Invertir en Petróleo desde España

Opción preferida: eToro

Ventajas:

  • Increíblemente fácil
  • Puedes copiar estrategias de inversión
  • Te deja invertir en corto
  • Puedes invertir en muchos productos más
  • Gran comunidad de inversores en la que puedes aprender mucho

Web oficial en español: www.etoro.com/es/petroleo *

Si estás interesado en adquirir Petróleo y eres de España, eres un afortunado porque eToro permite operar a ciudadanos de tu país. eToro es conocido por haber popularizado el llamado «social trading» que, como sabrás, consiste en que los inversores pueden replicar las inversiones de otros usuarios que han demostrado que saben conseguir beneficios.

Como ya sabrás, aunque coloquialmente se diga que estás «comprando Petróleo», no llegarás a poseer la materia prima físicamente. Estas se comercializan a partir de un instrumento derivado llamado CFD del que ahora hablaremos.

¿Qué es un CFD?

Las siglas CFD corresponden a «Contrato por diferencia» en inglés. Es un contrato mediante el que las dos partes (tú y el broker) aceptáis remuneraros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.

Tranquilo, ahora te explicamos todos los términos.

¿Activo subyacente? Simplemente es la materia prima de la operación.

¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú inviertas.

¿Y el de salida? El precio al que está la materia prima cuando tú optes por cerrar la operación.

La gran ventaja de los CFDs es no solo que te permiten apostar «a favor», sino que también puedes hacerlo «en contra». Un ejemplo: tú tienes la certeza de que el petróleo bajará, así que lo lógico es pensar «si va a depreciarse (bajar de precio), simplemente me abstengo de meterme y ya compraré cuando haya bajado». Pero si aciertas y el petróleo realmente baja habrás perdido la oportunidad de lucrarte con tu predicción.

Esto no es problema gracias a lo que se conoce como entrar en corto. Su funcionamiento, contado de una forma didáctica, es este:

  • Pides prestadas 100 unidades de Petróleo, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente inventadas)
  • Las vendes a su precio del momento, 5000$
  • El precio se reduce, tal y como intuías, y la unidad de Petróleo pasa de 50$ a 30$
  • Vuelves a comprar esas 100 unidades, pero ahora valen 3000$
  • Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
  • ¡Te embolsas los 2000$ de margen!

Ten en cuenta que parece algo bastante más aparatoso de lo que son en realidad los CFD de eToro: todo esto se resume en que al invertir en Petróleo tendrás disponible la opción de vender independientemente de que nunca hayas comprado Petróleo.

Alguno se estará preguntando «¿estamos hablando de futuros?». Casi: los futuros son otro instrumento financiero bastante parecido a los CFD, pero bastante menos ventajosos.

En caso de que te interese, estas son las principales diferencias entre los CFD y los futuros:

  • Contraparte
    • Futuros: la contraparte es otro inversor
    • CFDs: es el broker (eToro). En otras palabras no «juegas» contra otro individuo sino contra la banca
  • Fecha de vencimiento:
    • Futuros: tienen fecha de vencimiento. Al llegar esa fecha, se cierra tu operación aunque estés en pérdidas
    • CFDs: no hay fecha de vencimiento. Esto significa que puedes esperar a que tu posición remonte antes de salirte
  • Variedad:
    • Futuros: muy poca variedad
    • CFDs: mucha variedad, hay CFDs prácticamente de cualquier activo
  • Barrera de entrada:
    • Futuros: inversión mínima muy elevada
    • CFDs: bajísima
  • Costes y comisiones:
    • Futuros: al manejar cifras más elevadas, los costes suelen ser proporcionalmente menores
    • CFDs: lo contrario (sin llegar a ser demasiado altos)
  • Apalancamiento:
    • Futuros: inexistente
    • CFDs: existente y accesible

Instrumentos disponibles en eToro

Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en materias primas como el petróleo en este broker también puedes invertir en varios mercados más.

Índices

Los fondos indexados son la niña bonita para quienes planean invertir a largo plazo: si no tienes expectativas de retirar tu dinero en menos de cinco o diez años, los fondos indexados son una apuesta segura.

Seguramente has oído hablar de gestores de fondos que consiguen enormes rentabilidades. Pues cada vez que veas esos casos tienes que comprobar dos cosas. Primero, cuántos gastos de gestión hay que restar de ese retorno y cuántos años han conseguido mantenerse en esas cifras. Además de recordar que un rendimiento pasado no asegura nada en el futuro.

El punto fuerte de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas y a largo plazo prácticamente siempre baten a los gestores activos.

