Invertir en Plata desde España

eToro, la plataforma recomendada

Ventajas:

  • Extraordinariamente fácil y usable
  • Puedes imitar estrategias de inversión de forma pasiva
  • Te permite invertir en corto
  • Puedes invertir en cientos de productos más
  • Gran comunidad de inversores en la que puedes aprender mucho

Web oficial en español: www.etoro.com/es/plata *

Si quieres invertir en Plata y eres de España, eres un afortunado porque eToro permite operar a ciudadanos de tu país. eToro es conocido por haber popularizado el «social trading» que, como quizás sabes ya, consiste en que los inversores pueden copiar las inversiones de otros usuarios que ya llevan mucho tiempo logrando beneficios.

Como ya sabrás, aunque coloquialmente digas que estás «comprando Plata», no llegarás a ser propietario de la materia prima físicamente. En el caso de eToro todas las materias primas se comercializan mediante un instrumento derivado llamado CFD .

Transparencia

En cuanto a la transparencia, eToro ha sido sometido a varias veces a pruebas independientes para comprobar que es fiable con las estadísticas de rendimiento pasado de inversores. Los resultados siempre han refrendado que eToro es riguroso con los datos.

En el plano legal, eToro ha ido superando todos los tests que le exigen las instituciones. Concretamente, su sede se encuentra a día de hoy en Chipre, donde está regulado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC), que cubre hasta 20.000€ de los depósitos de los clientes, incluidos los de España.

En Europa está regulado por el Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en USA satisface todas las normativas de la Financial Conduct Authority (FCA). Entre que ha pasado una increíble maraña de pruebas gubernamentales, que lleva más de una década abierto y que tiene varios millones de cliente, no parece que haya motivo para sufrir por la fiabilidad de eToro.

Cómo funciona EN REALIDAD la compra de Plata en esta plataforma

Las siglas CFD corresponden a «Contrato por diferencia» en inglés. Se trata de un contrato mediante el que las dos partes (tú y el broker) acordáis pagaros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.

Tranquilo, ahora te explicamos todos los términos.

¿Qué es el activo subyacente? Simplemente es la materia prima de la operación, Plata en tu caso.

¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú firmas el CFD.

¿Y el de salida? Aquel al que está la materia prima cuando tú decides cerrar la operación.

La ventaja de los CFDs es que te permiten entrar «en contra» de un valor. Un ejemplo: tú tienes la certeza de que la plata bajará, así que lo lógico es pensar «si va a depreciarse, simplemente me abstengo de meterme y ya entraré cuando haya bajado». Pero si estás en lo cierto y la plata de verdad baja habrás perdido la opción de ganar dinero gracias a tu intuición.

Esta limitación se supera gracias a una práctica conocida como inversión en corto. A grandes rasgos, esto va así:

  • Te prestan 100 unidades de Plata, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente aleatorias)
  • Las vendes a su precio del momento, 5000$
  • El precio se reduce, tal y como sospechabas, y la unidad de Plata pasa de 50$ a 30$
  • Recompras las 100 unidades, pero ahora cuestan 3000$
  • Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
  • ¡Te embolsas los 2000$ de margen!

Ten en cuenta que parece algo mucho más aparatoso de lo que son en realidad los CFD realizados a través de eToro: todo esto se resume en que cuando entres en la sección de Plata tendrás disponible la pestaña de vender incluso si jamás has comprado Plata.

Tal vez te estés preguntando «¿estamos hablando de futuros?». No, pero casi: los futuros son otro instrumento financiero que se parece bastante a los CFD, pero en mi opinión son mucho peores.

