Expertos de Paraguay lo desvelan: ¿es Bitcoin Circuit una estafa?

Muchos nos estáis preguntando por Bitcoin Circuit, cuyos banners aparecen últimamente en todas partes.

Bitcoin Circuit cada vez es más conocido en Paraguay gracias a sus agresivas campañas publicitarias en las que aseguran que ciertos famosos están consiguiendo grandísimas cantidades de dinero a través de su herramienta de trading automático de Bitcoin.

Bitcoin Circuit: ¿estafa o método milagroso?

El sistema que teóricamente ofrece Bitcoin Circuit suena demasiado bueno para ser verdadero, y con motivo: hay innumerables casos de usuarios que han depositado su dinero en esta plataforma han visto esfumarse sus ahorros. Algunos incluso han tropezado dos, tres hasta cuatro veces en la misma piedra y han vuelto a recargar saldo, tras ser convencidos de que la siguiente operación compensaría las primeras pérdidas.

Además suelen sobornar a webmasters para que hablen bien de ellos, por lo que si buscas Bitcoin Circuit en Google la mayoría de cosas que leerás hablan maravillas de ellos.

Para dar tus primeros pasos con el Bitcoin, te recomendamos que no caigas en señuelos baratos y hagas lo mismo que los profesionales: darte de alta en un broker de garantías, invertir el dinero que no te haga falta próximamente y dar tiempo a que el Bitcoin suba su valor.

Cómo comprar Bitcoin sin complicaciones desde Paraguay

Si eres ciudadano de Paraguay tienes la suerte de que este país consta entre los permitidos por eToro.

Este broker tiene varias ventajas que comentaremos a continuación, pero la principal es su extrema facilidad y que no cobra comisiones por mantener posiciones abiertas (siempre y cuando no operes en corto ni con apalancamiento mayor de x2, dos aspectos avanzados que también explicaremos), así que es ideal si quieres comprar Bitcoin a medio-largo plazo.

Para comprar, el social trading no te afecta mucho, pero recuerda que uno de los puntos fuertes de eToro es que permite “delegar” la inversión en otros usuarios que llevan mucho tiempo en esto y que tienen un histórico de ganancias muy elevado, y eso te puede interesar si quieres invertir en otras criptomonedas pero no sabes mucho de ese mundillo. Y, además, si aciertas con tus inversiones y decides compartirlas con la comunidad, eToro te recompensará con dinero.

Ventajas:

    • Verdaderamente fácil
    • Puedes replicar estrategias de inversión
    • Te permite entrar en corto
    • Permite operar con muchísimos productos más
    • Permite apalancamiento
    • El ingreso mínimo es reducido
    • Hay una gran comunidad de inversores de los que aprender nuevas estrategias

Inconvenientes:

  • Comisiones de retirada levemente más altas de lo habitual

Web oficial en español: www.etoro.com/es *

¿Qué es un CFD?

Si has empezado a investigar sobre eToro, habrás visto que las siglas CFD aparecen recurrentemente. Ahora explicaremos qué son, pero antes debes saber que las operaciones con criptomonedas en eToro solo son en modalidad CFDs si entras en corto o aplicas apalancamiento.

Si tu plan es invertir en Bitcoin a medio-largo plazo, no te aconsejo ninguna de las dos, ya que los CFDs tienen comisiones por mantener posiciones abiertas varios días. Dicho de otra forma: si compras Bitcoin en eToro de forma normal, no tienes que pagar comisiones diarias durante el tiempo que conserves los Bitcoins.

Ahora bien, para tu información, y por si estás interesado en el day trading de criptomonedas y otras prácticas más avanzadas, a continuación vamos a explicarte en qué consisten los CFDs y otros conceptos como el apalancamiento y “ponerse corto”.

Las siglas CFD corresponden a “Contrato por diferencia” en inglés. Se trata de un contrato a través del que las dos partes (tú y el broker, en este caso eToro) aceptáis pagaros la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente.

Tranquilo, vamos a explicar todo paso a paso.

¿Activo subyacente? Simplemente es el valor en el que se está invirtiendo.

¿Cuál es el precio de entrada? El precio al que está la mercancía en el momento en que tú inviertas.

¿Cuál es el precio de salida? El precio al que está Bitcoin cuando tú optes por salirte de la operación.

