Expertos de España lo desvelan: ¿es Bitcoin Profit una estafa?

Muchos nos estáis preguntando por esos anuncios de Bitcoin Profit que están estos días en varios medios de comunicación.

Bitcoin Profit está en boca de todos en España gracias a sus agresivas campañas de publicidad en las que aseguran que determinados famosos están consiguiendo miles de dólares mediante su plataforma de inversiones automáticas en Bitcoin.

Todo lo que debes saber de Bitcoin Profit

El método que teóricamente utiliza Bitcoin Profit parece demasiado bien para ser real, y estás en lo cierto: hay innumerables historias de usuarios que han invertido en esta web han visto cómo sus fondos se esfumaban. Algunos incluso han tropezado dos, tres hasta cuatro veces en la misma piedra y han vuelto a recargar saldo, tras ser convencidos de que la siguiente operación compensaría las primeras pérdidas.

Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Profit en Google la mayoría de cosas que leerás hablan maravillas de ellos.

Pero no te vayas aún porque no todo son malas noticias.

No confundas Bitcoin con Bitcoin Profit

De acuerdo, Bitcoin Profit ha intentado estafarte y, afortunadamente, no lo ha logrado. Pero tal vez si no fuera por Bitcoin Profit jamás te hubieras planteado invertir en Bitcoin. Y no, amigo, no tiene nada que ver Bitcoin Profit con Bitcoin.

Bitcoin es una criptomoneda y como tal no está bajo el control de ninguna empresa: lleva en activo más de una década, y con ella sí que es verdad que se puede hacer dinero.

Pero tampoco creas que quienes han hecho fortuna con Bitcoin no pincharon en un anuncio, metieron 800$ y empezaron a recibir una barbaridad de dinero en su cuenta corriente. Lo que estos afortunados hicieron fue adquirir Bitcoin cuando este apenas valía unos dólares. Al cabo de diez años, esa inversión se ha multiplicado por seis mil.

¿Significa eso que es demasiado tarde para invertir en Bitcoin?

Con motivo de la crisis del coronavirus los bancos centrales de todo el mundo están imprimiendo dinero, lo cual conducirá inevitablemente hacia períodos inflacionarios. La oferta de Bitcoin, en cambio, está limitada desde su nacimiento.

¿Y sabes qué significa eso? Que mientras la moneda estatal se va a ir devaluando, sin lugar a dudas el Bitcoin cada vez será más valioso porque más gente querrá invertir en él para salvar sus ahorros. Y obviamente cuanto antes se invierta en Bitcoin, mejor.

En definitiva, no hagas caso a los anuncios de Bitcoin Era, solo hay una forma de ganar dinero con Bitcoin, y es buscarte un broker, meter el capital que no te haga falta a corto plazo y esperar a que el Bitcoin se revalorice.

Comprando Bitcoin fácilmente desde España

Si eres de España estás de suerte porque dicho país se incluye entre los que eToro acepta.

Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su simplicidad y que no aplica comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.

Esta plataforma es muy conocida por haber puesto de moda el llamado «social trading» que significa que los inversores pueden copiar las inversiones de otros traders que ya llevan mucho tiempo consiguiendo beneficios.

Y si además de en Bitcoin planeas invertir en otras empresas y no tienes mucha experiencia en trading, esta es una gran opción porque uno de los puntos fuertes de eToro es que deja que tu inversión vaya sola imitando a otros inversores que llevan años en esto y que poseen un historial de ganancias muy prolongado, y eso te puede interesar si quieres invertir en otras criptomonedas pero no estás muy al día. Por el contrario, si tú eres inversor y quieres compartir tus estrategias con la comunidad, eToro te premia con dinero.

Ventajas:

    • Increíblemente sencillo
    • Puedes copiar estrategias de otros inversores
    • Puedes invertir en corto
    • Te permite operar con muchísimos productos más
    • Ofrece apalancamiento
    • El ingreso mínimo es reducido
    • Hay una gran comunidad de inversores de los que puedes aprender mucho

Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *

¿Qué son los Contracts for difference?

Si has empezado a curiosear sobre eToro, habrás comprobado cómo las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que las operaciones con criptomonedas en eToro solo son del tipo CFDs si entras en corto o seleccionas apalancamiento.

Si tu plan es invertir en Bitcoin a medio-largo plazo, no te recomiendo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.

Sin embargo, para tu información, y por si estás interesado en el day trading de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y «ponerse corto».

La gran ventaja de eToro es que los CFDs te permiten entrar «en contra» de un bien, acción o materia prima. Un ejemplo: tú tienes la certeza de que el Bitcoin bajará, así que lo lógico es pensar «si va a depreciarse (bajar de precio), simplemente no me meto y ya entraré cuando haya bajado». Pero si tu información es correcta y el Bitcoin realmente baja pudiste haber ganado dinero con tu intuición.