En caso de que te interese, estas son las diferencias entre ambos instrumentos:

  • Contraparte
    • Futuros: la contraparte es otro inversor
    • CFDs: es el broker (eToro). En otras palabras no «apuestas» contra otra persona sino contra la banca
  • Fecha de vencimiento:
    • Futuros: tienen fecha de vencimiento. Al llegar esa fecha, se cierra tu operación aunque estés en pérdidas
    • CFDs: no hay fecha de vencimiento. Esto significa que puedes esperar a que tu posición remonte antes de salirte
  • Variedad:
    • Futuros: poca variedad
    • CFDs: muchísima variedad, hay CFDs casi de cualquier activo
  • Inversión mínima:
    • Futuros: inversión mínima muy elevada
    • CFDs: inversión mínima bajísima
  • Costes y comisiones:
    • Futuros: al manejar cifras más elevadas, los costes suelen ser proporcionalmente menores
    • CFDs: más altos (aunque tampoco son excesivamente altos)
  • Apalancamiento:
    • Futuros: inexistente
    • CFDs: existente y accesible

Estas son todas las operaciones que puedes hacer en eToro

Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en materias primas como la plata en este broker también puedes invertir en varios mercados más.

Exchange traded fund

Los ETFs están a medias entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando. Su ventaja (igual que en cualquier fondo) es que aportan una mayor diversificación que las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.

Aquí también puedes adoptar una posición corta, pero recuerda que si lo haces no serás el titular de los activos subyacentes, sino que se hará a través de la modalidad CFD que hemos explicado antes. Si optas por adoptar una posición larga no tendrás que pagar comisiones.

Criptodivisas

Las criptodivisas son una divisa digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La criptodivisa pionera fue el Bitcoin, pero desde entonces se han creado miles de nuevas criptodivisas que incluyen variaciones respecto al modelo original.

El mundo de las criptomonedas es verdaderamente complicado, pero afortunadamente no hay que saber mucho para invertir en criptomonedas a través de eToro. Simplemente debes ir a Instrumentos, pinchar en «Criptomonedas» y elegir la que quieras. Actualmente estas son las criptomonedas disponibles:

  • Bitcoin
  • Ethereum
  • Bitcoin Cash
  • Ripple
  • Dash
  • Litecoin
  • Ethereum Classic
  • Cardano
  • IOTA
  • Stellar
  • EOS
  • NEO
  • Tron
  • ZCash
  • Binance Coin
  • Tezos
  • Gram

También tienes CopyPortfolios que incluyen diferentes criptomonedas. Recuerda que las criptomonedas tienen altísima volatilidad, y que debes tener especial cuidado al operar con ellas.

Mercado de divisas

El forex consiste en la compraventa de pares de divisas. O, lo que es lo mismo, en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse del intercambio.

Por ejemplo, si eliges operar con el par EUR/USD vas a especular con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto esperas que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Imagina que compras cuando un euro vale 1.10 USD y vendes cuando un euro vale 1.15: el margen es la proporción que te quedas.

Como has podido imaginar por lo anterior, para operar con divisas se requiere un elevado capital, ya que las fluctuaciones suelen ser reducidas. Si eres novato en el trading no te recomiendo en absoluto que empieces por el forex, que es muy complicado y además requiere mucho tiempo.

Quienes se dedican profesionalmente al forex invierten cantidades muy altas y habitualmente realizan muchas operaciones de compraventa, y se trata de un modelo de trading muy especulativo y nada pasivo. Por no decir que para ganar más veces de las que se falla, los pros tienen que saber de análisis sentimental y cuantitativo, y tienen que estar constantemente al tanto de las novedades políticas y económicas (el llamado «análisis fundamental»), ya que las novedades en política y economía suelen ser las que empujan el valor de las monedas en una dirección u otra.

En eToro están los pares más habituales, pero cabe destacar que en este mercado las operaciones se realizan a través de CFDs así que no serás el propietario del activo subyacente.

Fondos indexados

Son la niña bonita para quienes planean invertir a largo plazo, especialmente si son principiantes: si no tienes expectativas de retirar tu dinero en menos de cinco años, los fondos indexados son una apuesta segura.

Seguramente has escuchado hablar de gestores que logran altísimas rentabilidades. Pues cada vez que veas esos casos tienes que comprobar dos cosas. Primero, cuántos gastos de gestión hay que restar de ese retorno y cuántos años lograron mantenerse en esas cifras. Además de recordar que un rendimiento pasado no asegura uno futuro.

