Bitcoin Era en Colombia: ¿esto es una estafa?

Muchos nos estáis preguntando por esos anuncios de Bitcoin Era que aparecen estos días en varios periódicos digitales.

Bitcoin Era cada vez es más conocido en Colombia como consecuencia de sus agresivas campañas de publicidad en las que aseguran que personajes públicos están consiguiendo miles de dólares a través de su plataforma de trading automático de Bitcoin.

Bitcoin Era: lo que debes saber

El método que teóricamente ofrece Bitcoin Era te hace sospechar que es demasiado bueno para ser verdadero, y estás en lo cierto: hay innumerables historias de personas que han invertido en esta web han visto cómo sus fondos se esfumaban. Algunos incluso han tropezado dos, tres hasta cuatro veces en la misma piedra y han vuelto a recargar saldo, tras ser persuadidos de que la siguiente operación compensaría las primeras pérdidas.

Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Era en Google la mayoría de cosas que leerás serán buenas.

Para dar tus primeros pasos con el Bitcoin, te recomendamos que adoptes la estrategia de los profesionales: darte de alta en un broker de garantías, invertir el dinero que no vayas a necesitar próximamente y dar tiempo a que el Bitcoin suba su valor.

Invirtiendo en Bitcoin sin complicaciones desde Colombia

Además, si eres de Colombia tienes la suerte de que dicho país consta entre los que eToro acepta.

Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su simplicidad y que no cobra comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.

Y si además de en Bitcoin quieres invertir en otros valores y no tienes mucha experiencia en trading, esta es una gran opción porque uno de los puntos fuertes de eToro es que deja “delegar” la inversión en otras personas que llevan años en esto y que poseen un histórico de ganancias muy prolongado, y eso te puede interesar si quieres invertir en otras criptomonedas pero no estás muy puesto. Por el contrario, si tú eres inversor y quieres dejar que te repliquen con otros inversores, eToro te recompensará con comisiones.

Ventajas:

    • Verdaderamente intuitivo
    • Puedes imitar inversiones
    • Permite invertir en corto
    • Te permite invertir en muchísimos productos más
    • Ofrece apalancamiento
    • La inversión mínima es reducida
    • Formarás parte de una gran comunidad de inversores en la que puedes aprender mucho

Web oficial en español: www.etoro.com/es/ *

¿Qué es un CFD?

Si has empezado a investigar sobre eToro, habrás visto que las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que las operaciones con criptomonedas en eToro solo son en modalidad CFDs si entras en corto o seleccionas apalancamiento.

Si tu idea es comprar Bitcoin para conservarlo a medio-largo plazo, no te recomiendo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.

Sin embargo, por si estás interesado en el trading intradía de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y las operaciones en corto.

Las iniciales CFD corresponden a “Contrato por diferencia” en inglés. Se trata de un contrato mediante el que las dos partes (tú y el broker) acordáis remuneraros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.

¿Abrumado por esto último? Vayamos por partes.

¿Qué es el activo subyacente? No es más que el valor en el que se está invirtiendo.

¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú inviertes.

¿Cuál es el precio de salida? El precio al que está Bitcoin cuando tú decides “salirte”.

La gran ventaja de eToro es que los CFDs te permiten entrar “en contra” de un acción. Pongamos un ejemplo: tú tienes la certeza de que el Bitcoin bajará, así que lo normal es pensar “si va a depreciarse, simplemente me abstengo de meterme y ya compraré cuando haya bajado”. Pero si estás en lo cierto y el Bitcoin efectivamente baja habrás perdido la opción de lucrarte.

Esto se supera gracias a lo que se conoce como adoptar una posición corta. A grandes rasgos, esto funciona así:

  • Pides prestadas 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
  • Las vendes a su precio de mercado, 5000$
  • El precio se reduce, tal y como intuías, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
  • Vuelves a comprar esas 100 unidades, pero ahora valen 3000$
  • Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
  • ¡Te quedas los 2000$ de diferencia!

Contado así suena bastante más farragoso de lo que son en realidad los CFD de eToro: todo esto se puede resumir en que al invertir en Bitcoin tendrás disponible la posibilidad de vender independientemente de que no tengas Bitcoins.

Por cierto, ¿estás familiarizado con el apalancamiento (“leverage”)? Por si acaso, te lo resumo brevemente: otra de las ventajas de este producto financiero es que te deja operar con cifras superiores a las que de verdad dispones. Es decir que si cuentas con 100$ y los metes a un apalancamiento x2, la cifra de tu inversión será de 200$.

