Expertos de España te explican: ¿es Bitcoin Revolution una estafa?

¿Has llegado aquí porque has visto uno de esos anuncios de Bitcoin Revolution? Pues no te vayas porque lo que vamos a explicar en este artículo te será muy valioso.

Bitcoin Revolution recientemente ha saltado a la fama en España como consecuencia de sus agresivas campañas publicitarias en las que aseguran que determinados famosos están consiguiendo grandísimas cantidades de dinero mediante su plataforma de inversiones automáticas en Bitcoin.

Bitcoin Revolution: lo que debes saber

El método que teóricamente ofrece Bitcoin Revolution suena demasiado bien para ser real, y con motivo: hay innumerables casos de personas que han depositado su dinero en esta plataforma han visto cómo sus fondos se esfumaban. Algunos incluso han tropezado dos, tres hasta cuatro veces en la misma piedra y han vuelto a recargar saldo, tras ser convencidos de que la siguiente operación compensaría las primeras pérdidas.

Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Revolution en Google la mayoría de cosas que leerás hablan maravillas de ellos.

Pero tranquilo: ahora viene la buena noticia.

La buena noticia

Vale, Bitcoin Revolution ha intentado engañarte y, gracias a tu desconfianza, no lo ha conseguido. Pero no hay mal que por bien no venga: posiblemente si no fuera por Bitcoin Revolution jamás te hubieras planteado invertir en Bitcoin. Y no, amigo, no tiene nada que ver Bitcoin Revolution con Bitcoin.

Bitcoin es una criptodivisa descentralizada, lleva en activo más de una década, y con ella sí que es cierto que muchas personas se han hecho millonarias.

Pero tampoco creas que los que han hecho fortuna con Bitcoin fueron suficientemente avispados como para comprar Bitcoin cuando este apenas valía unos dólares. Al cabo de diez años, esa inversión se ha multiplicado por seis mil.

¿Significa eso que es demasiado tarde para invertir en Bitcoin?

Nada más lejos de la realidad.

¿Sabes cuánto dinero hay metido en la bolsas mundiales? Tan solo las 100 mayores compañías superan ampliamente los 20 billones de dólares, o sea 20.000.000.000.000. ¿Y sabes cuál es la capitalización del Bitcoin en dólares? Apenas 130.000.000.000. ¿Ves la diferencia de ceros?.

No en vano son innumerables los gurús de las finanzas que están advirtiendo que en los próximos años comprobaremos cómo el Bitcoin empieza a subir como un cohete y las divisas nacionales dibujan la trayectoria opuesta.

En definitiva, no hagas caso a Bitcoin Era, solo hay una forma de ganar dinero con Bitcoin, y es buscarte un broker, meter el capital que no vayas a necesitar a corto plazo y esperar a que el Bitcoin siga creciendo.

Invirtiendo en Bitcoin fácilmente desde España

De hecho si eres de España tienes la suerte de que este país consta entre los que eToro acepta.

Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su extrema facilidad y que no aplica comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.

Ventajas:

    • Extraordinariamente intuitivo
    • Puedes copiar inversiones de forma pasiva
    • Te permite invertir en corto
    • Puedes operar con cientos de productos más
    • Posibilidad de apalancamiento
    • La inversión mínima es baja
    • Formarás parte de una gran comunidad de inversores en la que puedes aprender mucho

Inconvenientes:

  • Comisión al retirar dinero un pelo más alta de lo normal

Web oficial en español: www.etoro.com/es *

¿Qué son los CFD?

Si has empezado a investigar sobre eToro, habrás comprobado cómo las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que en eToro la compra de criptomonedas solo es a través de CFDs si adoptas una posición corta o seleccionas apalancamiento.

Si tu intención es invertir en Bitcoin a medio-largo plazo, no te aconsejo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.

Ahora bien, por si estás interesado en el day trading de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y «ponerse corto».

Las siglas CFD corresponden a Contract for Difference. Es un contrato a través del que las dos partes (tú y el broker) acordáis pagaros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.

¿No has entendido nada de esta última frase? Vayamos por partes.

