estáis preguntando por esos anuncios de Bitcoin Profit que salen estos días en varios periódicos digitales.

Bitcoin Profit cada vez es más conocido en España gracias a sus agresivas campañas publicitarias en las que aseguran que determinadas celebrities están consiguiendo elevadísimas cantidades de dinero a través de su herramienta de inversiones automáticas en Bitcoin.

Bitcoin Profit: lo que deberías saber

El sistema que teóricamente utiliza Bitcoin Profit suena demasiado bueno para ser verdadero, y con motivo: hay innumerables casos de personas que han depositado su dinero en esta plataforma han visto esfumarse sus ahorros. Algunos incluso han tropezado dos, tres hasta cuatro veces en la misma piedra y han vuelto a recargar saldo, tras ser persuadidos de que la siguiente operación compensaría las primeras pérdidas.

Y lo peor de todo es que tras Bitcoin Profit hay una maraña de sociedades offshore y que escapan a cualquier legalidad, por lo que es casi imposible llevarles a juicio. Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Profit en Google la mayoría de cosas que leerás son buenas.

Si lo que quieres es invertir en Bitcoin, te recomendamos que adoptes la estrategia de los profesionales: buscar un broker de confianza, invertir el dinero que no te haga falta a corto plazo y esperar a que el Bitcoin siga creciendo.

Invirtiendo en Bitcoin de forma simple desde España

Si eres de España tienes la suerte de que dicho estado se incluye entre los que eToro acepta.

Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su simplicidad y que no aplica comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.

eToro es muy conocido porque ha popularizado el llamado «social trading» que consiste en que los inversores pueden imitar las inversiones de otros traders que ya llevan mucho tiempo logrando beneficios.

Ventajas:

    • Muy sencillo y amigable
    • Puedes replicar estrategias de otros usuarios automáticamente
    • Te permite invertir en corto
    • Te permite operar con miles de productos más
    • Permite apalancamiento
    • Bajo ingreso mínimo
    • Formarás parte de una gran comunidad de inversores en la que aprender sobre el mundillo

Inconvenientes:

  • Comisiones de retirada un pelo más altas de lo normal

Web oficial en español: www.etoro.com/es *

¿Cómo funcionan los CFD?

Si has empezado a informarte sobre eToro, habrás comprobado cómo las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que las operaciones con criptomonedas en eToro solo son del tipo CFDs si adoptas una posición corta o aplicas apalancamiento.

Si tu plan es invertir en Bitcoin a medio-largo plazo, no te aconsejo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.

Ahora bien, por si estás interesado en el trading intradía de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y las operaciones en corto.

La gran ventaja de eToro es no solo que te permite invertir «a favor», sino que a través de los CFDs también puedes hacerlo «en contra». Un ejemplo: tú tienes la convicción de que el Bitcoin va a bajar, así que lo lógico es pensar «si va a depreciarse, simplemente no me meto y ya entraré cuando esté muy bajo». Pero si estás en lo cierto y el Bitcoin realmente baja habrás perdido la opción de hacer dinero gracias a tu intuición.

Esta limitación se supera gracias a lo que se conoce como adoptar una posición corta. Su funcionamiento, contado grosso modo, es este:

  • Te prestan 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
  • Las vendes a su precio del momento, 5000$
  • El precio se reduce, tal y como sospechabas, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
  • Vuelves a comprar esas 100 unidades, pero ahora cuestan 3000$
  • Devuelves los 100 Bitcoins
  • ¡Te embolsas los 2000$ de margen!

Ten en cuenta que parece algo mucho más complejo de lo que son en realidad los CFD realizados a través de eToro: todo esto se resume en que cuando entres en la sección de Bitcoin tendrás disponible la pestaña de vender independientemente de que no tengas Bitcoins.