Como no podía ser de otra forman eToro puedes encontrar los índices principales: el SP 500, el FTSE 100 británico, el Euro Stoxx, el Dow Jones, el FTSE China A50…

ETF

Los ETFS o exchange traded funds son un tipo de fondo de gestión pasiva parecido a los fondos indexados. Se puede decir que los ETFs están a medias entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio de mercado, mientras que los fondos indizados suelen tardar unos días. Su ventaja es que son más diversificados que las acciones y que sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.

En eToro puedes comprar fácilmente ETFs de las principales gestoras del mundo: iShares, Alerian, Horizons…

En los ETFs de eToro tienes posibilidad de adoptar una posición corta, pero ten en cuenta que si optas por esta opción no poseerás activos subyacentes: las inversiones en corto se hacen a través del instrumento CFD que hemos explicado antes. Si optas por entrar en largo no habrá comisiones.

Criptomonedas

Las criptodivisas son un medio digital de intercambio que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La primera criptodivisa fue el Bitcoin, pero desde su nacimiento se han creado infinidad de nuevos proyectos que incluyen mejoras respecto al modelo original.

Detrás del mundo cripto hay una gran complejidad, pero afortunadamente todo es más fácil si las compras a través de eToro. Tan solo debes ir a la pestaña Instrumentos, pinchar en «Criptomonedas» y elegir la que te interesa. A día de hoy estas son las criptomonedas disponibles:

  • Bitcoin
  • Ethereum
  • Bitcoin Cash
  • Ripple
  • Dash
  • Litecoin
  • Ethereum Classic
  • Cardano
  • Tron
  • ZCash
  • Binance Coin
  • Tezos
  • Gram
  • IOTA
  • Stellar
  • EOS
  • NEO

También dispones de CopyPortfolios que incluyen diferentes criptomonedas, lo cual es una opción atractiva si quieres diversificar riesgos. Pero, sobre todo, recuerda que las criptomonedas tienen altísima volatilidad, y que debes tener especial cuidado al invertir en ellas.

Forex

El forex se basa en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de salir ganando con la operación.

Por ejemplo, si decides operar con el par EUR/USD estarás especulando con cuántos dólares se necesitarán para comprar un euro, por tanto esperas que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Supón que has comprado cuando un euro vale 1.10 dólares y te sales cuando un euro vale 1.15: la diferencia es la proporción que te quedas.

Es importante notar que para operar con divisas se requiere un elevado capital, ya que las oscilaciones suelen ser reducidas. Si eres principiante en el mundo del trading no te recomiendo en absoluto que empieces por el forex, que no solo es muy complicado sino que también exige mucho tiempo.

Acciones

Llegamos por fin a las acciones o, como se conocen en inglés, «shares». Estas son las partes en las que se divide una compañía que decide salir a bolsa, y gracias al sistema capitalista tú te puedes beneficiar económicamente del rendimiento de compañías de terceros tan solo con invertir tu dinero en ellas.

Existen acciones de dos tipos: las que pagan dividendos y las que no. Las que sí, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre los accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. Eso no significa obligatoriamente que las primeras sean mejores: si una empresa no distribuye dividendos pero tiene mucho potencial, no deberías renunciar a ella únicamente porque no te pague cada año, ya que la plusvalía que conseguirás con la venta de las acciones puede ser mucho mayor de lo que cobrarías mediante dividendos.

En el caso de eToro, si optas por una compañía que reparta dividendos, estos se verán reflejados en tu saldo. Yo te aconsejo que no renuncies a la magia del interés compuesto y lo reinviertas en la propia compañía.

Recuerda que al comprar acciones en eToro puedes utilizar el apalancamiento para acelerar tus operaciones, pero en ese caso no cobrarás dividendos pues la operación se realiza mediante CFD. Por eso para inversiones a largo plazo no es recomendable usar leverage: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tendrás que abonar comisiones durante el tiempo que mantengas la posición abierta, y estas pueden acabar con tu beneficio.

En conclusión, si eres novato pero crees que una empresa va a crecer, la mejor opción a la hora de invertir es invertir cierta cantidad en ella y dejar que el largo plazo te dé la razón.

Por cierto, ¿conoces el apalancamiento («leverage»)? Por si acaso, te lo resumimos brevemente: otra de las grandes ventajas de este sofisticado producto financiero es que te permite invertir cifras superiores a las que de verdad posees. Por ejemplo: si tienes 100$ y los metes con apalancamiento x10, la cifra que invertirás es de 1000$.

¿A que parece una estafa? Pues no: el apalancamiento financiero te permite invertir más de lo que en realidad tienes.

Lo que debes saber sobre el apalancamiento

Supongamos ahora que estás convencido de que el petróleo va a subir de precio, así que tu estrategia será «entrar en largo».