El punto fuerte de los fondos indexados es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son bajísimas (no tendrás un gestor activo que dedique muchísimas horas a decidir cuáles son las mejores oportunidades de inversión) y en el largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.

Si eres nuevo en la inversión no hay que pecar de ambicioso: si no tienes tiempo para dedicarte a tiempo completo a estudiar trading y no estás seguro de ser mucho mejor que el resto de participantes en el mercado, lo mejor es ser humilde y apostar por un fondo indexado. Así, si no tienes prisa por retirar el dinero, es verdaderamente factible alcanzar un retorno anual de 7%, 8% o incluso un 10%.

Como no podía ser de otra forman eToro están los índices principales: el SP 500, el CAC 40 francés, el Nikkei, el Euro Stoxx, el Dow Jones, la bolsa de Hong Kong…

Acciones

Llegamos por fin a las acciones. Estas son las unidades que conforman una empresa que sale bolsa, y gracias al capitalismo tú puedes lucrarte con el funcionamiento de empresas ajenas a ti simplemente con meter tu dinero en ellas.

Hay acciones de dos tipos: las que pagan dividendos y las que no. Las primeras, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. ¿Eso significa que solo deberías tener en consideración las primeras? No, por supuesto que no: si una empresa no distribuye dividendos pero tiene mucho potencial, no renuncies a ella únicamente porque no te pague cada año, ya que el beneficio que sacarás de la venta de las acciones puede ser mucho mayor de lo que cobrarías en dividendos.

En eToro, si eliges una compañía de las que sí reparte, estos aparecen en tu saldo, y podrás cobrarlos en cash o reinvertirlos. Yo te sugiero que aproveches los beneficios del interés compuesto y lo reinviertas en la propia compañía.

También al comprar acciones en eToro puedes utilizar el apalancamiento para aumentar tus operaciones, pero ten en cuenta que en ese caso no cobrarás dividendos pues la operación es un CFD. De hecho, para inversiones a largo plazo no te recomiendo utilizar leverage: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tienes que abonar comisiones durante los días que mantengas la posición abierta. Y lo mismo pasa con las posiciones cortas.

Estrategia de inversión en Plata

Las inversiones en materias primas tienen su mayor atractivo en que son más estables que las acciones. De hecho, su estabilidad intrínseca es lo que hace que muchas veces se se invierta en materias primas para refugiarse ante posibles crisis o perspectivas de inflación. Aun así, el valor de las materias primas como la plata está determinado por la oferta y la demanda, así que si ante el miedo de inflación su demanda sube mucho, también subirá su coste.

Ten en cuenta que el único ingreso proviene de la plusvalía tras la venta ya que, a diferencia de fondos y acciones, estas no dan dividendos ni pagan intereses.

Habitualmente se suelen clasificar las materias primas en dos tipos: en primer lugar tenemos las materias primas duras, que son metales preciosos (oro, plata, cobre y platino), metales industriales y el gas natural; en segundo lugar están las materias primas blandas, que son los productos agrícolas como algodón, cacao, trigo…

Cómo funciona eToro

Tal y como comentábamos en al comienzo del artículo, lo mejor de esta plataforma es su sorprendente sencillez: cualquiera puede invertir sin necesidad de pasarse años aprendiendo bolsa.

Cualquiera que esté familiarizado Instagram, Linkedin, Facebook o cualquiera de las redes sociales mayoritarias tiene el conocimiento suficiente para entenderse con la interfaz de eToro, donde encontrará las típicas secciones de mi perfil, mi portfolio, ajustes, etc…

A continuación tienes una breve explicación de cómo registrarte y los puntos de tu interfaz en eToro con los que deberías familiarizarte.

En primer lugar, al abrir tu cuenta, tendrás que rellenar toda la info que eToro te pedirá: nombre y apellido, dirección… Lo normal, vamos.

Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre tu formación en trading y tu pasado como inversor

niveles de riesgo para
No te asustes: aquí no ocurre que si suspendes estás excluido. Simplemente son medidas que toma eToro para saber cuánto sabes y qué productos financieros son los más acordes. Por ejemplo, si se trata de tu primer contacto con el mundo de la inversión, no te van a proponer que inviertas en ETFs.