¿A que suena fraudulento? Pues no: el leverage te permite invertir más de lo que de verdad tienes.

El apalancamiento, explicado

Pongamos un ejemplo: en esta ocasión sabes que Bitcoin va a subir de precio, por tanto vas a “entrar en largo” (¿recuerdas?). Sin embargo únicamente dispones de 1.000$ dólares para invertir. ¿Verdad que es una pena no aprovechar la oportunidad de ganar más dinero?

Por supuesto, podrías ir a tu banco, solicitar un préstamo, dejar alguna propiedad como aval, aguardar a que te lo acepten, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero al broker, confirmar que te llegó, y entonces comprar Bitcoin.. Sin embargo, para entonces es probable que ya haga días que tu intuición se haya confirmado y Bitcoin esté ya en un valor tan alto que no merece la pena invertir.

Pues el apalancamiento es como si el broker te hiciera un préstamo para tu inversión.

A través del apalancamiento accederás con dos clicks a esa liquidez que te falta. Es algo parecido a pedir un préstamo, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir más fondos de los que realmente tienes en la plataforma. Simplemente a la hora de invertir verás las opciones que en esta imagen están destacadas:

apalancamiento

En otros activos la posibilidad de apalancarse es mucho mayor. ¿Por qué? Porque las criptomonedas son un valor en el que se invierte a medio o largo plazo, mientras que el apalancamiento se usa sobre todo para operaciones intradía o en general a corto plazo. Dicho esto, voy a explicarte mejor cómo funciona.

Si con 1000$ optas por el apalancamiento x2, la cantidad que se invertirá equivaldrá a 2*1000$, es decir de 2.000$. La plataforma te deja los 1.000$ restantes que faltan para llegar a esa cifra.

Pongamos que ha pasado el tiempo y, efectivamente, tenías razón: Bitcoin se ha revalorizado un 20% y tu inversión se ha incrementado hasta alcanzar los 2400$. Entonces no seas avaricioso, vamos a vender.

Lo primero, como no podía ser de otra forma, es que se te descuentan los 1k$ del apalancamiento. Te quedan 1.400$, de los que 1000$ son tu inversión inicial, así que el beneficio neto son 400 USD.

Con 1000$ te llevas 400$ de beneficio, nada menos que una ganancia del 40%. ¿Increíble, no?

¿Ah? ¿Aún te estás preguntando cuál es la trampa? El truco está en que se disparan los riesgos. Si todo sale según lo previsto y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si el valor del bien se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.

Es decir: si en lugar de subir un 20%, el precio baja un 10%, entonces no pierdes 10$, sino dos veces (el apalancamiento) esa cifra, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es importantísimo conocer otros dos conceptos: el Take Profit y el Stop Loss.

El Take Profit es una orden de venta automática que está por encima del precio de compra: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre inmediatamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la codicia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al llegar a ese 20% es probable que te plantees “¿y si esto sigue subiendo y salirme es un error?”, no cierres la operación y lo acabes perdiendo todo.

Aún más importante es el Stop Loss, especialmente si hay apalancamiento de por medio ya que una pequeña pérdida con apalancamiento puede fulminar de un plumazo cartera.Si tienes que recordar algo de este tutorial que sea esto: es imprescindible marcar un Stop Loss menor del que te propone eToro por defecto. Yo como mínimo pongo un 90%, lo cual significa que solo podrás perder un 10% de lo que has metido

Instrumentos financieros de eToro

Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.

Índices

Los fondos indexados son la niña bonita para quienes planean invertir a largo plazo: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco años, los fondos indexados son tu apuesta segura.

Seguramente has escuchado hablar de fondos de inversión que logran altísimas rentabilidades. No es oro todo lo que reluce: ante un caso así debes comprobar dos cosas. Primero, las comisiones que hay que restar de ese retorno y cuántos años han conseguido conservar esas cifras. Además de tener en cuenta que un rendimiento pasado no garantiza nada en el futuro.

El punto fuerte de los fondos índice es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son ínfimas (no tienes un gestor que dedique infinidad de horas a decidir cuáles son las mejores oportunidades) y a largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.

En eToro están los índices principales: Nasdaq, el CAC 40 francés, el Nikkei, el Euro Stoxx, el Dow Jones, el FTSE China A50…

Acciones

Hablemos ahora del instrumento más popular: las acciones o, como se conocen en inglés, “shares”. Estas son las unidades en las que se divide una compañía que sale bolsa, y gracias al capitalismo tú puedes beneficiarte económicamente del rendimiento de empresas ajenas a ti simplemente con invertir tu dinero en ellas.

