Expertos de España lo desvelan: ¿es Bitcoin Storm una estafa?

Últimamente varios nos estáis preguntando por esos anuncios de Bitcoin Storm que aparecen estos días en varios medios de comunicación.

Bitcoin Storm está en boca de todos en España gracias a sus omnipresentes campañas de publicidad en las que aseguran que personajes públicos están ganando elevadísimas cantidades de dinero mediante su herramienta de trading automático de Bitcoin.

Bitcoin Storm: ¿estafa o método milagroso?

El método que supuestamente ofrece Bitcoin Storm suena demasiado bien para ser real, y estás en lo cierto: hay innumerables casos de personas que han depositado su dinero en esta web han visto esfumarse sus ahorros. Algunos incluso han tropezado dos, tres hasta cuatro veces en la misma piedra y han vuelto a recargar saldo, tras ser persuadidos de que la siguiente operación compensaría las primeras pérdidas.

Y lo peor de todo es que tras Bitcoin Storm hay una telaraña de compañías offshore y que no se someten a ninguna legalidad, lo que hace casi imposible llevarles a juicio. Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Storm en Google la mayoría de cosas que leerás son buenas.

Si lo que quieres es comprar Bitcoin, te recomendamos que adoptes la estrategia de los profesionales: buscar un broker de garantías, meter el dinero que no vayas a necesitar próximamente y esperar a que el Bitcoin siga creciendo.

Comprando Bitcoin sin complicaciones desde España

De hecho si eres ciudadano de España estás de suerte porque este país consta entre los aceptados por eToro.

Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su simplicidad y que no cobra comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.

Ventajas:

    • Increíblemente fácil
    • Puedes imitar inversiones automáticamente
    • Puedes entrar en corto
    • Puedes operar con muchos productos más
    • Permite apalancamiento
    • Bajo ingreso mínimo
    • Hay una gran comunidad de inversores de los que puedes aprender mucho

Inconvenientes:

  • Comisiones de retirada un pelo más elevadas de lo habitual

Web oficial en español: www.etoro.com/es *

¿Qué son los CFD?

Si ya te has registado en eToro, habrás comprobado cómo las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que en eToro la compra de criptomonedas solo es a través de CFDs si adoptas una posición corta o seleccionas apalancamiento.

Si tu plan es invertir en Bitcoin a medio-largo plazo, no te recomiendo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.

Sin embargo, por si estás interesado en el trading intradía de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y «ponerse corto».

Importante: como ves, en el precio de entrada no hemos usado la expresión «comprar» y en el de salida no hemos hablado de «vender». Si sabes por qué, es que ya conoces la magia de los CFDs en los que puedes adoptar una posición corta o larga.

La gran ventaja de eToro es que los CFDs te permiten entrar «en contra» de un valor. Pongamos un ejemplo: tú tienes la certeza de que el Bitcoin va a bajar, así que lo lógico es pensar «si va a depreciarse, simplemente me abstengo de meterme y ya entraré cuando haya bajado». Pero si aciertas y el Bitcoin finalmente se deprecia habrás perdido la oportunidad de ganar dinero gracias a tu predicción.

Esto no es problema gracias a una práctica conocida como inversión en corto. Grosso modo, esto funciona así:

  • Pides prestadas 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
  • Las vendes a su precio del momento, 5000$
  • El precio se reduce, tal y como intuías, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
  • Vuelves a comprar esas 100 unidades, pero ahora valen 3000$
  • Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
  • ¡Te embolsas los 2000$ de diferencia!

Esto contado así parece algo bastante más complejo de lo que son en realidad los CFD de eToro: todo esto se resume en que cuando entres en la sección de Bitcoin podrás vender independientemente de que no tengas Bitcoins.

Alguno se estará preguntando «¿esto son los famosos futuros?». No, pero casi: los futuros son otro derivado bastante parecido a los CFD, pero mucho menos ventajosos.