Estás muy seguro de que el petróleo va a subir, pero solo dispones de 1.000$ dólares para tu inversión. ¿Verdad que es una pena dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?

Siempre podrías ir a tu banco, solicitar un préstamo, poner algo como aval, aguardar a que decidan, esperar a que te llegue el dinero, enviar el dinero al broker, confirmar que te llegó, y ahí ya comprar el petróleo… Sin embargo, para entonces es posible que ya haga días que tu predicción se haya confirmado y el petróleo esté ya a un precio tan elevado que sería absurdo invertir.

Mediante el apalancamiento conseguirás esa liquidez que te falta. Es como pedir un préstamo, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir financiación para invertir más dinero del que tienes en la plataforma. Es muy sencillo, cuando vayas a invertir verás las opciones que en este pantallazo marcamos en rojo:

Si con 1000$ optas por el apalancamiento x10, la cantidad que se invertirá equivaldrá a 10*1000$, por tanto de 10.000$. La plataforma te deja lo que te falta para llegar a esa cifra.

Pongamos que ha pasado el tiempo y, efectivamente, estabas en lo cierto: el petróleo se ha revalorizado un 20% y tu dinero se ha incrementado hasta alcanzar los 12.000$. Entonces no seas codicioso, vamos a vender.

Lo primero, por supuesto, es que se te descontarán los 9.000$ del apalancamiento. De los 3000$ restantes, 1000$ es el dinero que tú mismo pusiste, así que el beneficio neto son 2k$.

Has invertido 1000$ y te llevas 2000$ de beneficio, nada menos que una ganancia del 100%. ¿Increíble, no?

¿Cómo? ¿Aún te preguntas cuál es el truco? El truco está en que el riesgo de perder dinero también es mayor. Si acertaste y el precio sube, ganarás más dinero en menos tiempo; sin embargo, si el precio oscila en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.

Es decir: si en lugar de subir un 20%, el precio baja un 10%, tú en lugar de 100$ perderás diez veces (el apalancamiento) esa cifra, 1000$. Por eso para operar con apalancamiento es esencial conocer otros dos conceptos: el Take Profit y el Stop Loss.

El Take Profit es una orden de venta automática que está por encima del precio de entrada: tú has comprado el petróleo a 100$ la unidad y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la avaricia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es probable que te plantees «¿y si esto no ha hecho más que empezar a subir?», no cierres la operación y lo acabes perdiendo todo.

Pero más esencial aún es el llamado Stop Loss, especialmente si operas con apalancamiento: una leve bajada con leverage puede fulminar de golpe saldo. Tú quédate con esto es imprescindible marcar un Stop Loss más conservador del que te sugiere eToro.

Conociendo la plataforma

Tal y como comentábamos en al principio del artículo, lo mejor de esta plataforma es su simplicidad: cualquier usuario puede invertir a través de esta web sin necesidad de leerse interminables tutoriales.

Cualquier usuario que haya usado alguna vez Instagram, Facebook o cualquiera de las redes sociales mayoritarias tiene el conocimiento suficiente para entenderse con la interfaz de eToro.

A continuación encontrarás una breve explicación de cómo es el proceso de alta y los apartados de tu interfaz en eToro con los que deberías familiarizarte.

Cuando abras tu cuenta, tendrás que rellenar toda la info que eToro te pedirá: nombre, apellido, dirección…

Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre qué nivel de conocimientos posees

riesgo para
Pero tranquilo: aquí no ocurre que si suspendes quedas excluido. Simplemente son medidas para saber cuánto sabes y qué productos financieros puede recomendarte. Evidentemente, si se trata de tu primer contacto con el mundillo de la inversión, no te van a proponer que inviertas en futuros.

Al final del proceso de introducción, eToro también te preguntará por tu actitud ante el riesgo:
niveles de riesgo invertir en Petróleo en eToro

Y esto me recuerda que antes de empezar es imprescindible que establezcas cuánto estás dispuesto a perder.

A continuación explicaremos las secciones fundamentales de la interfaz.

En la pestaña «Seguimiento» tienes, como su nombre indica, la opción de poner alertas sobre el valor de todos los activos. Tan solo tienes que hacer click en los tres puntos que verás al final de la línea. Esto es perfecta para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero te parece que todavía no ha terminado de depreciarse.

En la pestaña «Noticias» verás que está la parte más social de eToro: en ella la comunidad está constantemente interactuando y compartiendo información de mucho valor.

