Expertos de España te explican: ¿es Bitcoin Revolution una estafa?

Últimamente muchos nos estáis preguntando por esos anuncios de Bitcoin Revolution que aparecen últimamente en todas partes.

Bitcoin Revolution está en boca de todos en España como consecuencia de sus omnipresentes campañas publicitarias en las que aseguran que personajes públicos están ganando elevadísimas cantidades de dinero a través de su herramienta de trading automático de Bitcoin.

Todo lo que deberías saber sobre Bitcoin Revolution

Yendo al grano: no, no funciona. Es muy mala idea invertir ahí.

Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Revolution en Google la mayoría de cosas que leerás serán buenas.

Pero no te vayas aún porque no todo son malas noticias.

No todo es malo en el mundo Bitcoin

Vale, Bitcoin Revolution ha intentado estafarte y, gracias a nuestra alerta, no lo ha logrado. Pero que eso no te confunda: no tiene nada que ver Bitcoin Revolution con Bitcoin.

Bitcoin es una criptodivisa descentralizada, lleva en activo más de una década, y con ella sí que es cierto que se puede hacer fortuna.

Pero tampoco creas que quienes se han enriquecido con Bitcoin fueron suficientemente avispados como para adquirir Bitcoin cuando este apenas valía unos dólares. Al cabo de diez años, esa inversión se ha multiplicado por cinco mil.

¿Significa eso que es demasiado tarde para invertir en Bitcoin?

Rotundamente no.Yo tengo la gran parte de mi capital en Bitcoin porque estoy seguro de que es el futuro.

Es una simple cuestión de economía (de hecho quienes más fortuna hacen con Bitcoin suelen ser personas con conocimientos de economía): la oferta de Bitcoin está limitada, mientras que la cantidad de moneda fiat (dólares, euros, etc) siempre está aumentando porque los bancos centrales están imprimiendo miles de millones en desesperados intentos de «reactivar la economía», especialmente ahora que los políticos tratan de asegurarse su reelección tras la crisis del coronavirus.

No quiero entrar en detalles sobre política monetaria, pero quédate simplemente con la idea de que crear nuevo dinero que no está respaldado por un aumento de la producción solo provoca inflación (como bien es sabido en Argentina y Venezuela). Sin embargo, una vez se llegue al límite de Bitcoin que establecido en sus comienzos, es absolutamente imposible crear más.

Jamás un político podrá entrometerse y sacar una ley para crear nuevo Bitcoin, por lo que su valor no decaerá..

En definitiva, no hagas caso a Bitcoin Era, la única forma de ganar dinero con Bitcoin es buscarte un broker, meter el dinero que no vayas a necesitar a corto plazo y esperar a que el Bitcoin siga creciendo.

Cómo invertir en Bitcoin fácilmente desde España

De hecho si eres ciudadano de España estás de suerte porque dicho país se incluye entre los permitidos por eToro.

Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su simplicidad y que no cobra comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.

Ventajas:

    • Increíblemente fácil de entender y usable
    • Puedes imitar inversiones automáticamente
    • Te permite invertir en corto
    • Permite invertir en miles de productos más como derivados, futuros, materias primas, acciones e índices…
    • Posibilidad de apalancamiento
    • Bajo ingreso mínimo
    • Gran comunidad de inversores de los que aprender nuevas estrategias

Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *

¿Cómo funcionan los CFD?

Si ya te has registado en eToro, habrás visto que las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que en eToro la compra de criptomonedas solo es a través de CFDs si entras en corto o seleccionas apalancamiento.

Si tu plan es invertir en Bitcoin a medio-largo plazo, no te aconsejo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.

Ahora bien, para tu información, y por si estás interesado en el trading intradía de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y las operaciones en corto.

La ventaja de eToro es no solo que te permite invertir «a favor» (es decir, con perspectivas de crecimiento de tu activo), sino que a través de los CFDs también puedes hacerlo «en contra». Un ejemplo: tú tienes la certeza de que el Bitcoin va a bajar, así que lo lógico es pensar «si va a depreciarse, simplemente no me meto y ya entraré cuando haya bajado». Pero si estás en lo cierto y el Bitcoin realmente baja habrás perdido la opción de hacer dinero gracias a tu intuición.