¿Qué es el activo subyacente? Simplemente es el valor en el que se está invirtiendo.

¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú inviertas.

¿Y el de salida? El precio al que está Bitcoin cuando tú decides salirte de la operación.

Importante: como ves, en el precio de entrada no hemos usado la expresión «comprar» y en el de salida no hemos dicho «vender». ¿Sabes por qué? Si lo sabes, es que ya estás familiarizado con los CFDs en los que puedes adoptar una posición corta o larga.

La ventaja de eToro es que los CFDs te permiten entrar «en contra» de un acción. Pongamos un ejemplo: tú tienes la certeza de que el Bitcoin bajará, así que lo lógico es pensar «si va a depreciarse, simplemente no me meto y ya entraré cuando esté muy bajo». Pero si aciertas y el Bitcoin realmente baja habrás perdido la opción de ganar dinero gracias a tu predicción.

Esta limitación se supera gracias a una práctica conocida como inversión en corto. A grandes rasgos, esto funciona así:

  • Te prestan 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente aleatorias)
  • Las vendes a su precio del momento, 5000$
  • El precio baja, tal y como sospechabas, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
  • Vuelves a comprar las 100 unidades, solo que ahora valen 3000$
  • Devuelves los 100 Bitcoins
  • ¡Te quedas los 2000$ de diferencia!

Ten en cuenta que suena bastante más farragoso de lo que son en realidad los CFD de eToro: todo esto se resume en que cuando entres en la sección de Bitcoin podrás vender incluso si jamás compraste Bitcoin.

Alguno se estará preguntando «¿esto son los famosos futuros?». Pues no: los futuros son otro derivado que se parece bastante a los CFD, pero mucho menos ventajosos.

Por cierto, ¿estás familiarizado con el apalancamiento (en inglés «leverage»)? Si no, te lo resumo rápidamente: otra de las grandes ventajas de este producto financiero es que te deja invertir cifras superiores a las que de verdad dispones. Por ejemplo: si cuentas con 100$ e inviertes a un apalancamiento x2, la cifra de tu inversión será de 200$.

¿A que parece un engaño? Pues no: el leverage te deja, efectivamente, invertir más dinero del que en realidad tienes.

Todo lo que deberías saber sobre el apalancamiento de eToro

Otro ejemplo: en esta ocasión estás convencido de que Bitcoin va a subir de precio, por tanto vas a «adoptar una posición larga».

Estás muy convencido de que Bitcoin va a subir, pero solo dispones de 1.000$ dólares para invertir. ¿Verdad que es una lástima dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?

Siempre podrías ir al banco, pedir un préstamo, dejar algo como aval, aguardar a que decidan, esperar a que te llegue el dinero, enviar el dinero a eToro, aguardar a que llegue, y ahí ya invertir en Bitcoin.. Sin embargo, para entonces es posible que ya haga tiempo que tu predicción se haya confirmado y Bitcoin esté ya a un precio tan elevado que no merece la pena meterse.

A través del apalancamiento conseguirás ese dinero. Es algo parecido a pedir dinero prestado, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir financiación para invertir mucho más fondos de los que realmente tienes. Simplemente a la hora de invertir verás las opciones que a continuación marcamos en rojo:

apalancamiento bitcoin

En otros activos la capacidad de apalancarse es mayor. ¿Por qué? Porque las criptomonedas son un valor en el que se suele invertir a medio-largo plazo, y sin embargo que el apalancamiento se usa sobre todo para operaciones intradía o a corto plazo. Una vez aclarado esto, voy a explicarte mejor cómo funciona.

Si con 1000$ optas por el leverage x2, tu inversión es de 2*1000$, por tanto de 2.000$. La plataforma te presta lo que te falta para llegar a esa cifra.

Han pasado unos días y, efectivamente, estabas en lo cierto: Bitcoin ha subido un 20% y tu inversión se ha convertido en 2400$, e inteligentemente optas por cerrar la operación.