En caso de que te interese, estas son las diferencias entre los CFD y los futuros:

  • Contraparte
    • Futuros: es otro inversor
    • CFDs: es el broker (eToro). En otras palabras no «juegas» contra otro individuo sino contra la banca
  • Fecha de vencimiento:
    • Futuros: tienen fecha de vencimiento. Si llega esa fecha, se cierra tu posición aunque estés en pérdidas
    • CFDs: no hay fecha de vencimiento. Esto significa que puedes esperar a que tu posición remonte antes de salirte
  • Variedad:
    • Futuros: muy poca variedad
    • CFDs: muchísima variedad, puedes encontrar CFDs prácticamente de cualquier activo
  • Inversión mínima:
    • Futuros: inversión mínima muy elevada
    • CFDs: inversión mínima bajísima
  • Costes y comisiones:
    • Futuros: al ser cantidades más altas, los costes suelen ser bastante menores
    • CFDs: lo contrario (sin llegar a ser demasiado altos)
  • Apalancamiento:
    • Futuros: inexistente
    • CFDs: existente y accesible

Por cierto, ¿estás familiarizado con el apalancamiento («leverage»)? Si no, te lo resumimos brevemente: otra de las ventajas eToro es que te permite operar con cifras mayores de las que realmente tienes. Por ejemplo: si tienes 100$ y los metes con apalancamiento x2, la cantidad que invertirás es de 200$.

El apalancamiento en eToro, al detalle

Supongamos ahora que estás convencido de que Bitcoin va a revalorizarse, por tanto vas a «ponerte largo». Sin embargo únicamente dispones de 1.000$ dólares para tu inversión. ¿Verdad que es una pena dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?

Por supuesto, podrías ir al banco, pedir un préstamo, poner algo como aval, esperar a que te lo acepten, esperar a que te llegue el dinero, enviar el dinero a eToro, confirmar que ha llegado, y ahí ya comprar Bitcoin.. Pero para entonces es posible que ya haga tiempo que tu predicción se haya confirmado y Bitcoin se encuentre ya en un coste tan alto que sería absurdo invertir.

A través del apalancamiento accederás con dos clicks a esa cantidad que te falta. Es algo parecido a pedir un préstamo, pero mucho más ventajoso: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir mucho más fondos de los que realmente tienes en la plataforma. Simplemente a la hora de hacer una operación verás que te aparecen las opciones que en esta imagen subrayamos:

apalancamiento

En otros activos la posibilidad de apalancarse es mucho mayor. ¿Por qué? Porque las criptomonedas son un activo en el que se suele invertir a medio o largo plazo, y sin embargo que el apalancamiento se usa más bien para operaciones intradía o en general a corto plazo. Dicho esto, vamos a explicar mejor cómo funciona eso del apalancamiento.

Si tú, para tu inversión de 1000$, optas por el leverage x2, la cantidad que se invertirá será de 2*1000$, es decir de 2.000$. eToro te presta la cantidad restante para llegar a esa cifra.

Pongamos que ha pasado el tiempo y, efectivamente, acertaste: Bitcoin se ha revalorizado un 20% y esos 2.000$ se han incrementado hasta alcanzar los 2400$, y sabiamente optas por cerrar la operación.

Lo primero, obviamente, es que se te descontarán los 1k$ del apalancamiento. Te quedan 1.400$, de los cuales 1000$ son tu inversión inicial, así que el beneficio neto son 400$.

Con 1000$ te llevas 400$ de beneficio, nada menos que un beneficio del 40%. ¿Nada mal, no?

¿Cómo? ¿Aún te estás preguntando cuál es la trampa? El truco está en que se maximizan los riesgos. Si acertaste y el precio sube, ganarás más en menos tiempo; sin embargo, si el valor del bien se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.

Por ejemplo: si en lugar de subir un 20%, el precio baja un 10%, tú en lugar de 10$ pierdes 2 veces (el apalancamiento) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es imprescindible familiarizarse con otros dos conceptos: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.

El Take Profit es la orden de venta automática que está por encima del precio de entrada: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre automáticamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al llegar a ese 20% es probable que te plantees «¿y si esto sigue subiendo y cometo un error al salirme?», no cierres la operación y lo acabes perdiendo todo.