Esto se supera gracias a una práctica conocida como inversión en corto. Su funcionamiento, contado grosso modo, es este:

  • Pides prestadas 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
  • Las vendes a su precio del momento, 5000$
  • El precio baja, tal y como intuías, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
  • Recompras las 100 unidades, pero ahora cuestan 3000$
  • Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
  • ¡Te embolsas los 2000$ de margen!

Contado así suena mucho más complejo de lo que son en realidad los CFD de eToro: todo esto se resume en que al invertir en Bitcoin podrás vender incluso si jamás has comprado Bitcoin.

Alguno se estará preguntando «¿esto son los famosos futuros?». Casi: los futuros son otro instrumento financiero bastante parecido a los CFD, pero en mi opinión son mucho menos ventajosos.

Por cierto, ¿estás familiarizado con el apalancamiento («leverage»)? Si no, te lo resumo brevemente: otra de las ventajas de este sofisticado producto financiero es que te permite invertir cifras superiores a las que de verdad posees. Por ejemplo: si tienes 100$ y los metes a un apalancamiento x2, la cantidad de tu inversión será de 200$.

¿Y cómo funciona el apalancamiento?

Otro ejemplo: en esta ocasión sabes que Bitcoin va a subir de precio, así que te conviene «ponerte largo» (¿te acuerdas?). Sin embargo solo dispones de 1.000$ dólares para invertir. ¿Verdad que sería una lástima dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?

Tienes una opción: podrías ir a tu banco, solicitar un préstamo, poner algo como aval, aguardar a que te lo concedan, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero a eToro, confirmar que ha llegado, y ahí ya invertir en Bitcoin.. Pero para entonces es posible que ya haga tiempo que tu intuición se haya confirmado y Bitcoin esté ya a un coste tan alto que no merece la pena meterse.

Gracias al apalancamiento conseguirás ese dinero. Es algo parecido a pedir un préstamo, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir financiación para invertir más fondos de los que realmente tienes. Simplemente cuando vayas a hacer una operación verás que te aparecen las opciones que a continuación subrayamos:

apalancamiento

Como ves, para las criptomonedas el apalancamiento de eToro es x2.

Ten en cuenta que las criptomonedas son un activo en el que se suele invertir a largo plazo, y sin embargo que el apalancamiento se usa más bien para operaciones intradía o a corto plazo. Una vez aclarado esto, voy a explicarte mejor cómo funciona eso del apalancamiento.

Si con 1000$ optas por el apalancamiento x2, tu inversión es de 2*1000$, por tanto de 2.000$. El broker te deja los 1.000$ restantes que te faltan para llegar a esa cifra.

Han pasado unos días y, efectivamente, acertaste: Bitcoin se ha revalorizado un 20% y esos 2.000$ se han revalorizado hasta alcanzar los 2400$, e inteligentemente decides cerrar la posición.

Antes de nada se te descontarán los 1k$ del apalancamiento. De los 1.400$ restantes, 1000$ es el dinero que tú mismo pusiste, así que el beneficio neto son 400 USD.

Has puesto 1000$ y te llevas 400$ de beneficio, nada menos que una ganancia del 40%. ¿Ves lo interesante del apalancamiento, verdad?

¿Ah? ¿Que aún te estás preguntando cuál es el truco? El truco está en que el riesgo de salir perdiendo también es mayor. Si acertaste y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si el precio oscila en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.

Es decir: si en lugar de subir un 20%, el precio baja un 10%, tú en lugar de 10$ perderás dos veces (el apalancamiento) esa cifra, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es imprescindible familiarizarse con dos expresiones: el Take Profit y el Stop Loss.

El Take Profit es una orden de venta que está por encima del precio de compra: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre inmediatamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la codicia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es probable que pienses «¿y si esto sigue subiendo y cometo un error al salirme?», no cierres la operación y lo acabes perdiendo todo.

