Cómo comprar acciones de BBVA desde España

eToro, la opción recomendada

Ventajas:

  • Verdaderamente sencillo y usable
  • Puedes replicar estrategias de otros inversores
  • Puedes invertir en corto
  • Te deja operar con cientos de productos más como derivados, futuros, criptomonedas, commodities…
  • No hay comisiones de gestión
  • Gran comunidad de inversores en la que puedes aprender mucho

Desventajas:

  • Comisiones de retirada levemente más altas de lo habitual

Web oficial en español: www.etoro.com/es *

Si estás interesado en invertir en BBVA y eres de España, eToro es una excelente forma para ello. eToro es famoso por haber inventado el llamado «social trading» que significa que los usuarios pueden copiar las estrategias de inversión de otros traders que han demostrado que saben lo que hacen.

Si además de en BBVA planeas invertir en otras cosas y no posees mucha experiencia en inversión, eToro es perfecto porque uno de los puntos fuertes de eToro es que permite «delegar» la inversión en otras personas que llevan años dedicándose a esto y que tienen un historial de ganancias muy duradero. Por el contrario, si tú eres inversor y quieres compartir tus estrategias con la comunidad, eToro te recompensa con comisiones.

¿Qué es un CFD?

Las siglas CFD corresponden a «Contrato por diferencia» en inglés. Se trata de un contrato mediante el que las dos partes (tú y el broker) acordáis pagaros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.

Tranquilo, vamos a explicar todo con calma.

¿Activo subyacente? Simplemente es la acción en la que se está invirtiendo.

¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú entras en la operación.

¿Y el de salida? El precio al que está la acción cuando tú optes por «salirte».

Importante: como ves, en el precio de entrada no hemos usado la expresión «comprar» y en el de salida no hemos dicho «vender». ¿Sabes por qué? Si lo sabes, es que ya conoces la magia de los CFDs que te permiten «entrar en corto» y «en largo».

Pues eToro algunas de las operaciones se hacen a través de CFDs y otras a través de la adquisición real del activo subyacente. En el caso de las acciones, de BBVA o de lo que sea, tu operación solo será mediante CFD si se cumple una de estas dos opciones: seleccionas apalancamiento o entras corto.

La gran ventaja de los CFDs es no solo que te permiten apostar «a favor» (es decir, con perspectivas de revalorización de tu activo), sino que también puedes hacerlo «en contra». Un ejemplo: tú tienes la certeza de que BBVA bajará, así que lo normal es pensar «si va a depreciarse, simplemente no me meto y ya compraré cuando haya bajado». Pero si estás en lo cierto y BBVA finalmente se deprecia habrás perdido la opción de hacer dinero con tu intuición.

Esto se supera gracias a una práctica conocida como entrar en corto. A grandes rasgos, esto funciona así:

  • Pides prestadas 100 acciones de BBVA, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
  • Las vendes a su precio de mercado, 5000$
  • El precio se reduce, tal y como sospechabas, y la unidad de BBVA pasa de 50$ a 30$
  • Vuelves a comprar las 100 unidades, solo que ahora valen 3000$
  • Devuelves las 100 acciones a quien te las prestó
  • ¡Te embolsas los 2000$ de margen!

Ten en cuenta que parece algo mucho más farragoso de lo que son en realidad los CFD de eToro: todo esto se puede resumir en que cuando entres en la sección de BBVA tendrás habilitada la opción de vender incluso si nunca compraste BBVA.

Alguno se estará preguntando «¿esto son los famosos futuros?». Pues no: los futuros son otro instrumento financiero que se parece bastante a los CFD, pero mucho peores.

¿Ya estás familiarizado con el apalancamiento («leverage»)? Si no, te lo resumo brevemente: otra de las grandes ventajas de este sofisticado producto financiero es que te deja invertir cifras mayores de las que de verdad posees. Por ejemplo: si tienes 100$ y los metes a un apalancamiento x10, la cifra que invertirás es de 1000$.

El apalancamiento, al desnudo

Pongamos un ejemplo: en esta ocasión sabes que BBVA va a subir de precio, por tanto vas a «entrar en largo». Sin embargo únicamente dispones de 1.000$ dólares para tu inversión. ¿A que es una lástima dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?

Siempre podrías ir a tu banco, solicitar un préstamo, dejar alguna propiedad como aval, aguardar a que decidan, esperar a que te llegue el dinero, enviar el dinero a eToro, confirmar que ha llegado, y ahí ya invertir en BBVA… No obstante para entonces es posible que ya haga tiempo que tu intuición se confirmó y BBVA se encuentre ya a un coste tan alto que sería absurdo invertir.