Aún más necesario es el llamado Stop Loss, especialmente si hay apalancamiento de por medio ya que una pequeña pérdida con apalancamiento puede acabar de un plumazo con cartera. Por eso es importantísimo marcar un Stop Loss más conservador del que te sugiere eToro. Por ejemplo un 4% o un 5%.

Así que no selecciones apalancamiento si vas a comprar Bitcoin para conservarlo más de una semana.

Instrumentos financieros y mercados con los que puedes operar en eToro

Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.

Cripto

Las criptomonedas son una moneda digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La criptodivisa pionera fue el Bitcoin, pero desde entonces han visto la luz infinidad de nuevas criptodivisas que incluyen cambios.

Detrás del mundo cripto hay una gran complejidad, pero afortunadamente no tienes que saber mucho para invertir en criptomonedas a través de eToro. Simplemente debes ir a Instrumentos, pinchar en «Criptomonedas» y escoger la que te interesa. Actualmente puedes encontrar estas:

  • Bitcoin
  • Ethereum
  • Bitcoin Cash
  • Ripple
  • Dash
  • IOTA
  • Tron
  • ZCash
  • Binance Coin
  • Litecoin
  • Ethereum Classic
  • Cardano
  • Tezos
  • Gram
  • Stellar
  • EOS
  • NEO

También dispones de CopyPortfolios que incluyen diferentes criptomonedas. Pero, sobre todo, no olvides que las criptomonedas tienen mucha volatilidad, y que nunca deberías invertir en ellas más dinero del que puedes permitirte perder.

ETFs

Los ETFS o exchange traded funds son un tipo de fondo de gestión pasiva similar a los fondos indexados. Podríamos decir que los ETFs están a medias entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa como cualquier acción y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando. Su ventaja es que aportan una mayor diversificación respecto a las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.

Aquí también podrás adoptar una posición corta, pero ten en cuenta que si lo haces no serás realmente el titular de los activos subyacentes: las operaciones en corto se hacen a través del instrumento CFD que hemos explicado antes. Si optas por adoptar una posición larga no tendrás que pagar comisiones.

Fondos índice

Los fondos indexados son la niña bonita para quienes planean invertir a largo plazo, especialmente si son principiantes: si no tienes expectativas de retirar tu dinero en menos de cinco años, los fondos indexados son una apuesta segura.

Probablemente hayas oído hablar de gestores que logran altísimas rentabilidades. No es oro todo lo que reluce: ante estas aseveraciones tienes que fijarte en dos cosas. En primer lugar, cuántos gastos de gestión hay que restar de ese beneficio y cuánto tiempo lograron mantenerse en esas cifras. Y por supuesto recordar que un rendimiento pasado no asegura uno futuro.

La gran ventaja de los fondos índice es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas y a largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.

Divisas

El trading de divisas o «forex» consiste en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de salir ganando con la operación.

Por ejemplo, si eliges operar con el par EUR/USD estarás especulando con cuántos dólares se necesitarán para comprar un euro, por tanto esperas que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que entras cuando un euro vale 1.10 dólares y vendes cuando vale 1.15: la diferencia es la proporción que te embolsas.

Como has podido imaginar, para operar con divisas se requiere mucho capital, ya que las oscilaciones suelen ser pequeñas. Si eres principiante en el mundo del trading no es buena idea empezar por el forex, que es muy complejo y además requiere mucha dedicación.

Quienes se dedican profesionalmente al trading de divisas invierten cantidades muy elevadas; y es un modelo de trading muy especulativo y nada pasivo. Además para acertar más veces de las que fallan, los profesionales tienen que saber de análisis sentimental y técnico, y tienen que estar permanentemente atentos a la actualidad (el llamado «análisis fundamental»), ya que las novedades en política y economía suelen ser las que mueven el valor de las divisas en una dirección u otra. Por ejemplo, el resultado del referéndum del Brexit hizo devaluarse a la libra esterlina un 9% respecto al dólar, con lo que quienes apostaron por el resultado correcto sacaron mucho provecho.