Pero más esencial aún es el llamado Stop Loss, especialmente si hay apalancamiento de por medio: una leve bajada con apalancamiento puede acabar de golpe con tus fondos.Si tienes que recordar algo de este tutorial que sea esto: es básico marcar un Stop Loss más conservador del que te sugiere eToro por defecto. Un ejemplo: si metes 100$ a un apalancamiento x10, o sea si inviertes 1000$, marca un Stop Loss de 40-50$. De este modo solo puedes perder el 4% o 5% de tus fondos

Para acabar, tienes que saber que si por algún motivo hay un vuelco en el mercado y por culpa del apalancamiento pierdes más dinero del que tienes en saldo, eToro no irá a perseguirte para que le pagues la deuda pendiente aunque la ley de España no lo exija:

Protección contra saldos negativos: aunque la ley no lo exige, en las raras ocasiones en que las condiciones del mercado provoquen que el saldo de su cuenta sea negativo, eToro asumirá la pérdida y cuadrará su cuenta.

Así que no escojas apalancamiento si vas a comprar Bitcoin para conservarlo más de unos días.

Instrumentos financieros

Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.

Criptodivisas

Seguro que sabes de sobras qué son las criptomonedas, pero por si acaso te lo refrescamos: son un medio digital de intercambio que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La primera criptodivisa fue el Bitcoin, pero desde su nacimiento han visto la luz miles de nuevos proyectos que incluyen mejoras respecto al modelo original.

El mundo de las criptomonedas es muy complejo, pero afortunadamente no hay que saber mucho para invertir en criptomonedas a través de eToro. Tan solo debes ir a la pestaña Instrumentos, pinchar en «Criptomonedas» y escoger la que quieras. A día de hoy puedes encontrar estas:

  • Bitcoin
  • Ethereum
  • Bitcoin Cash
  • Ripple
  • Dash
  • Litecoin
  • Ethereum Classic
  • Cardano
  • Tron
  • ZCash
  • Binance Coin
  • Tezos
  • Gram
  • IOTA
  • Stellar
  • EOS
  • NEO

También dispones de CopyPortfolios formados por diferentes criptomonedas. Recuerda que las criptomonedas tienen altísima volatilidad, y que jamás deberías invertir en ellas más dinero del que puedes permitirte perder.

ETF

Los ETFS son un tipo de fondo de gestión pasiva parecido a los fondos indexados. Se puede decir que los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando. Su ventaja reside en que son más diversificados respecto a las acciones y que sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.

En eToro puedes comprar fácilmente ETFs de las principales comercializadoras del mundo: Vanguard, SPDR, Invesco…

Aquí también podrás entrar en corto, pero recuerda que entonces no serás el titular de los activos subyacentes: las operaciones en corto se hacen a través del instrumento CFD que hemos explicado antes. Si optas por entrar en largo no habrá comisiones.

Fondos índice

Son la niña bonita para quienes planean invertir a largo plazo: si no tienes expectativas de retirar tu dinero en menos de cinco años, los fondos indexados son una apuesta segura.

Probablemente hayas escuchado hablar de gestores de fondos que consiguen altísimos retornos. No es oro todo lo que reluce: ante esos casos debes comprobar dos cosas. En primer lugar, las comisiones que hay que restar de ese retorno y cuántos años han conseguido mantenerse en esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Además de recordar que un rendimiento pasado no garantiza nada en el futuro.

El punto fuerte de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas (no hay que pagar a un gestor que dedique muchísimas horas a buscar las mejores oportunidades de inversión) y a largo plazo prácticamente siempre baten a los gestores activos.

Concretamente en eToro están los índices más populares: Nasdaq, el Nikkei, el Euro Stoxx, el IBEX 35 español, la bolsa de Hong Kong…

Forex

El forex consiste en la compraventa de pares de divisas. O, lo que es lo mismo, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de salir ganando del intercambio.

Por ejemplo, si eliges operar con el par EUR/USD vas a especular con cuántos dólares se necesitarán para comprar un euro, por tanto esperas que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Supón que has entrado cuando un euro vale 1.10 USD y te sales cuando vale 1.15: la diferencia es la proporción que te quedas.

Es importante notar que para operar con divisas se requiere mucho capital, ya que las fluctuaciones suelen ser reducidas. Si eres principiante en el mundo del trading no es buena idea empezar por el forex, que no solo es muy complicado sino que también exige mucho tiempo.

Acciones

Llegamos por fin a las acciones. Las acciones son las partes en las que se divide una empresa que opta por salir a bolsa, y una de las mejores cosas de la bolsa es que tú puedes ganar dinero con el funcionamiento de empresas de terceros simplemente con meter tu dinero en ellas. Pero claro, hay que acertar.