Esto se supera gracias a una práctica conocida como adoptar una posición corta. Su funcionamiento, contado en pocas palabras, es este:

  • Te prestan 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente aleatorias)
  • Las vendes a su precio de mercado, 5000$
  • El precio se reduce, tal y como intuías, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
  • Vuelves a comprar las 100 unidades, pero ahora valen 3000$
  • Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
  • ¡Te embolsas los 2000$ de diferencia!

Contado así suena bastante más farragoso de lo que son en realidad los CFD realizados a través de eToro: toda esta operación se puede resumir en que al invertir en Bitcoin tendrás disponible la pestaña de vender independientemente de que no tengas Bitcoins.

Quizás te estés preguntando «¿estamos hablando de futuros?». Casi: los futuros son otro derivado que se parece bastante a los CFD, pero en mi opinión son bastante peores.

Por cierto, ¿estás familiarizado con el apalancamiento («leverage»)? Si no, te lo resumimos rápidamente: otra de las ventajas de este completo producto financiero es que te deja invertir cifras superiores a las que de verdad posees. Es decir que si cuentas con 100$ e inviertes a un apalancamiento x2, la cantidad que invertirás es de 200$.

El apalancamiento en eToro, al detalle

Pongamos un ejemplo: en esta ocasión estás convencido de que Bitcoin va a revalorizarse, por tanto vas a «adoptar una posición larga». Sin embargo solo tienes 1.000$ dólares para tu inversión. ¿A que sería una lástima dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?

Tienes una opción: podrías ir al banco, pedir un préstamo, dejar algo como aval, esperar a que decidan, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero a eToro, confirmar que te llegó, y entonces comprar Bitcoin.. Pero para entonces es posible que ya haga varios días que tu predicción se confirmó y Bitcoin se encuentre ya a un coste tan elevado que no merece la pena invertir.

Pues el apalancamiento es algo parecido al préstamo para invertir.

A través del apalancamiento conseguirás esa cantidad que necesitas. Es como pedir dinero prestado, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir bastante más dinero del que tienes. Simplemente cuando vayas a invertir verás las opciones que a continuación están destacadas:

apalancamiento

Como puedes ver, en el caso de las criptomonedas el apalancamiento de eToro es únicamente de x2.

Ten en cuenta que las criptomonedas son un activo en el que se suele invertir a largo plazo, mientras que el apalancamiento se usa más bien para operaciones intradía o a corto plazo. Dicho esto, vamos a explicar mejor cómo funciona.

Si tú, para tu inversión de 1000$, escoges el apalancamiento x2, la cantidad que se invertirá será de 2*1000$, es decir de 2.000$. El broker te deja los 1.000$ restantes que te faltan para llegar a esa cifra.

Pongamos que ha pasado el tiempo y, efectivamente, tenías razón: Bitcoin ha subido un 20% y esos 2.000$ se han revalorizado hasta alcanzar los 2400$. Bien, no seas avaricioso y vende.

En primer lugar se te descuentan los 1k$ del leverage. De los 1.400$ restantes, 1000$ es el dinero que tú mismo pusiste, así que el beneficio neto son 400$.

Con 1000$ te llevas 400$ de beneficio, nada menos que un beneficio del 40%. ¿Increíble, verdad?

¿Ah? ¿Que aún te preguntas dónde está la trampa? El truco está en que se disparan los riesgos. Si acertaste y el precio sube, ganarás más en menos tiempo; sin embargo, si la cotización oscila en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.

Es decir: si el precio baja un 10%, tú en lugar de 10$ perderás 2 veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es básico conocer otros dos conceptos: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.

El Take Profit es una orden de venta automatizada que está por encima del precio de entrada: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre automáticamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es probable que te plantees «¿y si esto no ha hecho más que empezar a subir?».

Aún más importante es el llamado Stop Loss, sobre todo si operas con apalancamiento: una leve pérdida con apalancamiento puede fulminar de golpe tus fondos. Tú quédate con esto: es esencial poner un Stop Loss menor del que te propone eToro.

Para acabar, tienes que saber que si por casualidad hay un vuelco y por el apalancamiento pierdes más cantidad de la que hay en tu saldo, eToro no te reclamará nada aunque la ley de España no lo exija. Así está explicado en sus términos y condiciones:

Protección contra saldos negativos: aunque la ley no lo exige, en las raras ocasiones en que las condiciones del mercado provoquen que el saldo de su cuenta sea negativo, eToro asumirá la pérdida y cuadrará su cuenta.