La gran ventaja de eToro es que los CFDs te permiten entrar “en contra” de un valor. Pongamos un ejemplo: tú tienes la convicción de que el Bitcoin va a bajar, así que lo lógico es pensar “si va a depreciarse, simplemente no me meto y ya compraré cuando haya bajado”. Pero si estás en lo cierto y el Bitcoin finalmente se deprecia habrás perdido la opción de ganar dinero gracias a tu intuición.

Esta limitación no es problema gracias a una práctica conocida como entrar en corto. A grandes rasgos, esto funciona así:

  • Pides prestadas 100 unidades de Bitcoin, valoradas en un total de 5000$ (son cifras completamente aleatorias)
  • Las vendes a su precio del momento, 5000$
  • El precio baja, tal y como intuías, y la unidad de Bitcoin pasa de 50$ a 30$
  • Recompras las 100 unidades, solo que ahora valen 3000$
  • Devuelves las 100 unidades a quien te las prestó
  • ¡Te embolsas los 2000$ de diferencia!

Contado así suena bastante más farragoso de lo que son en realidad los CFD de eToro: toda esta operación se resume en que al invertir en Bitcoin podrás vender independientemente de que nunca hayas comprado Bitcoins.

Alguno se estará preguntando “¿esto son los famosos futuros?”. No, pero casi: los futuros son otro derivado que se parece bastante a los CFD, pero mucho menos ventajosos.

Por cierto, ¿estás familiarizado con el apalancamiento (también conocido como “leverage”)? Si no, te lo resumo rápidamente: otra de las grandes ventajas eToro es que te permite operar con cifras superiores a las que de verdad posees. Es decir que si tienes 100$ e inviertes con apalancamiento x2, la cifra de tu inversión será de 200$.

¿A que suena a fraude? Pues no lo es: el leverage te deja, de verdad, invertir más dinero del que de verdad tienes.

¿Y cómo funciona?

Supongamos ahora que estás convencido de que Bitcoin va a subir de precio, por tanto vas a “ponerte largo”. Sin embargo solo tienes 1.000$ dólares para tu inversión. ¿A que es una pena dejar pasar la oportunidad de ganar más dinero?

Por supuesto, podrías ir a tu banco, solicitar un préstamo, dejar algo como aval, esperar a que decidan, esperar a recibir el dinero, enviar el dinero al broker, confirmar que ha llegado, y entonces comprar Bitcoin.. No obstante para entonces es posible que ya haga días que tu intuición se haya confirmado y Bitcoin esté ya en un precio tan elevado que no merece la pena meterse.

Pues el apalancamiento es algo parecido al préstamo para tu inversión.

A través del apalancamiento accederás con dos clicks a esa liquidez que te falta. Es como si pidieras dinero prestado, pero mucho mejor: desde el propio eToro puedes conseguir dinero para invertir bastante más dinero del que tienes. Simplemente cuando vayas a invertir verás las opciones que a continuación destacamos:

apalancamiento

Como puedes ver, en el caso de las criptomonedas el apalancamiento disponible en eToro es solo de x2.

En otros activos la capacidad de apalancarse es mayor. ¿Por qué? Porque las criptomonedas son un valor en el que se suele invertir a medio o largo plazo, mientras que el apalancamiento se usa más bien para operaciones de day trading o en general a corto plazo. Una vez aclarado esto, voy a explicarte mejor cómo funciona el apalancamiento.

Si con 1000$ optas por el apalancamiento x2, la cantidad que se invertirá será de 2*1000$, por tanto de 2.000$. El broker te deja los 1.000$ restantes que te faltan para llegar a esa cifra.

Pongamos que ha pasado el tiempo y, efectivamente, tenías razón: Bitcoin se ha revalorizado un 20% y tu dinero se ha convertido en 2400$. Ok, no seas avaricioso, vamos a vender.

Lo primero, como no podía ser de otra forma, es que se te descontarán los 1k$ del leverage. Te quedan 1.400$, de los que 1000$ son tu inversión inicial, así que la ganancia neta son 400 USD.

Con 1000$ te llevas 400$ de beneficio, nada menos que un beneficio del 40%. ¿Nada mal, verdad?

Pero como seguramente sospecharás, no todo son ventajas: el truco está en que se multiplican los riesgos. Si todo sale según lo previsto y el precio sube, ganarás más en menos tiempo; sin embargo, si la cotización se mueve en la dirección opuesta también perderás más dinero en menos tiempo.