En caso de que te interese, aquí tienes las diferencias entre ambos instrumentos:

  • Contraparte
    • Futuros: es otro inversor
    • CFDs: es el broker (eToro). Dicho de otra forma: no «apuestas» contra otra persona sino contra la banca
  • Fecha de vencimiento:
    • Futuros: tienen fecha de vencimiento. Cuando llega esa fecha, se cierra tu posición aunque estés en pérdidas
    • CFDs: no hay fecha de vencimiento. Esto significa que puedes esperar a que tu posición remonte antes de salirte
  • Variedad:
    • Futuros: muy poca variedad
    • CFDs: muchísima variedad, puedes encontrar CFDs prácticamente de cualquier activo
  • Costes de entrada:
    • Futuros: inversión mínima muy alta
    • CFDs: extremadamente baja
  • Costes y comisiones:
    • Futuros: al ser cantidades más elevadas, los costes suelen ser proporcionalmente menores
    • CFDs: lo contrario (sin llegar a ser demasiado elevados)
  • Apalancamiento:
    • Futuros: inexistente
    • CFDs: existente y accesible

Por cierto, ¿estás familiarizado con el apalancamiento («leverage»)? Por si acaso, te lo resumimos brevemente: otra de las ventajas eToro es que te permite operar con cifras mayores de las que en realidad tienes. Es decir que si cuentas con 100$ e inviertes con apalancamiento x2, la cantidad que invertirás es de 200$.

¿Cómo funciona el apalancamiento?

Pongamos un ejemplo: en esta ocasión sabes que Bitcoin va a revalorizarse, así que te conviene «adoptar una posición larga» (¿te acuerdas?). Sin embargo únicamente tienes 1.000$ dólares para invertir. ¿A que es una lástima dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?

Por supuesto, podrías ir a tu banco, pedir un préstamo, poner alguna propiedad como aval, aguardar a que te lo acepten, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero al broker, aguardar a que llegue, y ahí ya comprar Bitcoin.. Y para entonces es probable que ya haga tiempo que tu intuición se confirmó y Bitcoin esté ya a un precio tan elevado que sería absurdo invertir.

Gracias al apalancamiento conseguirás ese dinero. Es algo parecido a pedir un préstamo, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir bastante más dinero del que tienes. Es muy sencillo, a la hora de hacer una operación verás las opciones que a continuación destacamos:

tipos de apalancamiento bitcoin

Ten en cuenta que las criptomonedas son un valor en el que se suele invertir a medio o largo plazo, mientras que el apalancamiento se usa más bien para operaciones intradía o a corto plazo. Una vez aclarado esto, voy a explicarte mejor cómo funciona eso del apalancamiento.

Si tú, para tu inversión de 1000$, escoges el leverage x2, la cantidad que se invertirá equivaldrá a 2*1000$, es decir de 2.000$. eToro te deja la cantidad restante para llegar a esa cifra.

Han pasado unos días y, efectivamente, estabas en lo cierto: Bitcoin se ha revalorizado un 20% y tu dinero se ha convertido en 2400$. Entonces no seas codicioso, vamos a vender.

Lo primero, por supuesto, es que se te descontarán los 1k$ del apalancamiento. Te quedan 1.400$, de los cuales 1000$ es el dinero que tú mismo pusiste, así que la ganancia neta son 400 USD.

Con 1000$ te llevas 400$ de beneficio, una ganancia del 40%. ¿Ves lo bueno del leverage, verdad?

Pero como seguramente sospecharás, no todo son ventajas: el truco está en que el riesgo de perder dinero también aumenta. Si acertaste y el precio sube, ganarás más en menos tiempo; sin embargo, si el precio se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.

Por ejemplo: si el precio baja un 10%, tú no pierdes 10$, sino dos veces (el apalancamiento) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es crucial familiarizarse con dos expresiones: el Take Profit y el Stop Loss.

El Take Profit es la orden de venta automatizada que está por encima del precio de entrada: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre automáticamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la codicia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es probable que pienses «¿y si esto sigue subiendo y salirme es un error?».

Aún más necesario es el llamado Stop Loss, especialmente si operas con apalancamiento ya que una leve pérdida con leverage puede acabar de un plumazo con saldo. Tú recuerda esto: es imprescindible poner un Stop Loss menor del que te propone eToro por defecto.