Y no olvides que al ser un préstamo pagarás un interés, que aumentará a medida que tengas más tiempo abierta la inversión apalancada. Por tanto, el apalancamiento no es muy aconsejable para inversiones a medio y largo plazo.

Tipos de activos en que puedes invertir

Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.

Fondos índice

Son prácticamente la panacea para quienes planean invertir a largo plazo, especialmente si son principiantes: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco o seis años, los fondos indexados son tu apuesta segura.

Probablemente hayas oído hablar de gestores que logran altísimos retornos. No es oro todo lo que reluce: ante estas afirmaciones debes fijarte en dos cosas. Primero, las comisiones que hay que sustraer de ese beneficio y cuántos años han conseguido conservar esas cifras. Y por supuesto recordar que un rendimiento pasado no asegura nada en el futuro.

El punto fuerte de los fondos índice es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas y en el largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.

Acciones

Llega por fin la hora de hablar de las acciones o, como se conocen en inglés, «shares». Las acciones son las unidades en las que se divide una compañía que decide salir a bolsa, y una de las mejores cosas de la bolsa es que tú puedes ganar dinero con el rendimiento de compañías ajenas a ti tan solo con meter tu dinero en ellas. Pero claro, hay que saber dónde meterlo.

Hay dos categorías de acciones: las que reparten dividendos y las que no lo hacen. Las primeras, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre los accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. ¿Eso significa que solo deberías tener en consideración las primeras? No, por supuesto que no: si una empresa no reparte dividendos pero tiene mucho potencial, no renuncies a ella solo porque no te pague anualmente, ya que la plusvalía que sacarás de la venta de las acciones puede ser mucho mayor de lo que cobrarías mediante dividendos.

En eToro, si eliges una compañía que reparta dividendos, estos se verán reflejados en tu saldo. Yo te sugiero, si no tienes urgencias económicas, que aproveches los beneficios del interés compuesto y lo reinviertas en la compañía que te está funcionando (siempre y cuando confíes en ella).

Recuerda que al comprar acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para aumentar tus inversiones, pero en ese caso no recibirás dividendos ya que la operación se realiza mediante CFD. De hecho, para inversiones a largo plazo no te recomiendo usar apalancamiento: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tendrás que pagar comisiones durante el tiempo que tengas el dinero invertido, y estas pueden acabar con tu beneficio.

Fondos cotizados

Los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio de mercado. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) reside en que aportan una mayor diversificación respecto a las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.

En eToro encontrarás ETFs de las principales comercializadoras del mundo: Vanguard, Alerian, Horizons…

En los ETFs de eToro tienes posibilidad de adoptar una posición corta, pero recuerda que entonces no serás realmente el poseedor de los activos subyacentes: las inversiones en corto se hacen a través del instrumento CFD que hemos explicado antes. Si optas por ponerte largo, en cambio, no habrá comisiones.

Criptomonedas

Las criptomonedas son una divisa digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La criptodivisa pionera fue el Bitcoin, pero desde su nacimiento han visto la luz infinidad de nuevas criptodivisas que incluyen mejoras.

Detrás del mundo cripto se esconde una gran complejidad, pero afortunadamente no tienes que saber mucho para invertir en criptomonedas a través de eToro. Simplemente debes ir a Instrumentos, pinchar en «Criptomonedas» y escoger la que quieras. Actualmente estas son las criptomonedas disponibles:

  • Bitcoin
  • Ethereum
  • Litecoin
  • Ripple
  • Dash
  • IOTA
  • Tron
  • ZCash
  • Binance Coin
  • Ethereum Classic
  • Cardano
  • Bitcoin Cash
  • Tezos
  • Gram
  • Stellar
  • EOS
  • NEO

También tienes CopyPortfolios formados por diferentes criptomonedas, lo cual es una alternativa interesante si quieres limitar tu exposición a una sola y diversificar riesgos. Recuerda que las criptomonedas son productos de mucha volatilidad, y que jamás deberías invertir en ellas más dinero del que puedes perder.

Mercado de divisas

El forex consiste en la compraventa de pares de divisas. O, lo que es lo mismo, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse del intercambio.

Por ejemplo, si escoges operar con el par EUR/USD vas a especular con cuántos dólares se necesitarán para comprar un euro, por tanto estás esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que entras cuando un euro vale 1.10 USD y vendes cuando un euro vale 1.15: la diferencia es la proporción que te embolsas.

Es importante notar que para operar en forex hace falta mucho capital, ya que las fluctuaciones suelen ser pequeñas. Si eres novato en el mundo del trading no es buena idea empezar por el forex, ya que conlleva mucho riesgo y es muy complejo.