Es decir: si en lugar de subir un 20%, el precio baja un 10%, tú no pierdes 10$, sino 2 veces (el apalancamiento que seleccionaste) esa cifra, 20$. Por eso para operar con apalancamiento es importantísimo familiarizarse con otros dos conceptos: el Take Profit y, sobre todo, el Stop Loss.

El Take Profit es una orden de venta automática que está por encima del precio de compra: tú has comprado Bitcoin a 100$ y le pides a eToro que en cuanto el precio llegue a 120$ cierre automáticamente tu posición. Es muy útil para no verse cegado por la codicia: todos estaríamos encantados con un 20% de beneficio al hacer la inversión, pero al alcanzar ese 20% es probable que pienses “¿y si esto sigue subiendo y salirme es un error?”, no cierres la operación y lo acabes perdiendo todo.

Pero más esencial aún es el llamado Stop Loss, especialmente si operas con apalancamiento: una pequeña pérdida con leverage puede fulminar de un plumazo cartera. Por eso es crucial poner un Stop Loss más conservador del que te propone eToro. Por ejemplo, si inviertes 100$ a un apalancamiento x10, o sea si inviertes 1000$, selecciona un Stop Loss de 40-50$. De este modo solo puedes perder el 4% o 5% de tus fondos

Y no olvides que al ser un préstamo pagarás un interés, que aumentará cuanto más tiempo tengas abierta la operación apalancada. Vamos, que el apalancamiento no se aconseja para inversiones a largo plazo.

Instrumentos financieros

Ahora que ya sabes lo que es un CFD, es hora de repasar qué tipo de activos puedes comprar en eToro. Además de invertir en Bitcoin en este broker también puedes invertir en varios mercados más.

Exchange traded fund

Los ETFs son un punto medio entre las acciones y los fondos: cotizan en bolsa y por tanto se pueden comprar y vender en cualquier momento al precio al que estén cotizando. Su ventaja es que son más diversificados respecto a las acciones. Además sus comisiones son mucho menores que los de un fondo de gestión activa.

En eToro encontrarás ETFs de las principales gestoras del mundo: iShares, SPDR, Invesco…

Cripto

Las criptomonedas son una moneda digital que utiliza la criptografía para asegurar la legitimidad de intercambios y la creación de nuevas unidades. O dicho en palabras más mundanas, es una divisa digital. La primera criptodivisa fue el Bitcoin, pero desde entonces han visto la luz miles de nuevos proyectos que incluyen mejoras respecto al modelo original.

El mundo de las criptomonedas es verdaderamente complejo, pero afortunadamente todo es más sencillo si las compras a través de eToro. Simplemente debes ir a Instrumentos, buscar las “Criptomonedas” y escoger la que te interesa. Actualmente estas son las criptomonedas disponibles:

  • Bitcoin
  • Ethereum
  • Litecoin
  • Ripple
  • Dash
  • IOTA
  • Tron
  • ZCash
  • Binance Coin
  • Ethereum Classic
  • Cardano
  • Bitcoin Cash
  • Tezos
  • Gram
  • Stellar
  • EOS
  • NEO

También tienes CopyPortfolios formados por varias criptomonedas. Recuerda que las criptomonedas son productos de mucha volatilidad, y que nunca deberías invertir en ellas más dinero del que puedes perder.

Divisas

El trading de divisas consiste en la conversión de una divisa a otra con la esperanza de lucrarse con la operación.

Por ejemplo, si escogemos operar con el par EUR/USD estamos especulando con cuántos dólares harán falta para comprar un euro, por tanto estamos esperando que tras comprar la primera divisa (el euro) esta se revalorice respecto a la segunda (el dólar) para sacar un beneficio al venderla. Supón que has entrado cuando un euro vale 1.10 USD y vendes cuando vale 1.15: la diferencia es la proporción que te embolsas.

Como has podido deducir por lo anterior, para operar en forex hace falta mucho capital, ya que las fluctuaciones son bajas. Si eres novato en el mundo del trading no es buena idea empezar por el mercado de divisas, ya que es muy arriesgado y complejo.

Acciones

Hablemos ahora del instrumento más conocido: las acciones o, como se conocen en inglés, “shares”. Estas son las unidades de propiedad que conforman una compañía que sale bolsa, y gracias al sistema capitalista tú puedes lucrarte con el funcionamiento de empresas de terceros simplemente con meter tu dinero en ellas. Pero claro, hay que saber dónde meterlo.