Lo primero, por supuesto, es que se te descuentan los 1k$ del apalancamiento. De los 1.400$ restantes, 1000$ son tu inversión inicial, así que el beneficio neto son 400$.

Pones 1000$ y te llevas 400$ de beneficio, nada menos que un beneficio del 40%. ¿No está mal, no?

¿Ah? ¿Aún te preguntas cuál es el truco? El truco está en que se maximizan los riesgos. Si todo sale según lo previsto y el precio sube, ganarás más en menos tiempo; sin embargo, si el precio se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.

Por ejemplo: si el precio baja un 10%, tú no pierdes 10$, sino 2 veces (el apalancamiento) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es esencial estar familiarizado con otros dos conceptos: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.

El Take Profit es una orden de venta que está por encima del precio de compra: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre inmediatamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al llegar a ese 20% es probable que te plantees «¿y si esto no ha hecho más que empezar a subir?». Algo así como si tu «yo» del pasado se quisiera asegurar de que tu «yo» del futuro no va a cometer ninguna estupidez.

Pero más importante aún es el Stop Loss, especialmente si hay apalancamiento de por medio: una leve bajada con leverage puede acabar de golpe con tus fondos. Tú recuerda esto: es crucial poner un Stop Loss más conservador del que te sugiere eToro por defecto. Un 4%, un 5%…

Mercados disponibles en eToro

Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.

Índices

Los fondos indexados son la opción que más recomendamos para quienes planean invertir a largo plazo, especialmente si son principiantes: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco o diez años, los fondos indexados son tu apuesta segura.

Seguramente has oído hablar de gestores de fondos que consiguen altísimas rentabilidades. No es oro todo lo que reluce: ante un caso así tienes que comprobar dos cosas. En primer lugar, las comisiones que hay que sustraer de ese beneficio y cuántos años lograron mantenerse en esas cifras. Y por supuesto recordar que un rendimiento pasado no garantiza uno futuro.

El punto fuerte de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son ínfimas (no hay que remunerar a un gestor activo que dedique muchísimas horas a decidir cuáles son las mejores oportunidades) y a largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.

Acciones

Llega por fin la hora de hablar de las acciones. Estas son las partes en las que se divide una empresa que sale bolsa, y gracias al sistema capitalista tú puedes beneficiarte económicamente del funcionamiento de compañías ajenas a ti tan solo con meter tu dinero en ellas.

Hay dos tipos de acciones: las que pagan dividendos y las que no lo hacen. Las primeras, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre los accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. ¿Eso significa que solo deberías tener en consideración las primeras? No, por supuesto que no: si una empresa no reparte dividendos pero tiene mucho potencial, no deberías renunciar a ella solo porque no te pague anualmente, ya que la plusvalía que conseguirás con la venta de las acciones puede superar ampliamente a lo que ganarías mediante dividendos.

En el caso de eToro, si inviertes en una compañía que reparta dividendos, estos se verán reflejados en tu saldo. Yo te sugiero que aproveches los beneficios del interés compuesto y lo reinviertas en la compañía que te está funcionando (siempre y cuando confíes en ella).

Recuerda que al invertir en acciones en eToro puedes utilizar el apalancamiento para acelerar tus inversiones, pero ten en cuenta que en ese caso no recibirás dividendos pues la operación es un CFD. Por eso para inversiones a largo plazo no es recomendable usar leverage: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tendrás que abonar comisiones durante los días que mantengas la posición abierta, y estas se pueden acabar comiendo tu beneficio. Y lo mismo pasa con las posiciones en corto.

En definitiva, si eres principiante pero tienes la certeza de que una empresa va a crecer, tu mejor opción a la hora de invertir es depositar parte de tus fondos en ella y esperar que el tiempo te dé la razón.

Fondos de inversión cotizados

Los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa como cualquier acción y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio de mercado. Su ventaja es que aportan una mayor diversificación respecto a las acciones, tienen ventajas fiscales en algunos países y que sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.