Mediante el apalancamiento accederás con dos clicks a esa liquidez que te falta. Es algo parecido a pedir un préstamo, pero mucho más ventajoso: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir bastante más dinero del que realmente tienes. Simplemente cuando vayas a hacer una operación verás que te aparecen las opciones que a continuación están destacadas:

apalancamiento

Como puedes ver, en las acciones los apalancamientos disponibles en eToro son x2 y x5.

Ten en cuenta que las acciones son un valor en el que se invierte a medio o largo plazo, y sin embargo que el apalancamiento se usa sobre todo para operaciones intradía o en general a corto plazo. Dicho esto, vamos a explicar mejor cómo funciona.

Si tú, para tu inversión de 1000$, optas por el apalancamiento x2, la cantidad que se invertirá equivaldrá a 2*1000$, es decir de 2.000$. eToro te deja los 1.000$ restantes que faltan para llegar a esa cifra.

Han pasado unos días y, efectivamente, acertaste: BBVA ha subido un 20% y tu dinero se ha incrementado hasta alcanzar los 2400$, y sabiamente decides cerrar la posición.

Lo primero, por supuesto, es que se te descontarán los 1k$ del leverage. Te quedan 1.400$, de los que 1000$ son tu inversión inicial, así que el beneficio neto son 400$.

Con 1000$ te llevas 400$ de beneficio, nada menos que una ganancia del 40%. ¿Increíble, verdad?

Pero como seguramente sospecharás, no todo son ventajas: el truco está en que se disparan los riesgos. Si todo sale según lo previsto y el precio sube, ganarás más en menos tiempo; sin embargo, si la cotización oscila en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.

Por ejemplo: si en lugar de subir un 20%, el precio baja un 10%, tú en lugar de 10$ perderás el doble (el apalancamiento que seleccionaste) esa cifra, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es crucial estar familiarizado con otros dos conceptos: el Take Profit y el Stop Loss.

El Take Profit es una orden de venta automatizada que está por encima del precio de compra: tú has comprado BBVA a 100$ la unidad y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la codicia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es probable que te plantees «¿y si esto no ha hecho más que empezar a subir?».

Pero más esencial aún es el Stop Loss, especialmente si hay apalancamiento de por medio: una pequeña pérdida con apalancamiento puede acabar de un plumazo con saldo. Tú quédate con esto: es imprescindible marcar un Stop Loss más conservador del que te sugiere eToro por defecto. Por ejemplo un 4% o un 5%.

¡Ah! Y recuerda que al ser un préstamo pagarás un interés, que aumentará a medida que tengas más tiempo abierta la inversión apalancada. Por tanto, el apalancamiento no se aconseja para operaciones a medio y largo plazo.

Instrumentos

Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en acciones como BBVA en este broker también puedes invertir en varios mercados más.

Fondos indexados

Los fondos índice son la niña bonita para quienes planean invertir a largo plazo, especialmente si son principiantes: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco o diez años, los fondos indexados son tu apuesta segura.

Seguramente has escuchado hablar de gestores que logran altísimas rentabilidades. No es oro todo lo que reluce: ante esos casos tienes que comprobar dos cosas. En primer lugar, cuántos gastos de gestión hay que sustraer de ese retorno y cuántos años han conseguido conservar esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Además de tener en cuenta que un rendimiento pasado no asegura nada en el futuro.

La ventaja de los fondos índice es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son ínfimas y en el largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.

ETF

Los exchange traded funds son un tipo de fondo de gestión pasiva similar a los fondos indexados. Se puede decir que los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa como si fueran una acción más y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando, a diferencia de los fondos indizados, que habitualmente tardan unos días. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) es que son más diversificados que las acciones y que sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.

Aquí también podrás entrar en corto, pero ten en cuenta que entonces no serás realmente el titular de los activos subyacentes: las operaciones en corto se hacen a través del instrumento CFD que hemos explicado antes. Si optas por ponerte largo no tendrás que pagar comisiones.

Criptodivisas

Seguro que sabes de sobras qué son las criptomonedas, pero te lo recordamos: son una divisa digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La criptodivisa pionera fue el Bitcoin, pero desde entonces han visto la luz infinidad de nuevos proyectos que incluyen cambios respecto al modelo original.

El mundo de las criptomonedas es verdaderamente complejo, pero afortunadamente no tienes que saber mucho para invertir en criptomonedas a través de eToro. Únicamente debes ir a Instrumentos, buscar las «Criptomonedas» y escoger la que quieras. Actualmente puedes encontrar estas:

  • Bitcoin
  • Ethereum
  • Litecoin
  • Ripple
  • Dash
  • IOTA
  • Tron
  • ZCash
  • Binance Coin
  • Ethereum Classic
  • Cardano
  • Bitcoin Cash
  • Tezos
  • Gram
  • Stellar
  • EOS
  • NEO

También dispones de CopyPortfolios que incluyen diferentes criptomonedas, lo cual es una opción interesante si quieres diversificar riesgos. Pero, sobre todo, ten en cuenta que las criptomonedas son productos de mucha volatilidad, y que debes tener especial cuidado al operar con ellas.