En la sección «Descubrir» verás las pestañas de «Instrumentos», «Personas» y «CopyPortfolios». Como comentamos en esta misma guía, los seis tipos de instrumentosde eToro son:

  • Criptomonedas
  • ETFs
  • Acciones
  • Materias primas
  • Divisas
  • Índices

En «Personas» están los perfiles públicos de usuarios de eToro y sus ganancias acumuladas a lo largo del tiempo. Aquí es donde empieza la gracia del «social trading» ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los usuarios que te inspiren más confianza.

A través del buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, tipos de instrumentos financieros, ganancias medias… Tú únicamente deberás escoger la cantidad que deseas invertir y el algoritmo de eToro se encargará de replicar en proporción los movimientos del inversor seleccionado. Proporcionalmente significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en petróleo, eToro invertirá 100$ de tu saldo en ese activo.

Por último tienes los populares CopyPortfolios (anteriormente conocidos como CopyFunds). Hay tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.

copyportfolios invertir en Petróleo con eToro en España
La ventaja de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que así se diversifica más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre pagos digitales, otro sobre grandes empresas de energías renovables, otro sobre farmacia… ¿Por qué poner todos tus huevos en la misma cesta?

Estrategia de inversión

El principal atractivo de la inversión en materias primas está en que su precio oscila menos que el de otros productos financieros. De hecho, su estabilidad intrínseca es lo que hace que muchas veces se se invierta en materias primas para refugiarse ante posibles crisis o perspectivas de inflación. Sin embargo, el valor de las materias primas como el petróleo está determinado por la oferta y la demanda, así que si ante el temor de inflación su demanda sube mucho, también subirá su coste.

Es importante considerar que el único ingreso que se obtendrá de la inversión en materias primas será la plusvalía tras la venta pues, a diferencia de las acciones, estas no dan dividendos ni pagan cupones.

Habitualmente se habla de dos tipos de materias primas: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata,etc), metales industriales y el gas natural; en segundo lugar están las materias primas blandas, que son los productos agrícolas como azúcar, maíz, soja…

Cómo hacer depósitos en eToro

Hacer un depósito en eToro es muy fácil. Tan solo debes ir a «Depositar fondos», introducir una cantidad y escoger tu forma de pago favorita.

Entre los métodos de pago que acepta por eToro están: transferencia bancaria, tarjeta de crédito, PayPal, Skrill y Neteller. Por cuestiones de seguridad, deberás ser el titular de la cuenta desde la que cargas dinero.

Cuenta demo de eToro: ¿qué significa?

Si no tienes mucha experiencia invirtiendo, te gustará la opción de eToro para operar en modo virtual. Tan solo debes asegurarte de que tienes configurada la opción «Virtual», y a partir de ahí todas tus operaciones se harán con un saldo imaginario.

Es una herramienta muy útil para quienes están dando sus primeros pasos en este mundo y quieren testear sus habilidades antes de jugarse dinero real. Al abrir tu cuenta, empezarás con 100.000$ de saldo virtual disponible para hacer todas las operaciones que se te ocurran: no solo de Petróleo, también puedes formarte una cartera de todos los valores que hay en eToro.

Pero ten en cuenta una cosa: invertir consiste sobre todo en ser cauto, y las operaciones con cuenta demo pueden provocar el efecto contrario. No creas que es parecido jugarte tus ahorros reales y hacer operaciones con saldo ficticio cuya pérdida no te supone ningún drama. Y es que operar con dinero artificial puede hacer que no aprendas a controlar tus emociones de la forma que debería hacerlo un auténtico trader.

Y obviamente, si vas a invertir a largo término, donde un mínimo de ganancias están prácticamente aseguradas únicamente con replicar los principales índices, es absurdo que desperdicies años invirtiendo en modo virtual. Sí te lo aconsejo, en cambio, si quieres experimentar con day trading.

Legalidad

Respecto a la transparencia, muchas veces se ha sometido a eToro a pruebas de terceros para comprobar que es fiable al mostrar estadísticas pasadas de inversores. Los resultados siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos.

En el plano legal, eToro ha ido pasando todos los procesos regulatorios que le exigen los países en los que actúa. Concretamente, su sede legal está a día de hoy en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC)

En el Espacio Económico Europeo cuenta con el respaldo del Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos cumple todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Dado que ha superado una densa cantidad de pruebas gubernamentales, que lleva casi quince años abierto y que tiene varios millones de cliente, no parece que haya motivo para preocuparnos por su fiabilidad.

Además cabe destacar lo eficiente que es el servicio de soporte. Disponen de teléfono, sistema de tickets y chat en vivo.

* Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero. Los criptoactivos pueden fluctuar ampliamente en el precio y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. El comercio de criptoactivos no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Esto no es un consejo de inversión.