Existen acciones de dos tipos: las que reparten dividendos y las que no lo hacen. Las primeras, al acabar el año fiscal, reparten sus beneficios entre sus accionistas; las segundas, en cambio, optan por no hacerlo. ¿Eso significa que solo deberías tener en consideración las primeras? No, por supuesto que no: si una compañía no distribuye dividendos pero sus perspectivas de crecimiento son muy grandes, no deberías renunciar a ella solo porque no te pague cada año, ya que el beneficio que sacarás de la venta de las acciones puede superar ampliamente a lo que cobrarías en dividendos.

En eToro, si optas por una compañía que reparta dividendos, estos se verán reflejados en tu saldo. Yo te recomiendo que aproveches la magia del interés compuesto y lo reinviertas en la propia compañía, sobre todo porque en algunos países cobrar ese dinero conlleva obligaciones fiscales.

También al comprar acciones en eToro puedes utilizar el apalancamiento para acelerar tus inversiones, pero en ese caso no recibirás dividendos ya que la operación es un CFD. Por eso para inversiones a largo plazo no es recomendable utilizar apalancamiento: no solo porque pierdes los dividendos, sino también porque tendrás que pagar comisiones durante los días que mantengas la posición abierta, y estas pueden acabar con tu beneficio. Y lo mismo ocurre con las posiciones en corto.

Fondos indexados

Los fondos indexados son la niña bonita para quienes planean invertir a largo plazo, especialmente si son principiantes: si no necesitas retirar tu dinero en menos de cinco o diez años, los fondos indexados son una apuesta segura.

Seguramente has oído hablar de gestores de fondos que consiguen altísimas rentabilidades. No es oro todo lo que reluce: ante un caso así tienes que comprobar dos cosas. En primer lugar, cuántos gastos de gestión hay que sustraer de ese retorno y durante cuánto tiempo lograron mantenerse en esas cifras. Y por supuesto tener en cuenta que un rendimiento pasado no garantiza nada en el futuro.

El punto fuerte de los fondos índice es que resuelven perfectamente estas dos cuestiones: sus comisiones son ínfimas y a largo plazo casi siempre baten a los gestores activos.

Materias primas

Las inversiones en materias primas tienen su mayor atractivo en que son más estables que las acciones. No en vano los inversores aprovechan esta baja volatilidad para comprar commodities a modo de salvaguarda en momentos de incerteza económica.

Es importante considerar que el único ingreso proviene de la hipotética plusvalía tras la venta pues, a diferencia de algunas acciones, estas no distribuyen dividendos ni pagan cupones.

Explicando el “social trading”

Como hemos comentado, esta fue la primera plataforma en plantear que el trading podía ser una actividad social, y desde entonces han salido infinidad de imitadores. Yo he usado otros y sinceramente me sigo quedando con eToro.

Pero su mérito reside no solo en haber trasladado el estilo de la red social al trading. Pudieron haber creado una red social en que los usuarios compartieran sus reflexiones e incluso sus inversiones, pero fueron más allá: el verdadero valor añadido es que además desarrollaron una tecnología que permitía que los inversores replicaran en un click las inversiones de otros usuarios, que a su vez eran recompensados.

Sin embargo, no debemos infravalorar la vertiente de networking de eToro: si bien poder replicar inversiones ajenas es muy interesante, también lo es aprovechar la comunidad para leer a otros usuarios y aprender de su experiencia. Si tu objetivo es ganar dinero con el trading, no te confíes y lo delegues todo: sé proactivo e intenta absorber toda la sabiduría que puedas.

Sobre la inversión en Bitcoin y demás criptomonedas

Con Bitcoin podemos encontrar todo tipo de estrategias: desde comprar para hacer hold a hacer trading intradía para beneficiarse de las oscilaciones en la cotización.

Si eres nuevo en el mundo del trading, la mejor estrategia es invertir todo lo que puedas Bitcoin y conservarlo durante varios años. Obviamente, no metas más dinero te puedas permitir perder, o en su defecto recuerda poner un Stop Loss garantista.

Más adelante, cuando sepas más del mercado, ya podrás empezar a hacer operaciones más avanzadas como usar el apalancamiento para la compraventa diariaadoptar posiciones cortas.

Aspectos legales

Respecto a la transparencia, más de una vez se ha sometido a eToro a pruebas de terceros para comprobar que es creíble con las estadísticas de rendimiento pasado de inversores. Estas siempre han refrendado que eToro es fiable con los datos.