Acciones

Hablemos ahora del instrumento más popular: las acciones o, como se conocen en inglés, «shares». Estas son las unidades en las que se divide una compañía que sale bolsa, y gracias al capitalismo tú puedes ganar dinero con el rendimiento de empresas ajenas a ti simplemente con meter tu dinero en ellas. Pero claro, hay que saber dónde meterlo.

Existen dos categorías de acciones: las que reparten dividendos y las que no lo hacen. Las que sí reparten sus beneficios entre los accionistas; las segundas, en cambio, no lo hacen. Eso no significa necesariamente que las primeras sean mejores: si una empresa no reparte dividendos pero sus perspectivas de crecimiento son muy grandes, no deberías renunciar a ella solo porque no te pague anualmente, ya que el beneficio que conseguirás con la venta de las acciones puede superar ampliamente a lo que ganarías en dividendos.

En eToro, si inviertes en una compañía de las que sí reparte, estos aparecen en tu saldo. Yo te aconsejo que aproveches los beneficios del interés compuesto y lo reinviertas en la compañía que te está funcionando.

Recuerda que al invertir en acciones en eToro puedes utilizar el apalancamiento para «dopar» tus operaciones, pero en ese caso no cobrarás dividendos pues la operación se realiza mediante CFD. De hecho, para inversiones a medio y largo plazo no es recomendable utilizar leverage: no solo porque renuncias a los dividendos, sino también porque tienes que abonar comisiones durante los días que tengas el dinero invertido, y estas se pueden acabar comiendo tu beneficio.

En definitiva, si eres principiante pero estás seguro de que una empresa va a ir a mejor, tu mejor opción es invertir cierta cantidad en ella y dejar que el largo plazo te dé la razón.

Commodities (materias primas)

El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que su precio varía menos que el de otros productos financieros. Muy a menudo los inversores suelen beneficiarse de esta baja volatilidad para invertir en materias primas a modo de salvaguarda en momentos de incerteza económica.

Es importante considerar que, a diferencia de fondos y acciones, estas no dan dividendos ni pagan cupones.

Habitualmente se habla de dos tipos de materias primas: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata, cobre y platino), metales industriales y petróleo; en cambio al hablar de materias primas blandas nos referimos a los productos agrícolas como algodón, cacao, trigo…

Las bases del «social trading»

eToro fue la primera plataforma en sugerir que la inversión se convirtiera en algo social, y el tiempo ha acabado demostrando que era una gran idea. Yo he probado otros y siempre he vuelto a eToro.

Pero su mérito reside no solo en haber trasladado la lógica de la red social al trading. Pudieron haber creado una red social en que la gente compartiera sus impresiones e incluso sus inversiones, pero no se conformaron: su mayor aportacion fue que también permitieron que los usuarios copiaran a golpe de click las inversiones de otros usuarios, que a su vez eran recompensados.

Sin embargo, no deberías infravalorar la vertiente de networking de eToro: aunque copiar inversiones ajenas es muy atractivo, también lo es aprovechar la comunidad para estar al día y aprender de otros inversores. Si tu objetivo es ganar mucho dinero con el trading, no te relajes y te limites a copiar: sé proactivo e intenta absorber toda la sabiduría que puedas.

Apuntes sobre la inversión en Bitcoin y demás criptomonedas

Con criptomonedas podemos encontrar todo tipo de estrategias: desde comprar para aguantar a hacer day trading aprovechando la volatilidad en el precio.

Si eres principiante en el trading, la mejor estrategia es confiar en Bitcoin y hacer hold todo el tiempo que puedas. Por supuesto, no metas más dinero te no necesites, o en su defecto recuerda poner un Stop Loss que te asegure.

Más adelante, cuando sepas más del mercado, ya podrás dar tus primeros pasos operaciones más avanzadas como usar el apalancamiento para la compraventa diaria, o entrar en corto.