Mercado de divisas

El forex se basa en la compraventa de pares de divisas. O, lo que es lo mismo, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse del intercambio.

Por ejemplo, si decides operar con el par EUR/USD vas a especular con cuántos dólares se necesitarán para comprar un euro, por tanto esperas que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Supón que has comprado cuando un euro vale 1.10 dólares y vendes cuando vale 1.15: la diferencia es la proporción que te quedas.

Es importante notar que para operar en forex hace falta un elevado capital, ya que las fluctuaciones son pequeñas. Si eres principiante en el mundo del trading no te recomiendo en absoluto que empieces por el forex, porque es muy arriesgado y complejo.

Quienes se dedican profesionalmente al mercadeo de divisas invierten cantidades muy altas; y es un tipo de trading muy especulativo y cortoplacista. Por no decir que para acertar más veces de las que se falla, los profesionales tienen que saber de análisis técnico, y tienen que estar permanentemente atentos a las novedades políticas y económicas, ya que las políticas económicas suelen ser las que empujan los precios de las divisas.

En eToro puedes encontrar los principales pares de divisas, pero cabe destacar que en divisas las operaciones se negocian mediante CFDs así que no serás el propietario del activo subyacente.

Materias primas

Las inversiones en materias primas poseen su mayor atractivo en que su precio oscila menos que el de otros instrumentos financieros. Muy a menudo los inversores aprovechan esta estabilidad para comprar commodities a modo de salvaguarda ante el temor de episodios inflacionarios.

Habitualmente se habla de dos tipos de materias primas: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata, cobre y platino), metales industriales y petróleo; en segundo lugar están las materias primas blandas, que son los productos agrícolas como algodón, cacao, trigo…

Social trading

Como hemos comentado, eToro fue la primera plataforma en proponer que el trading se convirtiera en algo social, y el tiempo le ha terminado dando la razón. Yo he probado otros y siempre he vuelto a eToro.

Y es que su mérito en que no se limitaron a trasladar la lógica de la red social al mundo trading. Pudieron haber creado una red social en que los usuarios compartieran sus reflexiones y hasta sus operaciones, pero fueron más allá: su mayor aportacion fue que además desarrollaron una tecnología que permitía que los inversores copiaran a golpe de click las inversiones de otros usuarios.

Sin embargo, no deberías infravalorar la parte social de eToro: aunque copiar inversiones ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la pestaña «Noticias» para estar al tanto de la actualidad y aprender de otros usuarios. Si tu objetivo es acabar viviendo del trading, no te confíes y lo delegues todo: sé proactivo e intenta absorber toda la sabiduría que puedas.

Apuntes sobre la inversión en otras acciones

Si eres principiante en el trading, la mejor estrategia es escoger un valor en el que confíes y aguantar las acciones todo el tiempo que puedas. Evidentemente, invierte solo la cantidad que te puedas permitir perder, o en su defecto recuerda poner un Stop Loss garantista.

No se parece en nada hacer forex intradía a comprar acciones. Si tú has llegado a este artículo con el plan de comprar acciones de BBVA y mantenerlas a largo plazo, es que ya sabes algo de cómo funciona la inversión.

Confiar en grandes cotizadas tiene la ventaja de que es poco probable que te hagan perder tu capital, pero por otro lado a corto plazo tampoco te vas a hacer millonario con ellas. La paciencia es clave para conseguir beneficios.

Métodos de depósito

Realizar un depósito en eToro es muy sencillo. Solo tienes que pinchar en «Depositar fondos», introducir una cantidad y elegir tu método de pago favorito.

Entre los métodos de pago soportados por eToro encontrarás: PayPal, tarjeta de crédito y débito, Neteller, Skrill y transferencia bancaria. Por motivos legales, no se aceptan depósitos por parte de terceros.

¿Cómo de confiable es eToro?

En cuanto a la transparencia, eToro ha sido sometido a varias veces a pruebas independientes para comprobar que es fiable con las estadísticas pasadas de inversores. Los resultados siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos.

En el plano legal, eToro ha ido superando todos los procesos regulatorios que le exigen las instituciones. Concretamente, su sede legal se encuentra en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC), que protege hasta 20.000€ de los depósitos de los clientes, incluidos los de España.