Existen dos tipos de acciones: las que reparten dividendos y las que no. Las primeras reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. ¿Eso significa que solo deberías tener en consideración las primeras? No, por supuesto que no: si una compañía no distribuye dividendos pero sus perspectivas de crecimiento son muy grandes, no deberías renunciar a ella únicamente porque no te pague cada año, ya que el beneficio que conseguirás con la venta de las acciones puede ser mucho mayor de lo que cobrarías mediante dividendos.

En eToro, si optas por una compañía de las que sí reparte, estos aparecen en tu saldo, y podrás cobrarlos en dinero o volver a invertirlos. Yo te aconsejo que no renuncies a los beneficios del interés compuesto y lo reinviertas en la propia compañía (siempre y cuando confíes en ella).

Recuerda que al comprar acciones en eToro puedes utilizar el apalancamiento para “dopar” tus operaciones, pero en ese caso no recibirás dividendos pues la operación se realiza mediante CFD. De hecho, para inversiones a medio y largo plazo no te recomiendo usar leverage: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tendrás que abonar comisiones durante los días que mantengas la posición abierta, y estas pueden acabar con tu beneficio. Y lo mismo ocurre con las posiciones cortas.

ETF

Los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio de mercado, a diferencia de los fondos indizados, que suelen tardar unos días. Su ventaja es que son más diversificados respecto a las acciones y que sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.

En eToro puedes comprar con facilidad ETFs de las principales gestoras del mundo: Vanguard, SPDR, Pimco…

Aquí también puedes adoptar una posición corta, pero ten en cuenta que entonces no serás realmente el titular de los activos subyacentes, sino que se hará a través del CFD que hemos explicado antes. Si optas por ponerte largo, en cambio, no habrá comisiones.

Criptodivisas

Seguro que sabes de sobras qué son las criptomonedas, pero te lo refrescamos: son una moneda digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La criptodivisa pionera fue el Bitcoin, pero desde entonces se han creado miles de nuevos proyectos que incluyen mejoras respecto al modelo original.

Detrás del mundo cripto hay una gran complejidad, pero afortunadamente no tienes que saber mucho para invertir en criptomonedas a través de eToro. Únicamente debes ir a la pestaña Instrumentos, buscar las “Criptomonedas” y escoger la que quieras. A día de hoy estas son las criptomonedas disponibles:

  • Bitcoin
  • Ethereum
  • Bitcoin Cash
  • Ripple
  • Dash
  • Litecoin
  • Ethereum Classic
  • Cardano
  • Tron
  • ZCash
  • Binance Coin
  • Tezos
  • Gram
  • IOTA
  • Stellar
  • EOS
  • NEO

También dispones de CopyPortfolios que incluyen varias criptomonedas. Recuerda que las criptodivisas son productos de mucha volatilidad, y que nunca deberías invertir en ellas más dinero del que puedes perder.

Mercado de divisas

El forex se basa en la compraventa de pares de divisas. O, lo que es lo mismo, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse del intercambio.

Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que compras cuando un euro vale 1.10 dólares y vendes cuando vale 1.15: la diferencia es la proporción que te quedas.

Como has podido deducir por lo anterior, para operar en forex hace falta mucho capital, ya que las fluctuaciones suelen ser pequeñas. Si eres principiante en el mundo del trading no es buena idea empezar por el forex, porque conlleva mucho riesgo y es muy complejo.

Quienes se dedican profesionalmente al mercadeo de divisas mueven cantidades muy altas; y es un modelo de trading muy especulativo y nada pasivo. Además para ganar más veces de las que se falla, los pros se forman en análisis sentimental y técnico, y tienen que estar permanentemente atentos a la actualidad (lo que se conoce como “análisis fundamental”), ya que las novedades en política y economía son las que mueven los precios de las divisas. Por ejemplo, el resultado del referéndum del Brexit hizo devaluarse a la libra un 9% en comparación con el dólar, con lo que quienes apostaron por el resultado correcto ganaron mucho dinero.

Materias primas

Las inversiones en materias primas tienen su mayor atractivo en que son menos volátiles que las acciones. De hecho, su estabilidad intrínseca es lo que hace que muchas veces se recurra a la inversión en materias primas para refugiarse ante adversidades económicas o temores de inflación. Aun así, el coste de las materias primas está determinado por el juego de oferta y demanda, así que si ante el temor de inflación su demanda sube mucho, también lo hará su precio.

