Cómo comprar Ethereum en España

Plataforma preferida para España: eToro

Ventajas:

  • Muy fácil
  • Puedes replicar inversiones automáticamente
  • Permite entrar en corto
  • Puedes invertir en muchos productos más

Web oficial en español: www.etoro.com/es/ethereum *

Si te interesa invertir en Ethereum desde España, eToro es una estupenda forma.

Este sitio es conocido por haber popularizado el «social trading» que significa que los inversores pueden imitar las estrategias de inversión de otros traders que han demostrado que saben conseguir beneficios.

¿Qué es un CFD?

Si has empezado a investigar sobre eToro, habrás comprobado cómo las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que en eToro la compra de criptomonedas solo es a través de CFDs si adoptas una posición corta o aplicas leverage mayor a dos (y esto ni siquiera está disponible en eToro).

Sin embargo, por si estás interesado en el trading intradía de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y las operaciones en corto.

La gran ventaja de eToro es no solo que te permite invertir «a favor», sino que a través de los CFDs también puedes hacerlo «en contra». Un ejemplo: tú tienes la convicción de que el Ethereum va a bajar, así que lo lógico es pensar «si va a depreciarse, simplemente no me meto y ya entraré cuando esté muy bajo». Pero si tu información es correcta y el Ethereum finalmente se deprecia habrás perdido la oportunidad de lucrarte con tu intuición.

Esta limitación se supera gracias a lo que se conoce como inversión en corto. Grosso modo, esto va así:

  • Te prestan 100 unidades de Ethereum, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente aleatorias)
  • Las vendes a su precio de mercado, 5000$
  • El precio se reduce, tal y como intuías, y la unidad de Ethereum pasa de 50$ a 30$
  • Recompras las 100 unidades, pero ahora valen 3000$
  • Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
  • ¡Te embolsas los 2000$ de diferencia!

Ten en cuenta que suena bastante más farragoso de lo que son en realidad los CFD realizados a través de eToro: todo esto se resume en que cuando entres en la sección de Ethereum podrás vender incluso si nunca has comprado Ethereum.

Por si te interesa, estas son las principales diferencias entre ambos instrumentos:

  • Contraparte
    • Futuros: es otro inversor
    • CFDs: es el broker (eToro). Dicho de otra forma: no «apuestas» contra otro individuo sino contra la banca
  • Fecha de vencimiento:
    • Futuros: tienen fecha de vencimiento. Al llegar esa fecha, estás obligado a liquidar aunque estés en pérdidas
    • CFDs: no hay fecha de vencimiento. Esto significa que puedes esperar a que tu posición remonte antes de salirte
  • Variedad:
    • Futuros: poca variedad
    • CFDs: muchísima variedad, puedes encontrar CFDs casi de cualquier cosa
  • Inversión mínima:
    • Futuros: inversión mínima muy alta
    • CFDs: extremadamente baja
  • Costes y comisiones:
    • Futuros: al manejar cifras más elevadas, los costes suelen ser bastante menores
    • CFDs: lo contrario (aunque tampoco son excesivamente elevados)
  • Apalancamiento:
    • Futuros: inexistente
    • CFDs: existente y accesible

Por cierto, ¿conoces el apalancamiento («leverage»)? Por si acaso, te lo resumo rápidamente: otra de las grandes ventajas de eToro es que te deja operar con cifras mayores de las que en realidad dispones. Es decir que si cuentas con 100$ y los metes a un apalancamiento x2, la cifra que invertirás es de 200$.

Todo lo que deberías saber sobre el apalancamiento

Pongamos un ejemplo: en esta ocasión estás convencido de que Ethereum va a subir de precio, por tanto vas a «ponerte largo». Sin embargo únicamente tienes 1.000$ dólares para invertir. ¿A que sería una pena no aprovechar la oportunidad de ganar más dinero?

Tienes una opción: podrías ir al banco, pedir un préstamo, dejar alguna propiedad como aval, esperar a que decidan, esperar a que te llegue el dinero, enviar el dinero al broker, esperar a que llegue, y ahí ya invertir en Ethereum.. Pero para entonces es probable que ya haga días que tu intuición se confirmó y Ethereum se encuentre ya a un valor tan alto que no merece la pena meterse.