En el Espacio Económico Europeo está regulado por el Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos cumple todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Dado todos los controles públicos que ha superado, que lleva más de diez años abierto y que tiene varios millones de cliente, no parece que haya motivo para sufrir por su fiabilidad.

Cuenta demo: ¿qué es?

Si es tu primera vez como inversor, te gustará la opción para operar en modo virtual. Tan solo debes comprobar que tienes seleccionada la opción «Virtual», y a partir de ahí todas tus operaciones se realizarán con un saldo imaginario.

cartera virtual

Se trata de una herramienta genial para quienes son nuevos en el mundo del trading y quieren poner a prueba sus habilidades antes de jugarse dinero real. Empezarás con un saldo virtual de 100$ con el que podrás realizar todas las operaciones que se te ocurran: no solo podrás comprar BBVA, también puedes formarte una cartera variada con todos los valores que hay en eToro.

Pero debes tener en cuenta que invertir consiste sobre todo en ser cauto, y operar con una cuenta virtual puede provocar lo contrario. No hay demasiada similitud entre arriesgar tus ahorros reales y hacer operaciones con saldo ficticio cuya pérdida no te supone ningún inconveniente. Y es que operar con dinero artificial puede hacer que no aprendas a controlar tus emociones de la forma que debería hacerlo un auténtico trader, y si todo te sale bien a la primera puede generarte la falsa sensación de estar dominando el mercado.

Además, si tu plan es invertir a medio-largo plazo, donde un mínimo de ganancias están casi aseguradas si replicas los principales índices, y dispones de dinero real, es absurdo que pierdas años en el modo virtual. Sí puede interesarte, en cambio, el modo virtual si quieres aprender trading intradía.

Familiarizándonos con la interfaz de eToro

Como hemos mencionado en los aspectos positivos de eToro, la gran ventaja de esta plataforma es su sorprendente sencillez: cualquier usuario puede invertir a través de esta web sin necesidad de leerse interminables tutoriales.

Cualquier usuario que esté familiarizado Twitter, Facebook o cualquiera de las redes sociales mayoritarias tiene el conocimiento suficiente para entenderse con la interfaz de eToro, donde encontrará las habituales secciones de mi perfil, mi portfolio, configuración, etc…

A continuación tienes una breve explicación de cómo registrarte y los apartados de tu interfaz en eToro que deberías conocer.

Cuando abras tu cuenta, tendrás que introducir toda la información que eToro te pida: nombre y apellido, dirección…

Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre qué nivel de conocimientos posees

riesgo para BBVA en España
Pero tranquilo: si te equivocas no te van a expulsar. Únicamente son medidas para saber cuántos conocimientos tienes y qué tipo de instrumentos financieros puede recomendarte. Por ejemplo, si se trata de tu primer contacto con el mundillo del trading, no te van a proponer que te metas con ETFs.

En cuanto te hayas registrado y tu perfil esté completado, te desaparecerá la molesta barrita de perfil incompleto.

En «Seguimiento» tienes, como su nombre indica, la opción de hacer seguimiento al valor de los activos. Simplemente debes pinchar en los tres puntos situados al final de la línea. Se trata de una herramienta perfecta para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero intuyes que todavía no ha terminado de caer.

En la pestaña «Noticias» te encontrarás la parte más social de eToro: en ella la comunidad está todo el día interactuando y compartiendo información de gran valor.

En la sección «Descubrir» verás las pestañas de inversión:»Instrumentos», «Personas» y «CopyPortfolios». Como comentamos en esta misma guía, los seis tipos de instrumentosde eToro son:

  • Criptomonedas
  • Acciones
  • Índices
  • Materias primas
  • Divisas
  • ETFs

En «Personas» encontrarás los perfiles públicos de usuarios de eToro y su rendimiento histórico. Aquí empieza la gracia del «social trading» ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los usuarios que te inspiren más confianza.

personas

A través del buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, tipos de instrumentos financieros, ganancias medias… Tú únicamente deberás escoger la cantidad que deseas invertir y el propio eToro se encargará de replicar en proporción los movimientos que haga el inversor seleccionado. Proporcionalmente significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en Amazon, eToro cogerá 100$ de tu saldo y también los meterá en ese activo.

Por último están los populares CopyPortfolios (antes llamados CopyFunds). Existen tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.

copyportfolios
Lo bueno de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que de esta forma se dispersa más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre pagos digitales, otro sobre grandes empresas digitales, otro sobre farmacia…

Otros portfolios son creados mediante inteligencia artificial, otros buscan las empresas que reparten mayores dividendos…

 
 
 

* Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero. Los criptoactivos pueden fluctuar ampliamente en el precio y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. El comercio de criptoactivos no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Esto no es un consejo de inversión.