Es importante considerar que, a diferencia de fondos y acciones, estas no reparten dividendos ni pagan cupones.

Hablemos del “social trading”

esta fue la primera plataforma en sugerir que el trading se convirtiera en algo parecido a un juego social, y desde entonces han salido un montón de imitadores. Yo he probado otros y eToro me sigue pareciendo el mejor.

Pero su mérito en que no se limitaron a trasladar la lógica de la red social al mundo trading. Podían haber hecho una red social en que la gente compartiera sus impresiones e incluso sus inversiones, pero fueron más allá: el auténtico mérito es que también crearon una tecnología que permitía que los inversores replicaran en un click las operaciones de otros usuarios, que a su vez eran recompensados.

Sin embargo, no debemos pasar popr alto la parte social de eToro: aunque copiar estrategias ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la plataforma para estar al día y fijarte en otros inversores. Si tu objetivo es acabar viviendo del trading, te aconsejo esforzarte en absorber todo el conocimiento que puedas.

Estrategias de inversión en Bitcoin

Con criptomonedas podemos encontrar todo tipo de estrategias: desde comprar para hacer hold a hacer day trading aprovechando las oscilaciones en el precio.

Si eres principiante en el mundo del trading, lo más recomendable siempre es invertir Bitcoin y aguantar todo el tiempo que puedas. Evidentemente, no metas más dinero te no necesites, o en su defecto pon un Stop Loss que te asegure.

Más adelante, cuando sepas más del mercado, ya podrás dar tus primeros pasos operaciones más avanzadas como usar el apalancamiento para la compraventa diaria, o entrar en corto.

Aspectos legales

Respecto a la transparencia, eToro ha sido sometido a varias veces a pruebas independientes para comprobar que es creíble con las estadísticas de rendimiento pasado de inversores. Estas siempre han refrendado que eToro es fiable con los datos.

En el plano legal, eToro ha ido superando todos los tests que le exigen los países en los que actúa. Concretamente, su sede legal está a día de hoy en Chipre, donde está regulado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)

En el Espacio Económico Europeo cuenta con el respaldo del Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos está bajo el control de la Financial Conduct Authority (FCA). Entre que ha superado una densa maraña de pruebas gubernamentales, que lleva casi quince años en activo y que tiene millones de usuarios, no parece que haya motivo para preocuparnos por su fiabilidad.

Además cabe reseñar lo bien que funciona el servicio de soporte. Disponen de teléfono, sistema de tickets y chat en vivo.

Cuenta demo: ¿qué significa?

Si es tu primera vez invirtiendo, te gustará la opción para invertir en modo “demo”. Tan solo debes comprobar que en la esquina superior izquierda está marcada la opción “Virtual”, y a partir de ahí tus operaciones se realizarán con un saldo imaginario.

Es un sistema ideal para quienes están dando sus primeros pasos en el trading y quieren testear su talento antes de jugarse dinero real. Al abrir tu cuenta, empezarás con un saldo virtual de 100$ con el que podrás realizar todas las operaciones que se te ocurran: no solo podrás comprar Bitcoin, también puedes crearte una cartera variada con todos los valores que hay en eToro, de los que hablamos en este artículo.

Si tus decisiones son desastrosas, te queda la opción de pedir al soporte de eToro que te vuelva a cargar 100k$ de saldo virtual. Esperemos que a la segunda te vaya mejor. Y si quieres restaurar de cero tu historial de inversiones virtuales en eToro, tendrás que volver a crear una nueva cuenta con un email y un nombre diferentes.

Pero debes tener en cuenta que invertir consiste sobre todo en tener sangre fría, y las operaciones con cuenta demo suelen provocar lo opuesto. No es lo mismo jugarte tus ahorros reales y operar con saldo virtual cuya pérdida no te supone ningún drama. Curiosamente, operar con dinero artificial puede hacer que no aprendas a controlar tus emociones de la forma que debería hacerlo un auténtico trader, y si todo te sale bien a la primera puede generarte la falsa sensación de estar dominando el mercado.

Y obviamente, si vas a invertir a medio o largo término, donde las ganancias están prácticamente garantizadas únicamente con replicar los principales índices, y dispones de dinero real, es un disparate que pierdas años invirtiendo en modo virtual. Sí puede interesarte, en cambio, el modo virtual si quieres experimentar con trading intradía.