Gracias al apalancamiento conseguirás ese dinero. Es algo parecido a pedir un préstamo, pero mucho más ventajoso: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir bastante más fondos de los que realmente tienes en la plataforma. Es muy sencillo, cuando vayas a invertir verás las opciones que a continuación están destacadas:

apalancamiento

Como ves, en las criptomonedas el apalancamiento de eToro es x2.

En otros activos la capacidad de apalancarse es mucho mayor. ¿Por qué? Porque las criptomonedas son un activo en el que se invierte a medio-largo plazo, mientras que el apalancamiento se usa sobre todo para operaciones intradía o en general a corto plazo. Una vez aclarado esto, voy a explicarte mejor cómo funciona.

Si tú, para tu inversión de 1000$, escoges el leverage x2, tu inversión es de 2*1000$, por tanto de 2.000$. El broker te deja los 1.000$ restantes que faltan para llegar a esa cifra.

Pongamos que ha pasado el tiempo y, efectivamente, tenías razón: Ethereum se ha revalorizado un 20% y tu inversión se ha incrementado hasta alcanzar los 2400$, y sabiamente optas por vender.

En primer lugar se te descontarán los 1k$ del leverage. De los 1.400$ restantes, 1000$ son tu inversión inicial, así que el beneficio neto son 400 USD.

Has puesto 1000$ y te llevas 400$ de beneficio, un beneficio del 40%. ¿Nada mal, no?

¿Cómo? ¿Todavía te preguntas cuál es la trampa? El truco está en que se disparan los riesgos. Si todo sale según lo previsto y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si la cotización se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.

Por ejemplo: si el precio baja un 10%, tú no pierdes 10$, sino dos veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cantidad, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es importantísimo conocer dos expresiones: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.

El Take Profit es una orden de venta que está por encima del precio de compra: tú has comprado Ethereum a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio si nos preguntaran al hacer la inversión, pero al llegar a ese 20% es probable que pienses «¿y si esto sigue subiendo y cometo un error al salirme?», no cierres la operación y lo acabes perdiendo todo.

Pero más importante aún es el Stop Loss, especialmente si hay apalancamiento de por medio: una leve bajada con leverage puede fulminar de un plumazo cartera. Tú recuerda esto: es crucial marcar un Stop Loss más conservador del que te propone eToro. Yo sugiero poner un mínimo del 90%, lo cual significa que solo puedes perder un 10% de lo que has invertido

Instrumentos que puedes comprar

Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en criptomonedas como Ethereum en eToro también dispones de los siguientes instrumentos:

Índices

Son prácticamente la panacea para quienes planean invertir a largo plazo: si no tienes expectativas de retirar tu dinero en menos de cinco o seis años, los fondos indexados son una apuesta segura.

Seguramente has escuchado hablar de gestores que consiguen enormes retornos. Pues cada vez que veas un caso así debes comprobar dos cosas. En primer lugar, las comisiones que hay que sustraer de ese retorno y cuánto tiempo han conseguido conservar esas cifras, ya que no sirve de nada de un beneficio del 20% un año si al siguiente pierdes 15% y al otro pierdes un 25%. Además de tener en cuenta que un rendimiento pasado no garantiza nada en el futuro.

El punto fuerte de los fondos índice es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas y a largo plazo prácticamente siempre baten a los gestores activos.

Concretamente en eToro están los índices principales: Nasdaq, el CAC 40 francés, el FTSE 100 británico, el Euro Stoxx, el Dow Jones, la bolsa de Hong Kong…

Acciones

Llegamos por fin a las acciones. Las acciones son las partes que conforman una compañía que sale bolsa, y una de las mejores cosas de la bolsa es que tú puedes lucrarte con el funcionamiento de compañías de terceros tan solo con invertir tu dinero en ellas. Pero claro, hay que saber dónde meterlo.