En el aspecto legal, eToro ha ido pasando todos los procesos regulatorios que le exigen los países en los que actúa. Concretamente, su sede se encuentra a día de hoy en Chipre, donde está validado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (conocida como CySEC), que protege hasta 20.000€ de los depósitos de los clientes, incluidos los de Paraguay.

En el Espacio Económico Europeo está regulado por el Mercado de Instrumentos Financieros en Europa (MiFID), y en Estados Unidos está bajo el control de la Financial Conduct Authority (FCA). Dado todos los controles públicos que ha pasado, que lleva más de diez años abierto y que cuenta con más de diez millones de cliente, no parece que haya motivo para sufrir por su fiabilidad.

Cómo funciona eToro

Tal y como comentábamos en al principio del artículo, la gran ventaja de este broker es su sorprendente sencillez: cualquier persona puede operar a través de esta web sin necesidad de pasarse meses aprendiendo su funcionamiento.

Cualquier usuario que haya usado anteriormente Instagram, Facebook o cualquiera de las redes sociales mayoritarias dispone del conocimiento suficiente para entenderse con la interfaz de eToro.

Ahora te vamos a detallar cómo es el proceso de alta y los puntos de tu interfaz en eToro que deberías conocer.

Cuando abras tu cuenta, tendrás que introducir toda la información que eToro te pedirá: nombre, apellido, dirección…

Para completar tu perfil verás que te hacen algunas preguntas sobre qué nivel de conocimientos posees

riesgo para eToro Bitcoin
No te asustes: si te equivocas no te van a excluir de la plataforma. Únicamente son medidas para saber cuánto sabes y qué productos financieros son los más acordes. Evidentemente, si se trata de tu primera experiencia en el mundillo del trading, no te van a proponer que te metas con futuros.

Por tanto te conviene contestar honestamente y no hacer trampas buscando en Google las respuestas que no sepas

Al final del proceso de introducción, eToro también te preguntará por tu actitud ante el riesgo:
riesgo

Y esto me recuerda que antes de empezar es imprescindible que decidas cuánto puedes permitirte perder, lo cual es un aspecto esencial para tener éxito en el mundo del trading.

A continuación explicaremos los puntos más importantes de la interfaz.

En la pestaña “Seguimiento” tienes, como su nombre indica, la opción de hacer seguimiento al valor de los activos. Únicamente debes hacer click en los tres puntos que verás al final de la línea y podrás programar una alerta de precio. Se trata de una herramienta muy útil para cuando quieras comprar un valor que está cayendo, pero crees que aún no ha terminado de caer.

En la sección “Descubrir” verás las pestañas de “Instrumentos”, “Personas” y “CopyPortfolios”. Como comentamos en esta misma guía, los 6 tipos de instrumentos que hay en eToro son:

  • Criptomonedas
  • ETFs
  • Acciones
  • Materias primas
  • Divisas
  • Índices

En “Personas” encontrarás los perfiles públicos de usuarios de eToro y sus ganancias acumuladas a lo largo del tiempo. Aquí es donde empieza la gracia del “social trading” ya que puedes copiar a golpe de click las estrategias de los usuarios que te inspiren más confianza.

Mediante el buscador puedes encontrar los que más se ajusten a tus intereses: nivel de riesgo, tipos de instrumentos financieros, ganancias medias… Tú únicamente deberás elegir la cantidad que quieres invertir y el algoritmo de eToro se encargará de replicar en proporción los movimientos que haga el inversor seleccionado. Proporcionalmente significa que si tú pones 1000$ y el inversor mete el 10% de su capital en Amazon, eToro cogerá 100$ de tu saldo y también los meterá en ese activo.

Por último están los populares CopyPortfolios (anteriormente conocidos como CopyFunds). Existen tres tipos: los Top Trader, los Market y los Partner.

Lo bueno de copiar CopyPortfolios en lugar de a individuos es que se dispersa más el riesgo. Además los portfolios son fácilmente identificables: uno sobre banca, otro sobre grandes empresas de energías renovables, otro sobre criptomonedas… Aprovecha tus conocimientos sobre un sector en concreto y busca, porque seguro que existe un copyportfolio de eso.

 
 
 

* Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 62% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero. Los criptoactivos pueden fluctuar ampliamente en el precio y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. El comercio de criptoactivos no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. Esto no es un consejo de inversión.