Métodos de pago para comprar Bitcoin

Realizar un depósito en eToro desde España no tiene excesiva dificultad. Tan solo debes ir a «Depositar fondos», introducir una cantidad y elegir tu método de pago favorito.

Entre los métodos de pago soportados por eToro encontrarás: PayPal, tarjeta de crédito y débito, Neteller, Skrill y transferencia bancaria. Por cuestiones de seguridad, no se aceptan depósitos hechos por terceros.

¿Quién está detrás de eToro?

Respecto a la transparencia, muchas veces se ha sometido a eToro a pruebas independientes para comprobar que es minucioso con las estadísticas de rendimiento pasado de usuarios. Estas siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos.

En el aspecto legal, eToro ha ido superando todos los tests que le exigen las instituciones. Pese a ser de origen israelí, su sede se encuentra en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)

En Europa está regulado por el Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en USA satisface todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Ya todos los controles públicos que ha superado, que lleva casi quince años en activo y que cuenta con más de diez millones de cliente, no parece que haya motivo para preocuparnos por su fiabilidad.

También cabe remarcar lo eficiente que es su servicio de atención al cliente. Tienen teléfono, sistema de tickets y chat en vivo.

Conociendo la interfaz de eToro

Tal y como comentábamos en los aspectos positivos de eToro, la gran ventaja de esta plataforma es su sencillez: cualquiera puede invertir sin necesidad de pasar por un proceso de formación.

Cualquier usuario que esté familiarizado Instagram, Facebook o cualquiera de las redes sociales más conocidas dispone del conocimiento suficiente para manejarse la interfaz de eToro.

A continuación tienes una breve explicación de cómo registrarte y los puntos de tu interfaz en eToro con los que deberías familiarizarte.

En primer lugar, al abrir tu cuenta, tendrás que introducir toda la información que eToro te pedirá: nombre y apellido, dirección…

Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre qué nivel de conocimientos posees

niveles de riesgo para eToro
Pero tranquilo: si fallas no te van a echar. Simplemente son medidas que toma eToro para saber cuánto sabes y qué productos financieros puede recomendarte. Por ejemplo, si es tu primer contacto con el mundo de la inversión, no te van a proponer que inviertas en futuros.

A continuación explicaremos las secciones más importantes de la interfaz.

En «Seguimiento» se encuentra la opción de poner alertas sobre el precio de determinados valores. Simplemente tienes que pinchar en los tres puntos que verás al final de la línea. Se trata de una herramienta perfecta para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero te parece que aún no ha terminado de depreciarse.

En la pestaña «Noticias» te encontrarás la parte más social de eToro: en ella la comunidad está constantemente interactuando y compartiendo conocimientos de mucho valor.

En la sección «Descubrir» encontrarás las pestañas de «Instrumentos», «Personas» y «CopyPortfolios». Como sabes, los 6 tipos de instrumentosde eToro son:

  • Criptomonedas
  • ETFs
  • Acciones
  • Materias primas
  • Divisas
  • Índices

instrumentos para

En «Personas» encontrarás los perfiles públicos de usuarios de eToro y su rendimiento histórico. Aquí es donde empieza la gracia del «social trading» ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los inversores que te inspiren más confianza.

Mediante el buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, resultados históricos, instrumentos financieros utilizados… Tú únicamente deberás elegir la cantidad que deseas invertir y el propio eToro se dedicará a replicar en proporción los movimientos que haga el inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en oro, eToro cogerá 100$ de tu saldo y también los meterá en ese activo.

Por último tenemos los populares CopyPortfolios. Hay tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.

fondos
Lo bueno de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que así se dispersa más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre CRISPR, otro sobre grandes empresas digitales, otro sobre farmacia…

 
 
 

* Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero. Los criptoactivos pueden fluctuar ampliamente en el precio y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. El comercio de criptoactivos no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Esto no es un consejo de inversión.