Hay acciones de dos tipos: las que reparten dividendos y las que no lo hacen. Las que sí, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. Eso no significa obligatoriamente que las primeras sean mejores: si una compañía no distribuye dividendos pero sus perspectivas de crecimiento son muy grandes, no deberías renunciar a ella únicamente porque no te pague cada año, ya que la plusvalía que sacarás de la venta de las acciones puede ser mucho mayor de lo que ganarías mediante dividendos.

En el caso de eToro, si inviertes en una compañía de las que sí reparte, estos se verán reflejados en tu saldo. Yo te recomiendo, si no tienes urgencias económicas, que aproveches los beneficios del interés compuesto y lo reinviertas en la propia compañía (siempre y cuando confíes en ella).

Recuerda que al invertir en acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para acelerar tus inversiones, pero en ese caso no recibirás dividendos pues la operación se realiza mediante CFD. De hecho, para inversiones a medio y largo plazo no te recomiendo usar apalancamiento: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tienes que pagar comisiones durante el tiempo que tengas el dinero invertido, y estas se pueden acabar comiendo tu beneficio.

En definitiva, si eres novato pero estás seguro de que una cotizada va a crecer, tu mejor opción es depositar parte de tus fondos en ella y dejar que el largo plazo te dé la razón.

Commodities (materias primas)

Las inversiones en materias primas tienen su mayor atractivo en que su precio varía menos que el de otros instrumentos financieros. No en vano los inversores aprovechan esta baja volatilidad para comprar materias primas a modo de refugio en momentos de incerteza económica.

Es importante considerar que el único ingreso que se obtendrá de la inversión en materias primas será la hipotética plusvalía tras la venta ya que, a diferencia de fondos y acciones, estas no dan dividendos ni pagan intereses.

Normalmente se habla de dos tipos de materias primas: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata, cobre y platino), metales industriales y petróleo; en segundo lugar están las materias primas blandas, que son los productos agrícolas como azúcar, cacao, trigo…

Hablemos del «social trading»

esta fue el primer broker en sugerir que el trading podía ser algo social, y desde entonces han salido un montón de imitadores. Yo he probado otros y eToro me sigue pareciendo el más intuitivo.

Pero su mérito en que no se limitaron a llevar el estilo de la red social al trading. Podían haber hecho una red social en que la gente compartiera sus reflexiones y hasta sus inversiones, pero no se conformaron: el auténtico valor añadido es que también desarrollaron un sistema que dejaba que los usuarios replicaran a golpe de click las inversiones en Bitcoin de otros usuarios.

Sin embargo, no deberías infravalorar la vertiente de networking de eToro: si bien poder copiar estrategias ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la plataforma para leer a otros usuarios y aprender de su experiencia. Si tu objetivo es ganar dinero con el trading, te aconsejo intentar absorber todo el conocimiento que puedas.

Estrategias de inversión

Con Bitcoin podemos encontrar todo tipo de estrategias: desde comprar para hacer hold a hacer trading intradía para beneficiarse de las variaciones en la cotización.

Si eres nuevo en el trading, lo más recomendable siempre es invertir Bitcoin y aguantar todo el tiempo que puedas. Por supuesto, invierte solo el dinero que te puedas permitir perder, o en su defecto recuerda poner un Stop Loss garantista.

Cuando ya tengas más experiencia, ya podrás dar tus primeros pasos con técnicas de trading avanzado como usar el apalancamiento para la compraventa diariaadoptar posiciones cortas.

Aspectos legales

Respecto a la transparencia, muchas veces se ha sometido a eToro a pruebas independientes para comprobar que es creíble con las estadísticas de rendimiento pasado de usuarios. Los resultados siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos.

En el plano legal, eToro ha ido superando todos los procesos regulatorios que le exigen los países en los que actúa. Pese a ser de origen israelí, su sede legal está en Chipre, donde está regulado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)

En el Espacio Económico Europeo está regulado por el Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos está bajo el control de la Financial Conduct Authority (FCA). Entre que ha pasado una gran cantidad de controles gubernamentales, que lleva casi quince años en activo y que tiene varios millones de cliente, no parece que haya motivo para preocuparnos por su fiabilidad.