En eToro puedes comprar fácilmente ETFs de las principales gestoras del mundo: iShares, SPDR, Invesco…

En los ETFs de eToro tienes posibilidad de adoptar una posición corta, pero ten en cuenta que entonces no poseerás activos subyacentes, sino que se hará a través de la modalidad CFD que hemos explicado antes. Si optas por entrar en largo no tendrás que pagar comisiones.

Cripto

Seguro que sabes de sobras qué son las criptomonedas, pero te lo refrescamos: son una moneda digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La primera criptodivisa fue el Bitcoin, pero desde su nacimiento han visto la luz infinidad de nuevos proyectos que incluyen cambios.

Detrás del mundo cripto se esconde una gran complejidad, pero afortunadamente todo es más sencillo si inviertes a través de eToro. Únicamente debes ir a Instrumentos, pinchar en «Criptomonedas» y elegir la que quieras. A día de hoy estas son las criptomonedas disponibles:

  • Bitcoin
  • Ethereum
  • Bitcoin Cash
  • Ripple
  • Dash
  • Litecoin
  • Ethereum Classic
  • Cardano
  • Tron
  • ZCash
  • Binance Coin
  • Tezos
  • Gram
  • IOTA
  • Stellar
  • EOS
  • NEO

También tienes CopyPortfolios formados por diferentes criptomonedas, lo cual es una opción atractiva si quieres diversificar riesgos. Recuerda que las criptomonedas son productos de altísima volatilidad, y que jamás deberías invertir en ellas más dinero del que puedes perder.

Mercado de divisas

El trading de divisas o «forex» consiste en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse del intercambio.

Por ejemplo, si escoges operar con el par EUR/USD estás especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estás esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Supón que has comprado cuando un euro vale 1.10 dólares y te sales cuando vale 1.15: la diferencia es la proporción que te embolsas.

Como has podido deducir, para operar con divisas hace falta un elevado capital, ya que las fluctuaciones suelen ser pequeñas. Si eres principiante en el trading no es buena idea empezar por el forex, ya que es muy arriesgado y complejo.

Los profesionales del forex invierten cantidades muy altas; y se trata de un tipo de trading muy especulativo y nada pasivo. Además para ganar más veces de las que fallan, los pros tienen que saber de análisis técnico, y tienen que estar permanentemente al día de las novedades políticas y económicas (el llamado «análisis fundamental»), ya que las novedades en política y economía suelen ser las que empujan los precios de las divisas en una dirección u otra.

En eToro están los principales pares de divisas, pero cabe destacar que en divisas las operaciones se realizan mediante CFDs por lo que no poseerás el activo subyacente. Lo positivo es que dispondrás de apalancamiento y en corto, lo malo es que hay comisiones.

Materias primas

El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que son más estables que las acciones. Muy a menudo los inversores aprovechan esta baja volatilidad para invertir en materias primas a modo de salvaguarda ante el temor de episodios inflacionarios.

Es importante considerar que el único ingreso proviene de la plusvalía tras la venta ya que, a diferencia de fondos y acciones, estas no distribuyen dividendos ni pagan intereses.

Habitualmente se suelen clasificar las materias primas en dos tipos: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata,etc), metales industriales y el gas natural; en segundo lugar están las materias primas blandas, que son los productos agrícolas como azúcar, cacao, soja…

Social trading

Como hemos comentado, eToro fue el primer broker en sugerir que la inversión podía ser algo social, y el tiempo le ha terminado dando la razón. Yo he probado otros y eToro todavía me parece el más intuitivo.

Pero su mérito reside no solo en haber importado el estilo de la red social al trading. Pudieron haber creado una red social en que los usuarios compartieran sus impresiones e incluso sus inversiones, pero fueron más allá: el auténtico valor añadido es que también permitieron que los inversores replicaran a golpe de click las inversiones en Bitcoin de otros usuarios, que a su vez eran recompensados. ¿No es una idea estupenda?

No obstante, no debemos pasar popr alto la vertiente de networking de eToro: aunque copiar estrategias ajenas es muy atractivo, también lo es aprovechar la plataforma para leer a otros usuarios y aprender de su experiencia. Si a largo plazo quieres ganar dinero con el trading, me atrevería a decir que la comunidad de eToro es más valiosa aún que el retorno que conseguirás con las inversiones automáticas.