Existen acciones de dos tipos: las que reparten dividendos y las que no lo hacen. Las primeras reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, no lo hacen. ¿Eso significa que solo deberías tener en consideración las primeras? No, por supuesto que no: si una compañía no reparte dividendos pero tiene mucho potencial, no renuncies a ella únicamente porque no te pague anualmente, ya que el beneficio que sacarás de la venta de las acciones puede ser mucho mayor de lo que ganarías mediante dividendos.

En eToro, si inviertes en una compañía que reparta dividendos, estos se verán reflejados en tu saldo. Yo te aconsejo que no renuncies a la magia del interés compuesto y lo reinviertas en la propia compañía (siempre y cuando confíes en ella).

También al comprar acciones en eToro puedes recurrir al apalancamiento para aumentar tus inversiones, pero en ese caso no recibirás dividendos pues la operación se realiza mediante CFD. De hecho, para inversiones a largo plazo no es recomendable utilizar apalancamiento: no solo porque renuncias a los dividendos, sino también porque tienes que pagar comisiones durante el tiempo que tengas el dinero invertido.

En conclusión, si eres novato pero sabes que una cotizada va a ir a mejor, la mejor opción a la hora de invertir es invertir cierta cantidad en ella y dejar que el tiempo te dé la razón.

Fondos cotizados

Los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio de mercado, a diferencia de los fondos indizados, que suelen tardar unos días. Su ventaja es que son más diversificados que las acciones y que sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.

Aquí también puedes entrar en corto, pero ten en cuenta que si lo haces no serás el titular de los activos subyacentes: las inversiones en corto se hacen a través del instrumento CFD que hemos explicado antes. Si optas por entrar en largo no tendrás que pagar comisiones.

Forex

El trading de divisas o «forex» se basa en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse del intercambio.

Por ejemplo, si eliges operar con el par EUR/USD vas a especular con cuántos dólares se necesitarán para comprar un euro, por tanto esperas que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Supón que has entrado cuando un euro vale 1.10 USD y vendes cuando un euro vale 1.15: la diferencia es la proporción que te quedas.

Como has podido imaginar, para operar con divisas se requiere un elevado capital, ya que las fluctuaciones son bajas. Si eres principiante en el mundo del trading no te recomiendo en absoluto que empieces por el forex, que es muy complejo y además exige mucho tiempo.

Los profesionales del forex invierten cantidades muy elevadas y habitualmente realizan muchas operaciones de compraventa, y se trata de un tipo de trading muy especulativo y cortoplacista. Además para ganar más veces de las que se falla, los profesionales se forman en análisis técnico, y tienen que estar permanentemente al tanto de las novedades políticas y económicas (lo que se conoce como «análisis fundamental»), ya que las políticas económicas suelen ser las que empujan el valor de las monedas.

Materias primas

Las inversiones en materias primas poseen su mayor atractivo en que son más estables que las acciones. No en vano los inversores aprovechan esta estabilidad de precios para comprar materias primas a modo de salvaguarda ante el temor de episodios inflacionarios.

¿Qué es eso del social trading?

Como hemos avanzado, eToro fue el primer broker en sugerir que el trading podía ser algo social, y desde entonces han salido infinidad de imitadores. Yo he probado otros y eToro todavía me parece el más intuitivo.

Y es que su mérito reside no solo en haber importado la lógica de la red social al trading. Pudieron haber creado una red social en que la gente compartiera sus reflexiones y hasta sus inversiones, pero fueron más allá: su mayor aportacion fue que también crearon una tecnología que permitía que los inversores copiaran en un click las inversiones de otros usuarios. ¿A que es una idea genial?

No obstante, no deberías infravalorar la vertiente de networking de eToro: si bien poder copiar estrategias ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la pestaña «Noticias» para estar al día y aprender de otros inversores. Si tu intención es acabar viviendo del trading, te aconsejo intentar absorber toda la sabiduría posible.

Cómo cargar saldo para comprar Ethereum

Realizar un depósito en eToro para comprar Ethereum no tiene excesiva dificultad. Solo tienes que pinchar en «Depositar fondos», introducir una cifra y escoger tu forma de pago preferida.