Así que no selecciones apalancamiento si vas a comprar Bitcoin para conservarlo más de unos días.

Instrumentos y mercados que puedes comprar en eToro

Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.

Fondos índice

Son la niña bonita para quienes planean invertir a largo plazo: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco o seis años, los fondos indexados son una apuesta segura.

Probablemente hayas escuchado hablar de fondos de inversión que consiguen altísimas rentabilidades. No es oro todo lo que reluce: ante un caso así debes comprobar dos cosas. En primer lugar, cuántos gastos de gestión hay que sustraer de ese retorno y durante cuántos años lograron mantenerse en esas cifras. Además de tener en cuenta que un rendimiento pasado no garantiza nada en el futuro.

La ventaja de los fondos índice es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas y en el largo plazo prácticamente siempre baten a los gestores activos.

Acciones

Hablemos ahora del instrumento más conocido: las acciones. Estas son las unidades de propiedad en las que se divide una compañía que sale bolsa, y gracias al capitalismo tú te puedes beneficiar económicamente del funcionamiento de empresas de terceros simplemente con invertir tu dinero en ellas. Pero claro, hay que acertar.

Existen dos categorías de acciones: las que pagan dividendos y las que no lo hacen. Las primeras, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. Eso no significa necesariamente que las primeras sean mejores: si una empresa no reparte dividendos pero sus perspectivas de crecimiento son muy grandes, no renuncies a ella únicamente porque no te pague anualmente, ya que el beneficio que conseguirás con la venta de las acciones puede ser mucho mayor de lo que ganarías mediante dividendos.

En eToro, si optas por una compañía que reparta dividendos, estos se verán reflejados en tu saldo, y podrás cobrarlos en cash o reinvertirlos. Yo te recomiendo que aproveches la magia del interés compuesto y lo reinviertas en la compañía que te está funcionando.

Recuerda que al invertir en acciones en eToro puedes utilizar el apalancamiento para «dopar» tus operaciones, pero en ese caso no recibirás dividendos pues la operación se realiza mediante CFD. Por eso para inversiones a largo plazo no te recomiendo usar apalancamiento: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tienes que pagar comisiones durante los días que mantengas la posición abierta. Y lo mismo ocurre con las posiciones en corto.

ETF

Los exchange traded funds son un tipo de fondo de inversión similar a los fondos indexados. Podríamos decir que los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa como si fueran una acción más y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio de mercado. Su ventaja es que son más diversificados respecto a las acciones, tienen ventajas fiscales en algunos países y que sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.

En eToro encontrarás ETFs de las principales gestoras del mundo: Vanguard, Alerian, Pimco…

En los ETFs de eToro tienes posibilidad de adoptar una posición corta, pero recuerda que si lo haces no serás el titular de los activos subyacentes, sino que se hará a través de la modalidad CFD que hemos explicado antes. Si optas por entrar en largo, en cambio, no habrá comisiones.

Criptomonedas

Las criptodivisas son una divisa digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La primera criptodivisa fue el Bitcoin, pero desde entonces se han creado miles de nuevos proyectos que incluyen variaciones respecto al modelo original.

El mundo de las criptomonedas es verdaderamente complicado, pero afortunadamente no tienes que saber mucho para invertir en criptomonedas a través de eToro. Simplemente debes ir a la pestaña Instrumentos, buscar las «Criptomonedas» y escoger la que te interesa. A día de hoy puedes encontrar estas:

  • Bitcoin
  • Ethereum
  • Bitcoin Cash
  • Ripple
  • Dash
  • Litecoin
  • Ethereum Classic
  • Cardano
  • Tron
  • ZCash
  • Binance Coin
  • Tezos
  • Gram
  • IOTA
  • Stellar
  • EOS
  • NEO

También tienes CopyPortfolios formados por diferentes criptomonedas. Recuerda que las criptomonedas son productos de mucha volatilidad, y que debes tener especial cuidado al invertir en ellas.

Divisas

El forex consiste en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse con la operación.