Sobre la inversión en otras criptomonedas

Hay muchas formas de operar con criptomonedas: desde comprar para conservar a hacer day trading para beneficiarse de las oscilaciones en la cotización.

Pero si eres novato en el mundo del trading, la mejor estrategia es invertir todo lo que puedas Bitcoin y conservarlo durante mucho tiempo. Obviamente, invierte solo la cantidad que te no necesites, o en su defecto recuerda poner un Stop Loss que te asegure.

Cuando goces de más experiencia, ya podrás empezar a hacer operaciones más avanzadas como usar el apalancamiento para la compraventa diariaadoptar posiciones cortas.

Legalidad

eToro se fundó en 2007 en Israel y desde entonces ha ido pasando todos los procesos regulatorios que le exigen los países en los que actúa. Pese a ser de origen israelí, su sede está en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)

En el Espacio Económico Europeo está regulado por el Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos cumple todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Dado todos los controles públicos que ha superado, que lleva casi quince años entre nosotros y que tiene millones de cliente, yo de ti no me preocuparía por la fiabilidad de eToro en España.

En definitiva, no hemos encontrado motivos para desconfiar de eToro.

Introducción a la plataforma

Tal y como comentábamos en los aspectos positivos al principio de este artículo, lo mejor de esta plataforma es su extraordinaria sencillez: cualquier persona puede operar sin necesidad de pasarse años estudiando cómo funciona.

Cualquier usuario que haya usado anteriormente Twitter, Pinterest, Facebook o cualquiera de las redes sociales mayoritarias dispone del conocimiento suficiente para entenderse con la interfaz de eToro, donde encontrará las habituales secciones de mi perfil, mi portfolio, configuración, etc…

Ahora te vamos a detallar cómo registrarte y los puntos de tu interfaz en eToro con los que deberías familiarizarte.

En primer lugar, al abrir tu cuenta, tendrás que introducir toda la info que eToro te pedirá: nombre, apellido, dirección…

Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre qué nivel de conocimientos posees

riesgo para
No te asustes: si te equivocas no te van a excluir. Simplemente son medidas que toma eToro para saber cuántos conocimientos tienes y qué instrumentos financieros puede recomendarte. Evidentemente, si se trata de tu primera experiencia en el mundillo de la inversión, no te van a recomendar que inviertas en futuros.

Por tanto te sugiero contestar honestamente y no intentar quedar bien hinchando tu formación.

En la pestaña «Seguimiento» encontrarás la herramienta de alertas, perfecta para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero intuyes que todavía no ha terminado de depreciarse.

En la sección «Descubrir» verás las pestañas de «Instrumentos», «Personas» y «CopyPortfolios». Como comentamos en esta misma guía, los 6 tipos de instrumentosde eToro son:

  • Criptomonedas
  • Acciones
  • Índices
  • Materias primas
  • Divisas
  • ETFs

instrumentos para

En «Personas» encontrarás los perfiles públicos de usuarios de eToro y sus ganancias acumuladas a lo largo del tiempo. Aquí empieza la gracia del «social trading» ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los inversores que te inspiren más confianza.

Mediante el buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, resultados históricos, instrumentos financieros utilizados… Tú únicamente deberás escoger la cantidad que deseas invertir y el propio eToro se dedicará a replicar proporcionalmente los movimientos que haga el inversor seleccionado. Proporcionalmente significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en oro, eToro meterá 100$ de tu saldo en ese activo.

Por último tenemos los famosos CopyPortfolios. Hay tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.

La ventaja de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que de esta forma se dispersa más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre banca, otro sobre grandes empresas de drones, otro sobre criptomonedas…

Otros portfolios están elaborados mediante complejos algoritmos, otros buscan las empresas que reparten mayores dividendos…

 
 
 

* Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero. Los criptoactivos pueden fluctuar ampliamente en el precio y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. El comercio de criptoactivos no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Esto no es un consejo de inversión.