Commodities (materias primas)

Las inversiones en materias primas tienen su mayor atractivo en que su precio varía menos que el de otros instrumentos financieros. De hecho, su estabilidad intrínseca es lo que hace que muchas veces se recurra a la inversión en materias primas para refugiarse ante posibles crisis o perspectivas de inflación. Aun así, el valor de las materias primas está determinado por la oferta y la demanda, así que si ante el miedo de inflación su demanda sube mucho, también lo hará su precio.

Ten en cuenta que el único ingreso que se obtendrá de la inversión en materias primas será la plusvalía por su venta ya que, a diferencia de algunas acciones, estas no reparten dividendos ni pagan intereses.

Habitualmente se habla de dos tipos de materias primas: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata, cobre y platino), metales industriales y petróleo; en cambio al hablar de materias primas blandas nos referimos a los productos agrícolas como azúcar, maíz, soja…

¿Pero qué es el social trading?

eToro fue la primera plataforma en sugerir que la inversión se convirtiera en algo social, y desde entonces han salido infinidad de imitadores. Yo he probado otros y eToro todavía me parece el más intuitivo.

Pero su mérito reside no solo en haber llevado la lógica de la red social al trading. Podían haber hecho una red social en que la gente compartiera sus reflexiones y hasta sus operaciones, pero no se conformaron: su mayor aportacion fue que también crearon un sistema que dejaba que los inversores copiaran en un click las operaciones de otros usuarios, que a su vez eran recompensados. ¿A que es una idea genial?

No obstante, no deberías pasar popr alto la vertiente de networking de eToro: si bien poder copiar inversiones ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la pestaña «Noticias» para leer a otros usuarios y aprender de su experiencia. Si a largo plazo quieres ganar dinero con el trading, creo que lo mejor de eToro es su comunidad.

Estrategias de inversión

Hay muchas formas de operar con criptomonedas: desde comprar para conservar a hacer trading intradía para beneficiarse de la volatilidad en la cotización.

Pero si eres principiante en el mundo del trading, la mejor estrategia es invertir todo lo que puedas Bitcoin y aguantar durante varios años. Evidentemente, no metas más dinero te puedas permitir perder, o en su defecto pon un Stop Loss garantista.

Más adelante, cuando tengas más conocimiento del mercado, ya podrás empezar a hacer con técnicas de trading avanzado como usar el apalancamiento para la compraventa diaria, o entrar en corto.

¿Cómo de confiable es eToro?

En cuanto a la transparencia, más de una vez se ha sometido a eToro a pruebas de terceros para comprobar que es creíble con las estadísticas pasadas de inversores. Los resultados siempre han refrendado que eToro es fiable con los datos.

En el aspecto legal, eToro ha ido superando todos los procesos regulatorios que le exigen las instituciones. Pese a ser de origen israelí, su sede legal se encuentra en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC), que protege hasta 20.000€ de los depósitos de los clientes, incluidos los de España.

En el Espacio Económico Europeo está regulado por el Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos está bajo el control de la Financial Conduct Authority (FCA). Entre que ha pasado una gran cantidad de controles gubernamentales, que lleva casi quince años abierto y que tiene millones de usuarios, yo de ti no sufriría por su fiabilidad.

También cabe resaltar lo bien que funciona su servicio de atención al cliente. Tienen teléfono, sistema de tickets y chat en vivo.

Qué es una cuenta demo

Si es tu primera vez invirtiendo, te gustará la opción para operar en modo virtual. Únicamente debes asegurarte de que en la esquina superior izquierda está configurada la opción «Virtual», y a partir de ahí tus inversiones se realizarán con un saldo imaginario.

portfolio real o virtual

Se trata de una opción muy útil para quienes son nuevos en este mundo y quieren poner a prueba sus habilidades antes de ponerse a invertir con dinero real. Al abrir tu cuenta, empezarás con 100.000$ de saldo virtual disponible para hacer todas las operaciones que se te ocurran: no solo de Bitcoin, también puedes crearte una cartera de todos los productos financieros disponibles en eToro, de los que hablamos en este artículo.

Pero debes tener en cuenta que invertir consiste en gran parte en tener sangre fría, y operar con una cuenta virtual provoca normalmente lo opuesto. No hay demasiada similitud entre arriesgar tus ahorros reales y operar con dinero del Monopoly. Curiosamente, operar con dinero artificial puede impedir que aprendas a controlar tus emociones tal y como debe hacerlo un auténtico trader.

Y obviamente, si tu plan es invertir a medio o largo plazo, donde un mínimo de ganancias están prácticamente garantizadas si replicas los principales índices, y dispones de dinero real, es absurdo que desperdicies años invirtiendo en modo virtual. Sí te lo recomiendo, en cambio, si tu idea es foguearte con trading intradía.