Entre los métodos de pago que acepta eToro encontrarás: PayPal, Visa, Mastercard, Neteller, Skrill y transferencia bancaria. Por cuestiones legales, la cuenta o tarjeta de crédito con la que ingreses dinero deberá estar a tu nombre.

Transparencia

eToro se fundó en 2007 en Israel y desde entonces ha ido pasando todos los procesos regulatorios que le exigen las instituciones. Pese a ser de origen israelí, su sede se encuentra a día de hoy en Chipre, donde está regulado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)

En el Espacio Económico Europeo está regulado por el Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en USA está bajo el control de la Financial Conduct Authority (FCA). Entre todos los controles públicos que ha superado, que lleva casi quince años abierto y que cuenta con millones de usuarios, no parece que haya motivo para sufrir por la fiabilidad de eToro en España.

En cuanto a la transparencia, eToro ha sido sometido a varias veces a pruebas de terceros para comprobar que es creíble al mostrar estadísticas pasadas de usuarios. Estas siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos. En definitiva, no hemos encontrado motivos para no confiar en eToro.

Vamos a familiarizarnos la interfaz de eToro

Tal y como comentábamos en los aspectos positivos al principio de este artículo, lo mejor de esta plataforma es su simplicidad: cualquier usuario puede invertir a través de esta web sin necesidad de leerse interminables textos explicativos.

Cualquiera que esté familiarizado Twitter, Linkedin, Facebook o cualquiera de las redes sociales mayoritarias dispone del conocimiento suficiente para operar con la interfaz de eToro.

A continuación encontrarás una breve explicación de cómo es el proceso de alta y los apartados de tu interfaz en eToro con los que deberías familiarizarte.

En primer lugar, al abrir tu cuenta, tendrás que introducir toda la información que eToro te pida: nombre, apellido, dirección…

Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre qué nivel de conocimientos posees

riesgo para invertir en Ethereum vía eToro en España
No te asustes: si te equivocas no te van a echar. Únicamente son medidas para saber cuántos conocimientos tienes y qué tipo de instrumentos financieros son los más acordes. Evidentemente, si es tu primer contacto con el mundillo del trading, no te van a recomendar que inviertas en ETFs.

A continuación explicaremos los puntos más importantes del panel.

En «Seguimiento» se encuentra la opción de hacer seguimiento al valor de todos los activos. Únicamente debes pinchar en los tres puntos que verás al final de la línea. Se trata de una herramienta perfecta para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero te parece que todavía no ha terminado de caer.

En la pestaña «Noticias» verás que está la parte más social de eToro: en ella los usuarios están todo el día interactuando y compartiendo conocimientos de mucho valor.

En la sección «Descubrir» están las pestañas de «Instrumentos», «Personas» y «CopyPortfolios». Como sabes, los 6 tipos de instrumentos que hay en eToro son:

  • Criptomonedas
  • ETFs
  • Acciones
  • Materias primas
  • Divisas
  • Índices

En «Personas» verás los perfiles públicos de usuarios de eToro y sus ganancias acumuladas a lo largo del tiempo. Aquí es donde empieza la gracia del «social trading» ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los usuarios que más te inspiren.

Mediante el buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, tipos de instrumentos financieros, ganancias medias… Tú únicamente deberás escoger la cantidad que deseas invertir y el propio eToro se encargará de replicar proporcionalmente los movimientos del inversor seleccionado. Esto significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en Bitcoin, eToro invertirá 100$ de tu saldo en ese activo.

Por último están los famosos CopyPortfolios (antes llamados CopyFunds). Hay tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.

fondos eToro
La ventaja de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que se dispersa más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre pagos digitales, otro sobre grandes empresas de energías renovables, otro sobre farmacia… ¿Tienes sospechas de que determinado sector va a triunfar en el futuro? Entonces busca, porque seguro que existe un copyportfolio al respecto.

* Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero. Los criptoactivos pueden fluctuar ampliamente en el precio y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. El comercio de criptoactivos no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Esto no es un consejo de inversión.