Por ejemplo, si eliges operar con el par EUR/USD vas a especular con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto esperas que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Supón que has comprado cuando un euro vale 1.10 dólares y vendes cuando un euro vale 1.15: el margen es la proporción que te quedas.

Es importante notar que para operar con divisas hace falta mucho capital, ya que las oscilaciones suelen ser pequeñas. Si eres principiante en el mundo del trading no es buena idea empezar por el mercado de divisas, ya que conlleva mucho riesgo y es muy complejo.

Quienes se dedican profesionalmente al mercadeo de divisas mueven cantidades muy altas y habitualmente realizan muchas operaciones de compraventa, y es un tipo de trading muy especulativo y cortoplacista. Por no decir que para ganar más veces de las que fallan, los pros tienen que saber de análisis técnico, y tienen que estar constantemente informados de las novedades políticas y económicas (lo que se conoce como «análisis fundamental»), ya que las políticas económicas son las que mueven los precios de las divisas en una dirección u otra.

Commodities (materias primas)

El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que su precio varía menos que el de otros instrumentos financieros. Muy a menudo los inversores suelen beneficiarse de esta poca volatilidad para comprar materias primas a modo de refugio en momentos de incerteza económica.

Con frecuencia se suelen clasificar las materias primas en dos tipos: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata,etc), metales industriales y petróleo; en cambio por materias primas blandas nos referimos a los productos agrícolas como algodón, maíz, trigo…

¿Qué es eso del social trading?

eToro fue la primera plataforma en proponer que la inversión podía ser algo social, y el tiempo le ha terminado dando la razón. Yo he usado otros y siempre he vuelto a eToro.

Y es que su mérito en que no se conformaron con importar la lógica de la red social al mundo trading. Podían haber hecho una red social en que la gente compartiera sus reflexiones y hasta sus inversiones, pero no se conformaron: su mayor innovación fue que también desarrollaron un sistema que permitía que los usuarios replicaran en un click las inversiones de otros usuarios, que a su vez eran recompensados. ¿No es una idea estupenda?

Sin embargo, no deberías menospreciar la vertiente de networking de eToro: aunque replicar estrategias ajenas es muy atractivo, también lo es aprovechar la plataforma para leer a otros usuarios y aprender de su experiencia. Si a largo plazo quieres ganar dinero con el trading, me atrevería a decir que la comunidad de eToro es más valiosa aún que el dinero que ganarás con las inversiones automáticas.

Apuntes sobre la inversión en Bitcoin y demás criptomonedas

Hay muchas formas de operar con criptomonedas: desde comprar para hacer hold a hacer day trading para beneficiarse de las oscilaciones en el precio.

Pero si eres principiante en el mundo del trading, la mejor estrategia es confiar en Bitcoin y hacer hodl todo el tiempo que puedas. Obviamente, no metas más dinero te no necesites, o en su defecto recuerda poner un Stop Loss que te asegure.

Cuando ya tengas mayor experiencia, ya podrás dar tus primeros pasos con técnicas de trading avanzado como usar el apalancamiento para la compraventa diaria, o entrar en corto.

Formas de pago en eToro

eToro acepta depósitos mediante las siguientes formas: transferencia bancaria, tarjeta de crédito/débito, PayPal, Skrill y Neteller. No hay demasiado que explicar aquí: hacer un depósito en eToro no tiene ninguna complicación. Solo tienes que pinchar en «Depositar fondos», introducir una cantidad y escoger un método de depósito de entre los anteriores.

Aspectos legales

eToro se fundó en 2007 en Israel y desde entonces ha ido pasando todos los procesos regulatorios que le exigen los países en los que actúa. Concretamente, su sede está en Chipre, donde está regulado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC), que protege hasta 20.000€ de las deudas que sus clientes pudieran tener con clientes.

En el Espacio Económico Europeo está regulado por el Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos está bajo el control de la Financial Conduct Authority (FCA). Entre todos los controles públicos que ha pasado, que lleva más de una década entre nosotros y que tiene millones de cliente, yo de ti no me preocuparía por su fiabilidad en ningún país (incluido España).