Sobra decirlo, pero te recomiendo contestar honestamente y no hacer trampas buscando en Google las respuestas que no sepas

Vamos a repasar las secciones fundamentales del panel.

En la pestaña «Seguimiento» encontrarás la herramienta de alertas, ideal para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero crees que todavía no ha terminado de caer.

En la sección «Descubrir» encontrarás las pestañas de «Instrumentos», «Personas» y «CopyPortfolios». Como comentamos en esta misma guía, los seis tipos de instrumentos que hay en eToro son:

  • Acciones
  • Criptomonedas
  • ETFs
  • Materias primas
  • Divisas
  • Índices

instrumentos para

En «Personas» encontrarás los perfiles públicos de usuarios de eToro y su rendimiento histórico. Aquí es donde empieza la gracia del «social trading» ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los usuarios que te inspiren más confianza.

Mediante el buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, tipos de instrumentos financieros, ganancias medias… Tú únicamente deberás escoger la cantidad que deseas invertir y el algoritmo de eToro se encargará de replicar proporcionalmente los movimientos que haga el inversor seleccionado. Proporcionalmente significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en petróleo, eToro meterá 100$ de tu saldo en ese activo.

Por último encontrarás los populares CopyPortfolios (antes llamados CopyFunds). Hay tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.

Lo bueno de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que así se dispersa más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre CRISPR, otro sobre grandes empresas de energías renovables, otro sobre criptomonedas… ¿Tienes sospechas de que determinado sector va a triunfar en el futuro? Entonces busca, porque seguro que hay un copyportfolio de eso.

Métodos de pago

Entre los métodos de pago soportados por eToro encontrarás: PayPal, tarjeta de crédito/débito, Neteller, Skrill y transferencia bancaria. No hay demasiado que decir aquí: hacer un depósito en eToro es un proceso muy sencillo. Tan solo debes pinchar en «Depositar fondos», teclear una cantidad y escoger un método de depósito de entre los anteriores.

Eso sí, recuerda que por cuestiones legales, deberás ser el titular de la cuenta de origen.

El mínimo que puedes depositar es de 50$, salvo si es a través de transferencia, que tiene un mínimo de 500$. Además eToro puede establecer un límite a tus depósitos si tu cuenta no está verificada, así que si planeas depositar cantidades altas contacta antes a Soporte para que verifiquen tu perfil.

Cuenta virtual: ¿qué significa?

Si no tienes mucha experiencia invirtiendo, te gustará la opción de eToro para invertir en modo «demo». Tan solo tienes que asegurarte de que tienes marcada la opción «Virtual» y todas tus operaciones se harán con un saldo imaginario.

cartera real o virtual en eToro

Es un sistema genial para quienes se están adentrando en este mundo y quieren testear sus habilidades antes de jugarse dinero real. Empezarás con 100.000$ de saldo virtual disponible para realizar todas las operaciones que se te ocurran: no solo podrás comprar Plata, también puedes formarte una cartera de todos los instrumentos disponibles en eToro, de los que hablamos en este artículo.

Pero ten en cuenta una cosa: invertir consiste sobre todo en tener sangre fría, y operar con una cuenta virtual provoca normalmente lo contrario. No es lo mismo jugarte tus ahorros reales y operar con dinero ficticio cuya pérdida no te supone ningún drama. Y es que operar con dinero artificial puede hacer que no aprendas a controlar tus emociones de la forma que debería hacerlo un auténtico trader, y si todo te sale bien a la primera puede generarte la falsa sensación de estar dominando el mercado.

Y por supuesto, si tu plan es invertir a medio o largo término, donde un mínimo de ganancias están casi aseguradas únicamente con replicar un índice, es un disparate que pierdas años en el modo demo. Sí te lo recomiendo, en cambio, si quieres foguearte el trading intradía.

* Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero. Los criptoactivos pueden fluctuar ampliamente en el precio y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. El comercio de criptoactivos no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Esto no es un consejo de inversión.