En cuanto a la transparencia, muchas veces se ha sometido a eToro a pruebas independientes para comprobar que es creíble al mostrar estadísticas pasadas de usuarios. Los resultados siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos. En definitiva, no hemos encontrado ningún para no confiar en eToro.

Cómo funciona una cuenta demo

Si es tu primera vez invirtiendo, te entusiasmará la opción de eToro para invertir en modo virtual. Únicamente debes comprobar que tienes configurada la opción «Virtual», y a partir de ahí todas tus operaciones se realizarán con un saldo imaginario.

Se trata de un sistema muy útil para quienes están dando sus primeros pasos en el mundo del trading y quieren poner a prueba sus habilidades antes de ponerse a invertir con dinero real. Empezarás con 100.000$ de saldo virtual disponible para realizar todas las operaciones que se te ocurran: no solo de Bitcoin, también puedes crearte una cartera de todos los valores disponibles en eToro.

Pero debes tener en cuenta que invertir consiste sobre todo en ser cauto, y operar con una cuenta virtual provoca normalmente lo opuesto. No es lo mismo jugarte tus ahorros reales y operar con dinero falso. Curiosamente, operar con dinero artificial puede hacer que no aprendas a controlar tus emociones tal y como debe hacerlo un auténtico trader.

Y, si vas a invertir a largo plazo, donde las ganancias están prácticamente aseguradas únicamente con replicar un índice, y dispones de dinero real, es un disparate que desperdicies años invirtiendo en modo demo. Sí te lo aconsejo, en cambio, si quieres aprender trading intradía.

Cómo funciona eToro

Como hemos mencionado en al comienzo del artículo, lo mejor de esta plataforma es su sorprendente simplicidad: cualquier usuario puede operar a través de esta web sin necesidad de leerse interminables textos de explicación.

Cualquiera que haya usado alguna vez Twitter, Pinterest, Facebook o cualquiera de las redes sociales mayoritarias dispone del conocimiento suficiente para manejarse la interfaz de eToro.

Ahora te vamos a explicar cómo registrarte y los apartados de tu interfaz en eToro que deberías conocer.

Cuando abras tu cuenta, deberás introducir toda la info que eToro te pida: nombre y apellido, dirección… Lo habitual.

Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre qué nivel de conocimientos posees

riesgo para
Pero tranquilo: no es un examen de los que si suspendes estás excluido. Únicamente son medidas que toma eToro para saber cuánto sabes y qué productos financieros puede recomendarte. Por ejemplo, si se trata de tu primera experiencia en el mundo de la inversión, no te van a proponer que te metas con futuros.

Sobra decirlo, pero te conviene contestar honestamente y no intentar quedar bien hinchando tu formación.

Vamos a repasar las secciones más importantes de la interfaz.

En «Seguimiento» encontrarás la herramienta de alertas, perfecta para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero te parece que aún no ha terminado de caer.

En «Descubrir» encontrarás las pestañas de inversión:»Instrumentos», «Personas» y «CopyPortfolios». Como sabes, los seis tipos de instrumentosde eToro son:

  • Acciones
  • Criptomonedas
  • ETFs
  • Materias primas
  • Divisas
  • Índices

instrumentos para

En «Personas» están los perfiles públicos de usuarios de eToro y su rendimiento histórico. Aquí es donde empieza la gracia del «social trading» ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los inversores que te inspiren más confianza.

Mediante el buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, tipos de instrumentos financieros, ganancias medias… Tú únicamente deberás escoger la cantidad que quieres invertir y el algoritmo de eToro se dedicará a replicar en proporción los movimientos que haga el inversor seleccionado. Proporcionalmente significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en Amazon, eToro cogerá 100$ de tu saldo y también los meterá en ese activo.

Por último tenemos los famosos CopyPortfolios. Existen tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.

La ventaja de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que así se dispersa más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre gaming, otro sobre grandes empresas tecnológicas, otro sobre farmacia…

 
 
 

* Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero. Los criptoactivos pueden fluctuar ampliamente en el precio y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. El comercio de criptoactivos no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Esto no es un consejo de inversión.